支票结算的法律风险防范-法师兄

支票结算的法律风险防范

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:52:33 350 人看过

支票时目前单位或个人在同一票据交换区域的商品交易、劳务供应、清偿债务以及其他款项结算中频繁使用的票据。在支票结算业务中，银行充当付款人的角色，银行依照支票出票人的委托，在见票时无条件将票面金额从出票人的账户中支付给收款人或支票的持票人。在这一付款过程中，银行应当从以下方面进行审查，以防止风险的发生。

1.支票是否真实;

2.支票票面记载事项是否齐全、完备、合法;

3.支票的签章是否合法有效;

4.支票的背书是否合法有效;

5.出票人的账户中是否有足够的可支付款项;

6.持票人是否已在支票背面制作委托收款背书。

以上各项符合法律规定的，银行应在当日足额支付票面款项。

支票结算的法律风险防范

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多支票相关文章

继续履行
挂靠人法律风险的防范

1、狠把质量关，守住生命线。由于工程验收合格是挂靠人主张工程价款的前提条件，所以挂靠人必须格外重视工程质量问题。如果质量验收不合格，总包合同和挂靠合同中的价款条款虽然不因该合同无效而无效，但根据司法解释的规定挂靠人却丧失了主张支付工程款的法律依据。如果质量合格，就增加了挂靠人主张自己合法权利的底气，获得相应工程款的可能性大大增加。2、善于运用司法解释直接向发包人主张权利。挂靠人实际上就是司法解释第二十六条[9]所称的“实际施工人”，“实际施工人以转包人、违法分包人为被告起诉的，人民法院应当依法受理”，从该规定可以看出，挂靠人既可以起诉被挂靠企业索要工程款，也可以直接起诉发包方要求其偿还，但发包人仅需在欠付工程款范围内承担还款责任。如果发包人拒不付款而被挂靠企业又不予配合、被挂靠企业停业、破产等情况出现后，挂靠人可直接向发包人提起诉讼。3、审时度势地公开与总承包人之间的转包关系。如果总包合同

2023-02-21

287人看过
工程施工合同
预防工程索赔的法律风险：法律风险防范方法与技巧

该段内容讲述了工程索赔的法律风险防范可以分为程序上的风险和实体风险两个方面。程序风险具体体现为未按期索赔和在争议发生之日起两年内未提出主张可能使责任方免责。因此,为了防范这些程序风险,需要在索赔时遵守合同约定,并在争议发生时尽快提出主张。工程索赔的法律风险防范可以分为两个方面,即程序上的风险和实体风险。程序风险具体体现为两个方面：1、未按期索赔。如果合同约定逾期无权索赔，那么超期提出的索赔将使责任方得以免责；2、在就索赔事实发生争议后，自争议发生之日起两年内未提出主张，致使该主张因超过诉讼时效可能丧失法律保护。未按期索赔和诉讼时效的相关知识未按期索赔和诉讼时效是两个与民事诉讼法密切相关的问题。根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,当事人应当自知道或者应当知道其权利受到侵犯之日起一年内提出诉讼。如果超过了一定期限,就可能会失去起诉的权利。另外,诉讼时效的期间也可能会受到法定事由的影响。例

2023-08-31

141人看过
股票质押
股票质押贷款的风险防范

严把券商准入关。借款主体的资质直接决定了银行信贷资金的安全与否。为推进证券公司综合治理工作，中国证监会对证券公司实行了分类监管。根据盈利能力、资产收益率、客户交易结算资金存管等六个标准，将券商依次分为创新试点、规范、风险、淘汰等四大类。鉴于此，股票质押贷款应限制在符合贷款条件的创新试点和规范类券商，以创新试点券商为重点。同时，要严格统一授信管理，加强对借款人盈利能力和偿债能力的分析与监测，并通过监管部门和报纸、杂志、网络等媒体收集相关信息，实时、动态掌握借款人的经营状况和风险状况。提升管理和操作层次。质押股票的优劣对于保障银行债权至关重要。，用于质押的股票应业绩优良、流通股规模适度、流动性较好，贷款人不得接受六种股票作为质物。在实际操作中，证券公司质押给银行的股票往往不是单只股票，而是股票组合。这就需要银行业务人员具备较高的专业水平，熟悉和掌握每只股票的情况。为此，质押股票的审查权应高度集

