银行严重违规怎么办-法师兄

银行严重违规怎么办

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-31 08:23:52 220 人看过

一、银行严重违规怎么办

银行违规的性质是由行为本身决定的，如果只是违反内部管理制度，可能银行内部纪律部门会根据管理制度作出处理;如果违反监管法律法规，可能银监会就会介入，到时候除了追究相关人员责任，可能银行也要受到处罚;如果行为违反刑法，如牵涉贪污、贿赂等，则可能要承担刑事责任，这就比较严重了。

二、相关规定

法发放贷款罪(中华人民共和国刑法修正案(六))：

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

3、违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

4、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。

5、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。

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