高风险债务有哪些，该要怎么防范-法师兄

高风险债务有哪些，该要怎么防范

来源：法律编辑整理时间： 2024-01-04 04:50:39 413 人看过

一、常见的高风险债务：

1、转移办公地点的公司的欠债人；

2、证照不齐全的公司的欠债人；

3、频繁招人换人的公司的欠债人；

4、官司不断的公司的欠债人；

5、法定代表人更换的公司的欠债人；

6、租赁合同到期的公司的欠债人；

7、公司构架复杂的公司的欠债人；

8、有无良法律顾问的公司的欠债人；

9、没有不动产资产的公司的欠债人；

10、拖欠时间满两年以上的债务；

11、被法院查封财产的公司的欠债人；

12、经常做被告的公司的欠债人；

13、承诺还债永不兑现的公司的欠债人；

14、承诺还债但无措施的公司的欠债人；

15、承诺还债但措施虚假的公司的欠债人。

二、要怎么防范债务风险？

1、进行任何交易，应当签署书面合同或者协议等法律文件，以备发生债权债务纠纷时有据可查。

2、履行交货或者付款义务时，应当取得收货单、送货单、收款收据等资料，这些资料是解决债权债务纠纷的重要证据。

3、保留交易对方的身份资料，比如企业营业执照复印件、个人身份证复印件等，以保证解决债权债务纠纷时能快捷地找到债务人。

4、债权债务受法律保护的诉讼时效为3年，从债权债务形成或者履行期限届满之日起计算，超过2年将丧失法律的强制性保护。

5、妥善保存一切债权债务资料，而且最大限度地保留原件。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
债权债务转让存在哪些风险？怎样防范与规避？

一、债权债务转让注意事项(一)债权转让需要注意哪些事项1、债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。2、债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利，但该从权利专属于债权人自身的除外。3、债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩，可以向受让人主张。4、债务人接到债权转让通知时，债务人对让与人享有债权，并且债务人的债权先于转让的债权到期或者同时到期的，债务人可以向受让人主张抵销。(二)债务转让需要注意哪些事项1、债务人将合同的义务全部或者部分转移给第三人的，应当经债权人同意。2、债务人转移义务的，新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩。3、债务人转移义务的，新债务人应当承担与主债务有关的从债务，但该从债务专属于原债务人自身的除外。《民法典》第五百五十一条【债务转移】债务人将债务的全部或者部分转移给第三人的

2023-02-04

61人看过
法律综合知识
公司债券都存在哪些风险，该如何防范

购买公司债券可能会遇到哪些风险尽管公司债券是风险较小的一种投资，但仍然可能遇到以下几种风险：（1）利率风险：利率是影响债券价格的重要因素。利率提高时，债券的价格就降低，此时便存在风险。债券剩余期限越长，利率风险越大。（2）流动性风险：流动性差的债券使得投资者在短期内很难以合理的价格卖掉债券，从而遭受降价损失或丧失新的投资机会。（3）信用风险：若发行债券的公司不能按时支付债券利息或偿还本金，便会给债券投资者带来信用风险损失。（4）再投资风险：若购买短期、低利率债券而没有购买长期、高利率债券，则在短期债券到期收回现金时，可能找不到原本可以购买的高利率债券，从而产生再投资风险。（5）回收性风险：当市场利率下降时，此前发行的有回收性条款的高息债券就有可能被强制收回，产生回收性风险。（6）通货膨胀风险：通货膨胀会使货币的实际购买力下降，因而通货膨胀期间，实际利率应该是票面利率扣除通货膨胀率。若债券利