2023-06-08

327人看过
中央银行
注重提高债券结算效率，防范结算风险

与会者普遍认为，债券结算风险是债券众多风险当中最重要的一环，建立高效安全的结算系统不仅对于防范结算风险，乃至于整个市场的稳定都至关重要。随着现代经济的迅猛发展，全球证券市场发生了一系列重大变化，对债券结算和结算机构的性质也产生了深刻的影响，呈现出结算制度国际化、结算系统功能多元化、结算时间实时化和结算机构之间联网化的发展趋势，也促使托管结算机构沿着银行化、国际化、企业化和集中统一的方向发展。面对新的发展趋势，中国债券结算应借鉴国际经验，把握中国的实际，努力推进各项改革措施，以提高结算效率，防范结算风险。一、充分认识利率市场化发展趋势，防范利率风险与会者认为，中国的利率市场化进程与债券市场发展进程息息相关。目前，拆借利率和债券回购利率已成为中国最为市场化的利率，而且伴随着拆借市场和回购市场的规模及影响面的扩大，利率市场化的成果也被逐渐扩散到整个金融体系之中。因此，机构投资者在投资中要充分考虑

2023-03-31

387人看过

个人合伙
个人合伙法律风险防范

个人合伙纠纷普遍存在着以下一些问题。首先，合伙事务的管理无章可循。在合伙之初，合伙人未明晰合作中的管理以及财务等敏感问题，未制定完善的管理制度。其次，合伙人之间缺乏民主协商。实际执行合伙事务的合伙人与其他合伙人，尤其是那些不直接参与经营的合伙人日常民主协商的很少，往往造成个别合伙人滥用权利，擅用合伙资源，时间一长，必然影响到合伙人之间的信任度和凝聚力。第三、合伙财务制度无法可依。个人合伙的记账凭证有很大的随意性，再加上合伙人监督不及时，一旦发生纠纷，往往会对记账凭证的真实性产生怀疑，而事过境迁，记账的人也不可能将繁琐的每一件事务均解释清楚。第四、个人合伙没有统一的清算程序。在现实中，个人合伙当事人往往都不签订书面协议，即使签订协议，也过于简单，并未对出资数额、盈余分配、债务承担、入伙、退伙、合伙终止等事项进行明确约定。刚开始的合作是出于双方的熟悉和信任，当纠纷发生时，双方却要对簿公堂，但往

2023-06-06

481人看过
专利权
专利权法律风险及防范

专利权并非伴随着发明创造的完成而自动产生。一项发明创造完成后，权利人需要按照专利法规定的法定程序向专利局书面申请。经过审查后，方能获得专利权。除法律另有规定的以外，权利人获得专利权后，任何人实施该专利，均需要得到专利权人的授权许可并支付专利使用费，否则就构成侵权。在专利权领域的法律风险主要有申请不当方面的法律风险和未尽许可而使用的法律风险。（一）专利申请策略不当带来的法律风险若申请专利的策略不当，将可能给企业造成严重的损失。对于发明创造的保护有两种途径，一种是申请专利；另一种是作为商业秘密进行保护。某项发明创造如果不符合专利法规定的专业要求，而企业去申请专利，则存在如下法律风险：1、由于不符合专利法规定的专业要求，专利申请将被驳回；2、该技术持有人只能依据商业秘密制度进行保护，但根据专利法的规定，申请专利需将有关材料公开并公布，这意味着竞争对手可通过公开合法的渠道获得公司的技术开发情况3、

