银行卡借别人诈骗，本人未知，要负法律责任吗-法师兄

银行卡借别人诈骗，本人未知，要负法律责任吗

来源：互联网时间： 2024-05-21 03:19:06 460 人看过

一、银行卡借别人诈骗，本人未知，要负法律责任吗

若将个人银行账户提供予他人用作欺诈活动之工具时，对于这一行为是否应负有法律责任的问题需根据具体情形进行区分阐述；在此之中，并不涉及诚信问题以及法律责任的判定。

首先，倘若在当事人全然不知情的情况下，将其所持有的银行卡外借供他人从事欺诈行为使用，那么在这种状况之下，当事人是无须承受任何法律责任的。

然而值得注意的是，尽管如此，在这种情况下，持有者依然违反了中国人民银行针对银行卡管理方面的相关规定。

若在知晓他人将银行卡用于实施诈骗犯罪活动的前提下，仍然将其银行卡予以借用的话，则此种行为将被视为共同犯罪，对此必须依法承担相应的法律责任。

《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

二、手机卡被别人拿去诈骗我应该承担什么责任

若手机卡被他人用于实施诈骗行为，且属于知情者并且有协助行为，则可能受到刑事指控，构成诈骗罪。

根据相关法律法规，犯此罪行以后，根据诈骗金额大小将面临不同程度的刑罚，具体如下所述：

1．诈骗金额在较大规模内（大于《刑法》规定的起征点），将接受三年以下有期徒刑或拘役等严厉惩罚，同时还将会受到罚金的罚款处理；

2．当诈骗金额在相当巨大的范围时（即大于预设的起点且小于特别巨大的门槛）或者存在其他严重犯罪情节时，将遭受三至十年不等的有期徒刑和罚款的双重处罚；

3．至于诈骗金额被认定为特别巨大（即大于巨大的预设点）或者出现其他极其严重的犯罪情节，涉案人员将面临长达十年甚至更久的有期徒刑以及罚款或者没收全部财产的双重惩罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

犯罪构成
借给别人的合同约定要负法律责任吗？

借用别人名义签订合同产生的法律后果有：借用别人名义签订合同属于无权代理，要承担民事损害赔偿责任。如果是为了诈骗而借用别人名义签订合同的，构成合同诈骗罪，犯此罪数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。一、合同诈骗罪既遂刑事责任是哪些呢合同诈骗罪既遂的刑事责任：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第二百二十四条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构

2023-04-03

245人看过
有期徒刑
不知情银行卡被别人用来诈骗

需承担责任。银行卡借给他人首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。一、银行卡买给他人、他人用于诈骗有什么后果银行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要负法律责任，根据银行卡相关管理条例的规定，银行账户应当是实名制，任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用，一旦造成损失，应当承担相应的赔偿责任。所以，将银行卡借给他人使用，也要承担相信的民事或者刑事责任。无论如何，卡的所有人应该承担相应的民事责任。因为，银行卡不能随意借给他人使用，自己的出借行为是过错行为，应承担民事责任。同时，若自己能证明您不知情，不需要承担行政或者刑事责任。二、银行卡被洗钱要承担什么法律责任银行卡借给他人洗钱，是为他人洗钱提供资金账户的行为，可处没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五

2023-03-24

157人看过
信用卡
信用卡借给别人用透支,谁负法律责任

一、信用卡借给别人用透支谁负法律责任1、信用卡借给别人用透支，由卡的所有人承担法律责任。根据银行的明确规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由银行卡本人负责。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后

2023-04-22

127人看过
民事赔偿
银行职员诈骗银行要负民事赔偿责任吗

银行职员诈骗银行要负民事赔偿责任。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零一条被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。如果是国家财产、集体财产遭受损失的，人民检察院在提起公诉的时候，可以提起附带民事诉讼。第一百零二条人民法院在必要的时候，可以采取保全措施，查封、扣押或者冻结被告人的财产。附带民事诉讼原告人或者人民检察院可以申请人民法院采取保全措施。人民法院采取保全措施，适用民事诉讼法的有关规定。第一百零三条人民法院审理附带民事诉讼案件，可以进行调解，或者根据物质损失情况作出判决、裁定。第一百零四条附带民事诉讼应当同刑事案件一并审判，只有为了防止刑事案件审判的过分迟延，才可以在刑事案件审判后，由同一审判组织继续审理附带民事诉讼。