2023-12-08

196人看过
保全
金融债权有哪些防范风险的措施

一、当今金融债权面临的风险及原因如今企业逃废债务情况越来越多，资金是一个很具有诱惑性的东西，当这份诱惑遇到了可以利用的环境。那它就变成了现实。据统计，截至2003年末，某市在工、农、中、建四家国有商业银行开户的改制企业有126户，涉及贷款本息4.74亿元，其中经过金融债权管理办公室认定的逃废债企业707户，占改制企业的55.6%，逃废银行贷款本息1.62亿元，占改制企业贷款本息的34.2%。此数据可以看出金融债权面临的危险十分严峻。中国人民银行曾采取各种措施对逃废债企业进行打击，首先对逃废债企业发通知书，督促逃废债企业纠正错误行为，其次是组织公开曝光，利用舆论评论、各方媒体共同抵制逃废债行为，最后采取法律手段请人民法院进行诉讼、保全、冻结其结算账户，虽说制裁措施非常严厉，然而效果却不明显。原因是多方面的，主要是因为这些企业的生存环境给了它太多的纵容，各地政府、行政部门金融意识不够高，只顾局

2023-06-18

329人看过
代理
商标代理风险有哪些？怎么防范？

虚假宣传、误导客户是商标代理行业失范发展的典型表现。有些代理机构对外宣称是国家指定商标代理机构国家工商总局商标局或某某工商局商标注册中心，表示商标百分之百可以注册成功在客户没付款、没办理任何手续的情况下可以为客户先行占有商标等，这些宣传上的谎言很容易被消费者识破，而这将直接造成他们对代理机构的信任恐慌。弄虚作假、欺诈经营同样体现商标代理行业的失信状态。商标代理机构在进入市场前，除了要办理企业经营的必需证件外，还要在国家工商总局商标局进行备案，只有备案成功，才能获得代理商标注册的资格。然而，在实践中，有些商标代理机构尚未备案成功，就通过委托他人提交注册申请等方式开展业务，让申请人的利益得不到保障。此外，还有一些商标代理机构在接受申请人的委托后根本不向商标局递交注册申请，等到申请人询问和催促时，才伪造相关文书应付了事，甚至经营一段时间后就关门、消失，让申请人竹篮打水一场空。商标代理行业的扭曲发

2023-06-08

297人看过

企业并购
哪些方式防范企业并购后的债务风险

防范公司并购的债务风险的方法：收购方应进行细致的审慎调查；确保债务剥离协议的有效性；其他风险措施。并购即企业之间的兼并与收购行为，是企业法人在平等自愿、等价有偿基础上，以一定的经济方式取得其他法人产权的行为，要包括公司合并、股权收购和资产收购三种形式。一、公司并购和合并是一个意思吗公司并购和合并不是一个意思。企业并购包括兼并和收购，是企业法人在平等自愿、等价有偿基础上，以一定的经济方式取得其他法人产权的行为；企业合并，是指将两个或者两个以上单独的企业合并形成一个报告主体的交易或事项。二、如何区分企业兼并与收购兼并通常是指一家企业以现金、证券或其它形式购买取得其他企业的产权，使其他企业丧失法人资格或改变法人实体，并取得对这些企业决策控制权的经济行为。收购是指企业用现金、债券或股票购买另一家企业的部分或全部资产或股权，以获得该企业的控制权。收购的对象一般有两种：股权和资产。兼并与收购的区别在于

2023-02-26

97人看过
执行异议
借名买房应该防范哪些风险

在借名买房的背后，实际出资人会与登记购房人签订相应的房屋买卖合同，以保证自己能够取得所购买的房屋，该合同的有效性对实际出资人是否能够取得房屋或者最大化的保护自身的利益至关重要。对于双方在幕后签订买卖合同的有效性需要具体分析。1、借名购房一般的商品房，该买卖合同应当认定为有效合同。2、借名购买经济适用房等特殊房屋的合同效力。一、借名买车纠纷法院一般怎么判在审理因“借名买车”引发的民事案件中，认定合同效力是确认各方权利、责任的前提。审判实践中，对为规避车辆调控政策签订的“借名买车”合同，法院一般按照无效合同处理。法院认定合同无效的主要依据在于该行为扰乱政府对小客车配置指标调控管理的公共秩序，属于法律规定的损害社会公共利益而导致合同无效的情形。本案中，孙先生与飞驰公司签订的购车合同形式上虽符合买卖合同的成立要件，但合同目的损害社会管理秩序，因此属于无效合同。“借名买车”行为中一般涉及两重法律关系