2023-02-16

430人看过
票据融资
票据融资存在什么法律风险，怎么防范？

一、票据融资的发展及现状随着我国经济的发展以及国家有关政策的鼓励，我国票据融资业务步入了一个快速发展的轨道。2000年，全国票据融资16559亿元，比1999年增长90%。在快速发展的同时，我国票据融资业务发展也呈现出一些新的特点。一是票据专营机构成为票据市场的组织者和造市商。继工商银行在全国率先成立票据专营机构后，其他商业银行借鉴工商银行票据业务的经验，在很短的时间内组建起了自己的票据专业化经营机构，依托人民银行当地行的支持迅速发展起来，成为市场主角。二是票据交易价格的市场化机制已初步形成。由于票据融资业务具有的低风险和高盈利性，票据市场竞争激烈。从2002年初开始，票据市场贴现利率一路下滑至人民银行规定贴现利率底线2.97%（再贴现利率），转贴现利率也随之下滑，市场上转贴现利率已远远低于再贴现利率。三是票据融资规模不断扩大。在中央银行的扶植下，我国票据市场的参与者已由原来的票据签发人、

2023-06-06

241人看过
支票
签发预留印鉴空白支票的风险如何防范

甲售货给一持有乙印鉴的空白转账支票的青年，因甲将金额中大写数字写错遭银行退票，甲凭支票上的印鉴真实为由诉乙偿付货款，乙以该支票已作废为由拒绝支付，据查，该支票系乙遗失后而被上述青年拾得冒用购物。法院最终以乙擅自签发预留印鉴的空白支票，且未妥善保管该支票，支票遗失后又未依法申请公示催告，致使被他人冒用购物为由，判令对此承担偿付甲货款的民事责任。律师分析意见：签发预留印鉴的空白支票，等同于授权持票人自行填写票据收款人和票据金额。部分签发预留印鉴空白支票的出票人，居于与收款人的信任，才签发此类支票;又或者为了业务便利，签发此类支票。但是，此类支票一旦失控将极有可能给自身带来经济损失。虽然乙以票据作废抗辩，但其未依法申请公示催告，且甲在取得支票时确实支付了对价，所以甲取得票据权利。本案例与案例一存在类似情形，但风险侧重点不同。虽然案情类似，但细节的差异及及法官观点不同均会带来不同的结果。同时这一案

2023-06-06

299人看过

要约
防范合同法律风险策略

防范订立该合同的风险如下：（一）从合同条款完备入手：合同不完备，必要条款缺失，导致合同履行和纠纷发生后无约可依。（二）货物质量纠纷：在签订买卖合同时，卖方出示真实的质量较高的样品，而在履行时却代以质量低劣的伪次品。（三）合同主体欺诈风险：为了追求利润，许多组织采取各种欺诈的手法，制造主体合法、真实的假相，达到签约（欺诈）的目的，严重干扰了市场秩序。（四）货款拖欠风险：贷款拖欠纠纷在办理的纠纷中最为常见，纠纷原因有因合同约定付款不明、当事人履约能力不足、违约成本低等。合同订立前如何防范风险合同的达成往往需要经历交易双方的多轮谈判，特别是内容重大、结构复杂的合同。双方在讨价还价中会不断调整各自的最大利益和退让底线，因此，在谈判过程中应当特别注意，避免使不合自己利益初衷的意思表示产生法律约束力。如果发出条件的目的只是想探询对方是否有合作的意愿，则应斟酌词句，避免使其成为要约，因为，要约不得任意变

2023-07-20

409人看过
P2P网贷
如何防范p2p网贷的法律风险

(一)出台相关的P2P网贷行业政策势在必行。一是设立新的工商注册类别，允许P2P网贷公司企业名称中使用“金融信息服务”字样或经营范围中使用“基于互联网的金融信息服务、撮合交易”等字样;二是工商部门适当放松“特批”，对符合条件的P2P网贷企业可授予牌照;三是采取“实体平台与网络平台对接模式”，P2P网贷公司进行工商登记外，还应在地方民间借贷登记服务中心备案，加强行业的监管;四是出台地方产业政策和配套风险防范机制，设立专门的基金公司对资金进行独立管理运作，降低触碰红线的风险。(二)P2P平台对于不具备从事金融业务资质的中小微企业之间的借贷，应当审核借款人是否为生产经营需要而进行“过桥资金”性质的融资，而提供资金的投资人也不以资金融通为常业，以避免因违反国家金融管制的强制性规定而被认定借款合同无效的风险。(三)P2P公司在向投资者推荐借款人需求前，应当进行必要的尽职调查，并客观、真实地披露调查结

