如何划分非法吸收公众存款罪和众筹罪-法师兄

如何划分非法吸收公众存款罪和众筹罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-20 10:01:56 495 人看过

众筹模式与非法吸收公众存款的关系与区别：

1、债权众筹与非法吸收公众存款的“三条红线”。

（1）当前相当普遍的理财－资金池模式，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。

（2）不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息（又称借款标），向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等市场，有的直接将非法募集的资金出赚取利差，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。

（3）典型的庞氏骗局。即个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。债券众筹目前已经明确规定为银监会监管，目前主要的监管解释为：“明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。建立平台资金第三方托管机制。平台不直接经手归集客户资金，也无权擅自动用在第三方托管的资金，让债权众筹回归撮合的中介本质。”根据第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多众筹相关文章

管制
非法吸收公众存款罪保释方式分析

非法吸收公众存款保释的，要满足4个条件。例如：1、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；2、可能判处有期徒刑以上刑罚，取保候不会危害社会；3、患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，取保候不会危害社会；4、羁押期限届满，案件尚未办结，要取保候审的。保释是怎么规定的我国并没有保释这一类型，保释在我国一般指的是取保候审，而对于取保候审的规定是规定了可以适用取保候审的条件，即可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的，可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的，患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性。除了上述的三种情形，还有一种程序性规定可以适用取保候审，即案件尚未办结，需要采取取保候审的。《中华人民共和国刑法》第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：（一）可

2023-07-08

356人看过
承诺
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有：(1)不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式向社会公众吸收资金。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社

2023-03-06

262人看过
有期徒刑
区分非法吸收公众存款罪和非法集资的关键点

非法吸收公众存款罪是非法集资的一种表现形式，二者的区别主要是外延不同。根据我国刑法的相关规定，涉及非法集资类的罪名共有7个，分别为欺诈发行股票、债券罪，擅自设立金融机构罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，非法经营罪以及此处的非法吸收公众存款罪。非法集资和非法融资的区别非法融资和非法集资的区别为：1、非法融资通过一个以上主体，包括一个主体获得融资，非法集资，是通过两人或者两个人以上的主体获得融资；2、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为；非法融资指通过不法手段获得的融资。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对

2023-07-01

56人看过
法律综合知识
参与吸收公众存款罪如何定罪

涉及到对实施者构成吸收公众存款罪进行判定时，我们应该采取综合性的方法来分析和评估各个维度的相关因素。一般情况下，当某单个人员或是某个组织机构违反正规的法律程序，通过非法手段或者说变种的方式来聚集和吸收公众的存款，破坏了正常的金融次序时，就有可能被判定为是犯成此类罪行。例如：那些未经有关监管部门的批准、未办理合法经营手续或者是用借用合法经营名义的手段去筹集资金的行为；还有就是利用各种媒介渠道，如电视、广播、网络、推介会、传单、手机短信等方式去向社会大众公开发布宣传，吸引存款的做法；再者，他们也可能会承诺在一段时间之内，会以货币、实物、股权等种种方式偿还本利，或者给予回报给向他们存款的广大群众；最后，他们也会广泛地向社会普通民众，也可以说是社会上不特定的人群吸收资金。在司法实践过程中，对于吸收资金的数量、造成的经济损失以及犯罪嫌疑人的主观恶意程度等因素都会被作为重要的参考依据，以此来决定具体的

2024-08-20

183人看过

有期徒刑
非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少，非法吸收公众存款罪量刑标准

非法吸收公众存款罪一百万元以上为数额特别巨大，而单位非法吸收公众款的数额是五百万元以上。非法吸收公众存款罪量刑3年以下有期徒刑或者拘役，罚款2万元以上20万元以下。一、非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少非法吸收公众存款罪的数额巨大，是指个人非法吸收公众存款的数额在100万元以上，或者单位非法吸收公众存款的数额在500万元以上。二、非法吸收公众存款罪量刑标准非法吸收公众存款罪量刑标准：1.自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。2.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。三、非法吸收公众存款罪能否提起附带民事诉讼对于非法吸收公众存款刑事案件，不属于可以刑事附带民事诉讼的案件，被害人不可以提起刑事附带民事诉讼，应由法院在判决中责令退赔

2023-06-05

160人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款股东承担多大责任，非法吸收公众存款罪的要件

非法吸收公众存款股东承担一定的责任，如果股东对此事不知情，并且没有参与的，不需要承担责任。非法吸收公众存款罪的要件是没有经过相关部门批准擅自吸收公众存款等。一、非法吸收公众存款股东承担多大责任非法吸收公众存款股东承担的责任情况如下：1.公司非法吸收公众存款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究责任。如果虽为股东，但是不知道、没参与这个事情或者没有实际参与公司经营，不承担责任。2.法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定。二、非法吸收公众存款罪的要件非法吸收公众存款的四个要件为：1

2022-07-31

327人看过
法律综合知识
法院对非法吸收公众存款罪会如何裁判

根据我国《刑法》规定，非法吸收公众存款罪有三个量刑幅度：1、三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金；2、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

2024-04-23

243人看过
有期徒刑
非法吸收公众存款罪取保候审

依据我国刑法第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对它的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，对于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应当予以立案追诉：第一、个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；第二、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；第三、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接

2023-03-06

113人看过

刑事责任年龄
非法吸收公众存款罪构成要件

一、非法吸收公众存款罪构成要件有哪些1、客体要件：本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。存款是指存入金融机构保管并可以由其利用的货币资金或有价证券，它是吸收存款的金融机构信贷资金的主要来源。2、客观要件：本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序;或以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序;或依法无资格从事吸收公众存款业务的单位非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。3、主体要件：本罪的主体为一般主体，凡是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依规定，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件：本罪在主观方面表现为故意，即行为人必须是明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或者放任这种结果发生。二、非吸会查封家属财产吗我国现行刑法有一条原则，即罪责自负原则。又称“罪及个人原则”。其

2023-06-17

385人看过
法律综合知识
2024年非法吸收公众存款罪量刑

一、行为人满足以下条件的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；3、非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。二、行为人满足以下条件的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的；2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；3、非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。三、行为人满足以下条件的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的；2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的；3、非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公

2024-05-05

96人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款罪人数认定？

非法吸收公众存款罪人数认定是：1．个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的，应当依法追究刑事责任；2．个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的，属于数额巨大或者情节严重的情形。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

2024-04-17

281人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款会计有罪吗

如果有帮助或者明知而为的行为的，就构成犯罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。中华人民共和国《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

2024-04-16

153人看过

管制
非法吸收公众存款案如何量刑

非法吸收公众存款案的量刑：1、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。一、诈骗一万元需要判多久诈骗罪的量刑标准如下：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。自首的可以从轻或减轻处罚。二、电信诈骗罪有什么量刑标准电信诈骗罪量刑标准：1、电信诈骗罪的量刑，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者

2023-04-02

386人看过
犯罪目的
集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪有何区别

根据《刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上都表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以非法占有为目的。集资诈骗罪须具备非法占有集资款的犯罪目的；非法吸收公众存款罪则是企图通过募集资金进行营利活动，主观方面不具有非法占有目的。另外，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在行为方式上存在一定的差异。前者须要求行为人使用诈骗方法非法集资，达到数额较大以上；后者则不以行为人使用诈骗方法为构成犯罪的要件之一。

2023-04-23

124人看过