2023-05-03

162人看过

法律综合知识
把银行卡借别人用，别人涉嫌诈骗会受牵连吗

一、把银行卡借别人用，别人涉嫌诈骗会受牵连吗若持卡人将卡片出租或转借予他人，后者利用其进行诈骗活动，在出借人对该行为全然不知情且并不了解借卡人的真实意图的情况下，通常不会被追究刑事责任；然而，倘若出借人事先清楚地认识到对方欲借用自己的卡片从事诈骗行为，而该诈骗活动涉及的金额巨大，足够构成诈骗罪，那么，尽管出借人并未直接参与实施诈骗，仍有可能因其支持和协助的行为成为共同犯罪的从犯，从而面临刑事处罚，即有期徒刑之刑罚。当然，在此情况下，如借卡人并未实际取得诈骗成功，也未能达成构成诈骗罪的其他条件，那么出借人便无需承担任何法律责任，更不须坐牢服刑。《刑法》第二百十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收

2024-07-30

442人看过
管制
被别人骗走银行卡诈骗

被别人骗走银行卡诈骗您好，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。如果对方涉嫌诈骗行为，您可以报警解决。具体可以委托律师办理。1、如果您还能登录您的账户：请立刻修改您的支付密码和登录密码。同时，进入交易明细查询查看是否有可疑交易。如有。2、如果您还输入了银行卡信息：请立刻致电银行申请临时冻结账户或电话挂失(此时您的银行账户只能入账不能出账)。《刑法》第一百九十六条〔信用卡诈骗罪〕有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪

2023-03-07

110人看过
有期徒刑
银行卡被亲人借去诈骗但不知情

信用卡借给他人使用本身就违法了，但不知情没有参诈骗活动一般不作犯罪处理，会进行信用惩戒。一、诈骗存折是否算信用卡诈骗罪诈骗存折构成信用卡诈骗罪，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。二、信用卡诈骗既遂的信用卡诈骗既遂的处罚标准：1、只要行为人非法利用信用卡套现或购物，不管是不是已经在实际中诈骗到财物，都已经对国家的金融秩序造成了破坏，就可以认定是信用卡诈骗的既遂；2、认定信用卡诈骗罪的既遂标准不能和传统财产型犯罪相脱离，依然要用实际控制财产作为认定标准。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。三、信用卡诈骗的标准有哪些信用卡诈骗的标准，一般有以下的四种情况。具体如下：1、犯罪嫌疑人使

2023-06-26

500人看过
法律综合知识
别人酒驾替别人顶包负法律责任吗

一、别人酒驾替别人顶包负法律责任吗关于酒驾顶包的处罚，详细规定如下：首先，对于酒后驾车的驾驶员，罚款额度为1000元人民币，同时扣除12分的积分，并对驾驶证进行6个月的临时吊销处理。其次，普通级别的酒后驾车，顶包人员须承受行政拘留、罚款以及驾驶证扣留等处罚举措。再者，若醉驾被顶包的情况下，顶包人员将可能涉嫌包庇罪，将面临3年以下有期徒刑。关于包庇罪构成要素解析如下：第一，此种犯罪表现为侵犯了司法机关正常的刑事诉讼活动；第二，客观方面看，需要提供实际的窝藏或包庇犯罪嫌疑人的行为；第三，该犯罪的主体为已满16岁且具备刑事责任能力的自然人；最后，必须有故意性的动机，以便在明知对方是罪犯的前提下，实施窝藏、包庇行为。另外，构成危险驾驶罪所需满足的条件也非常重要，包括：首先，犯罪客体指向公共安全；其次，客观方面需要在道路上喝得酩酊大醉地驾驶机动车，或者在马路上驾驶机动车进行疯狂追逐；再次，犯罪的主体