2023-03-04

431人看过
借款
财务风险的成因及其防范有哪些

一、财务风险的特征即财务风险不以人的意志为转移而客观存在。也就是说，人们无法回避它、消除它，只能通过各种技术手段来应对风险。企业财务活动存在着两种可能结果。即实现预期目标和无法实现预期目标，这就意味着无法实现预期目标的风险客观存在。即财务风险存在于企业财务管理的全过程，并体现在多种财务关系上。资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动，均会产生财务风险。财务风险具有一定的可变性，即在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。这就意味着企业的财务状况具有不确定性，从而使企业具有蒙受损失的可能性。风险与收益是成正比的，即风险越大收益越高，风险越小收益越低。因而可以说，收益性与损失性是共存的。在我国企业里，由于种种因素的作用和条件限制，财务风险也会影响企业生产经营活动的连续性，经济效益的稳定性，昀终可能会威胁企业的收益。即财务风险的客观存在会促使企业采取措施防范财务风险，加强财务管理，

2023-06-01

341人看过
集资房
集资房有哪些风险防范

在集资房的购买过程中应注意以下几点：不买违章建筑。集资房如果属于违章建筑，那就意味着房子本身就是违法的，没有法律保障，会有随时被拆掉的风险。为了避免不应有的损失，看市政规划，向开发商询问是否办了报建手续、有无建筑规划许可证，是非常重要的。一般建筑一定会在红线内建房，符合市政规划的集资房用地是获得政府保护的。同时，了解集资房开发商的背景十分重要，这是让自己的各方面权利得到最大限度的保障的关键。一、集资房可以住多少年1、单位集资的房子，如果是有房产证的，那么房子就受产权保护。这种情况下看房子产权，主要是看盖房子的土地是什么属性。一般住宅属性，就是70年产权，如果是商业用地，就是50年产权。其次再看拿地的年限，如果拿地之后过了10年再盖的房子，那么就产权年限就要减去这闲置的10年。2、集资房一般是单位为解决职工住房困难而建的房屋。由于国家取消福利分房。原则上单位还有一定补贴，因此集资房一般比商品

2023-06-28

211人看过

法律综合知识
酒店业需防范哪些税务风险

每到旅游旺季，蜂拥而至的游客让不少酒店、宾馆一房难求，生意爆满。但是，也许就在酒店老板们忙着数钱的时候，一些潜在的税务风险可能已经侵入了酒店的财务部门。今年上半年，北京市国税局和北京市地税局选择了部分星级酒店，对其近三年来的纳税情况开展联合纳税评估。评估显示，一些星级酒店特别是四星级、五星级酒店，由于收入来源较多，涉税业务比较复杂，导致酒店财务部门在收入确认、费用分摊和票据使用等方面多有不当之处，埋下了很多税务风险。税务人员提醒，酒店企业财务人员应认真分析酒店各种服务业务的经济性质，正确进行会计处理，并按照税法的要求准确申报纳税。风险一：请客签单、长期包房不计收入税务人员在对某四星级酒店进行纳税评估时发现了两个问题。一是该酒店有一些老客户长期包房，相关成本酒店在税前予以列支；二是酒店老板出于经营需要，有时在自己的酒店请客吃饭然后签单，但并不实际付款。对上述两种情况，该酒店财务部门都没有确认

2023-12-08

248人看过
欠款
如何进行债务风险的防范？

如何进行债务风险的防范?若在并购交易中因为转让方隐瞒或者遗漏债务，将使收购方利益受损。对于该等风险的防范措施：1、股权收购中，由于企业对外主体资格不因内部股东变动而改变，相关债务仍由企业自身承担。但收购方需向转让股东支付对价，并且很大程度取决于股权转让时的企业净资产状况。如果受让股权后，因被隐瞒或者遗漏债务暴露导致被追索，企业财产被查封、扣押或者拍卖，股权实际价值必然降低。除了在收购前审慎调查目标企业真实负债情况外，还可在并购协议中要求转让方做出明确的债务披露，除列明债务外(包括任何的欠款、债务、担保、罚款、责任等)，均由转让方承诺负责清偿和解决，保证受让方不会因此受到任何追索，否则，转让方将承担严重的违约责任。这种约定在一定程度上具有遏制转让方隐瞒或者遗漏债务的作用。2、在资产并购中，交易标的为资产，需要保障所收购资产没有附带任何的债务、担保等权利负担(如不存在已经设置抵押情形;房地产不