2023-06-11

490人看过
法人
“自助游”的法律风险及其防范

自助游这一新型旅游方式在近年来伴随网络发展而迅速兴起。自助游缺乏制度规范，法律关系尚不明确。虽有典型案例但该案结果引发的却是更大的争议。本文试图就自助游事故责任承担问题、自助游团员间关系问题、有无相互救助的法律义务、自助游免责协议有无效力等问题进行探讨，并就自助游组织者的法律风险防范提出建议。【关键词】自助旅游赔偿责任先行为义务免责协议现代生活的步骤日益加快，旅游日益成为现代人寻求精神放松的有效途径，旅游业已成为热门产业之一。相比随团旅游，人们越来越热衷于选择自助游，目标也指向那些特具探险价值的地方。然而随着人们旅游次数的增多和涉足地域的扩大，危险也伴随着快乐而来，近年来自助游过程中发生的人身损害事故接连不断，相关纠纷已不可避免地发生。自助游，即旅游者个人或非正式组织通过网络等方式，寻求同游者，“组织者”根据需要对应征者筛选后，按计划共同出游。这里的非正式组织，是指网友会、车友会等既不具有

2023-06-14

438人看过
互联网支付
互联网支付的洗钱风险及法律防范有哪些

互联网支付的洗钱风险互联网支付可能被用于洗钱已引起作为世界上最重要的反洗钱国际组织的金融行动特别工作组的注意。中国于2007年加入了该组织。该组织主张采用以风险为本的方法，制定、实施预防洗钱的法律法规。其于2012年修订的《金融行动特别工作组建议》确立了全球预防洗钱犯罪包括网络洗钱犯罪的标准。根据其第1条建议，国家应识别、评估和理解其所面临的洗钱风险，并采用风险为本的方法确保其预防或减缓洗钱风险的措施与识别出的风险相适应。特别是第15条建议明确要求国家和金融机构识别和评估与新产品开发和新商业做法的发展以及新技术或发展中技术的使用有关的洗钱风险。互联网支付的洗钱法律防范(一)对利用互联网支付服务的非面对面性质洗钱的预防为了防止利用互联网支付服务的非面对面性质洗钱，笔者认为，应该进一步明确《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》的内容，进一步完善关于客户尽职调查和客户身份识别与验证义务的规定。尽管

2023-04-17

309人看过

法律综合知识
非法集资的刑事法律风险防范

作为企业的经营者，如想从民间集资而不涉“非法集资”之嫌：应从以下方面加以注意：（一）思想上要有“法律风险”意识。（二）操作层面上要“防范、规避风险”。1、选择合适的募集工具；企业要根据自己的情况选择“性价比”较高的融资工具，是选择股权融资还是债权融资？2、要让专业人来把关；在确定好融资工具后，要让专业人士操盘。如企业有条件，最好聘用融资顾问，同时律师要全程参与，把好法律风险关。（三）如果企业想自己操作，那就注意以下几方面：1、审批、备案、手续合法；2、募集对象“精富亲”，要“特定”。精是面向少数人，富是有钱人，亲是亲戚、朋友及同事。3、募集方式“非公开”资金的募集不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。4、不承诺固定收益。承诺固定收益的一种表现形式是保本付息，是否签订了保本付息条款是认定是否构成非法集资的主要认定标准。保本付息业务只有人民银行批准的金融机构才能开展，一般机

2024-02-01

430人看过
保险欺诈
保险欺诈的法律风险和防范策略

保险诈骗罪是以非法取得保险金为目的，违反保险法律法规，利用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故，向保险公司骗取保险金的行为。根据《中华人民共和国刑法》规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。保险诈骗罪从犯量刑标准是指根据法律规定，利用保险进行诈骗活动，根据诈骗的金额或者情节给予不同的处罚，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，最高处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。从犯是量刑的重要考量之一，在共同犯罪中起次要或者辅助

2023-07-07

169人看过