2023-06-05

250人看过
法律综合知识
“借名买房”会涉及到哪些法律风险，该怎么防范风险

1、一般借名买房的原因？第一、为规避法律政策，如：为规避国家房贷、税收、登记等相关法规政策。第二、借用他人资格享受某种购房优惠。第三、转移财产以逃避债务。2、借名买房带来的法律问题？借名购房使得房产登记的权利人并非真正的房屋所有权。根据物权变动的公示公信原则，为避免给交易相对人带来不可预见的损害，维护交易安全和稳定，物权的所属应当进行公示。动产以其占有为公示，不动产的公示方式即是登记。根据《民法典》第二百零九条规定，“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。”可以看出，不动产物权必须经过登记始发生物权效力。一经公示，即产生公信力。当事人基于对财产权属公示的信赖而为的交易行为，应当受到法律的保护，比如善意取得制度。而对于借名购房，出资人并不是登记的权利人，即使其事实上对该房屋占有、管理和

2023-12-13

89人看过
继承人
借贷中要如何防范债务风险发生

1.审查借款人的资信状况及还款能力。2.出具规范的借款合同，借款合同用词准确。3.留存交付凭证。出借人向法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证及其他能够证明借贷关系存在的证据。4.约定利息时按国家规定的合法利息执行。一、借条关于利息部分可以另行起诉吗依据我国相关法律的规定，民间借贷产生纠纷的，出借人向法院起诉时，关于利息的部分应该一并起诉，如果再另行起诉的，法院也会合并审理。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审理认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。第二十五条借贷双方没有约定利息，出借人主

2023-03-15

293人看过

酒驾
拼车回家要防范哪些风险

拼车回家要防范的风险：应查看拼的机动车是否放置检验合格标志、保险标志，或者未随车携带行驶证、驾驶证，记牢机动车车牌，以免发生事故后留下线索。拼车司机应当遵守道路交通安全法关于驾驶车辆的规定，不违章驾驶。拼车回家遇到的法律风险有哪些？1、拼车时，多数是车主自己开车，所以，不管有偿拼车还是无偿拼车，在发生交通事故时，司机都应对搭车人因为交通事故而受到的人身伤害和财产损害承担赔偿责任。当然，如果由于搭车人自身健康原因造成的损害或由搭车人故意、重大过失造成的损害，按照我国《民法典》有关规定，司机可以不负责任。2、司机（包括双方）驾驶证是否有效，车辆手续是否齐全有效。如果由于这些问题在途中被查而耽误时间或受损失等，司机或车主应当负责赔偿。3、途中严禁喝酒驾车，如果酒后驾车出现问题，司机除受司法机关严惩外，也应负责赔偿对方损失。其次是涉及搭乘人员的。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十五条上道路行驶

2023-07-29

359人看过
结婚登记
律师要具备哪些风险防范

一、要养成记录当事人所述的习惯具体操作就是：制作一份“调查/询问笔录”，将与案件有关的重要点作为问题向当事人发问，当事人所答的记录在案，结束后让当事人核对并签字。制作的时间、次数不限，根据案件类型及复杂程度判断。之所以认为这个习惯的必要性，在于实践中碰到当事人故意隐瞒重要情况，导致我们在办案过程中方向弄错，“案中案”常常被当事人隐瞒。所里有一同事碰到一起案子：表面看似简单的买卖合同纠纷，有对方的欠条，实际当事人隐瞒了欠条形成过程、对方濒临破产、双方之间还有其他单据等情况，继而引发对方当庭否认欠条非其所签、被告主体不适等状况。所幸所里同事一开始询问时隐约感觉当事人所称述的有出入，故而制作了调查笔录，该案即便败诉，当事人也无法将所有责任归责于律师。二、要养成必要时重新制作委托文件的习惯具体操作就是：如果当事人委托时，未全部掌握被告身份信息，可先按现有被告信息进行委托，待被告全部确定后，应将全部

2023-04-27

52人看过