2024-07-27

123人看过

银行贷款
银行贷款连带责任人负什么法律责任

对借款人通过诉讼方式仍然不能承担债务时，一般保证人需要承担担保责任。连带责任保证的情况下，银行可以请求保证人或者借款人承担责任。按照我国现行法律规定，保证责任分为一般保证和连带责任保证。一般保证是指在对借款人通过诉讼仍不能承担债务时，保证人应当承担保证责任;连带责任保证是指，债权人可以要求借款人和保证人任何一方承担责任，不受借款人有无能力的限制。一、债务人死亡担保人还吗？债务人死亡担保人还。法律规定，担保人提供一般保证的，先用借款人的遗产偿还所欠债务，借款人的遗产经法院强制执行仍不能履行的部分，由担保人承担偿还责任；担保人提供连带责任保证的，保证人与借款人承担同一的还款责任。二、一般保证人和连带保证人区别一般担保与连带担保的区别1、连带担保责任更大一般担保人的担保责任要轻,就是在法院没有对被担保的人强制执行的情况下,你有权拒绝承担担保责任;而连带担保的担保责任要大,就是债权人可以要求债务人

2023-04-03

314人看过
管制
借别人的银行卡违法吗?

借银行卡给别人走账，是不合法的。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、非法集资、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。如出借人明知他人借用其银行账户从事犯罪行为或借用人一口咬定出借人明知其借用银行账户的目的是从事犯罪行为，都可能会给出借人招来牢狱之宅。一、银行卡走账会判刑吗银行卡帮别人走账，如果知道对方涉及诈骗还故意提供银行卡的，按照共犯论处，最低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。若行为人明知他人具有洗钱行为，仍将自己的银行卡交给对方进行洗钱的，构成洗钱罪的共同犯罪。构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。二、身份证号码发

2023-06-28

431人看过
占有
银行卡被别人借去诈骗该怎么办？

信用卡借给他人使用本身就违法了，但不知情没有参诈骗活动一般不作犯罪处理，会进行信用惩戒。一、信用卡逾期多久银行会告信用卡逾期一般超过3个月银行会起诉。只要用户信用卡逾期超过3个月，逾期期间银行对用户进行了最少2次有效催收，用户仍然不还款的就属于恶意透支，银行便有权对逾期持卡人进行起诉，一旦起诉立案，法院会根据逾期用户的严重性进行对应的判决，严重的可能按信用卡诈骗罪论处，面临刑事处罚。不过只要在宽限期内还款，即在还款日后的2-3天为宽限期，这个时间内只要结清当期账单，银行会当作正常还款处理，对于个人信用没有任何影响。二、银行开户行许可证借给别人，现转账给别人是否可以把银行卡借给别人走账可能会涉嫌犯法。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定

2023-03-15

476人看过
金融犯罪
把银行卡租借给他人，属于违法行为吗需要付法律责任吗

银行卡或账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，非法持有他人银行卡或账户、使用虚假身份证明骗领银行卡或账户、出售及购买银行卡或账户的，都是违法行为，都将依法追究刑事责任。通俗地说，使用别人的银行卡、支付账户，或将自己的银行卡、支付账户出售、出租给他人使用，是会坐牢的。一、银行卡涉案会逮捕吗银行卡涉案是看当前案情本人是否知情判定逮捕。账户异常的定性可以是银行，银行可以冻结或告知持卡人，由持卡人到银行确认交易为个人确认的，恢复银行卡正常。金融犯罪的银行卡冻结，个人无法解冻，达到抓捕条件的由公安机关完成，银行网点不会抓持卡人。同时，当事人在借出银行卡之时是否知情，如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。如果，账户异常的定性可以是银行，银行可以冻结或告知持卡人，由持卡人到银行确认交易为个人确认的，恢复银行卡正常。最后，金融犯罪的银

2023-03-12

277人看过

法律综合知识
银行卡给别人别人拿去进行了诈骗坐牢吗

一、银行卡给别人别人拿去进行了诈骗坐牢吗若将本人名下的银行卡出借他人进行违法金融活动，且涉及金额规格较大者，如果银行卡持有者对于此类诈骗行径事先知晓详情，则需承担相应法律义务及惩罚措施如下所示：予以三年以下有期徒刑、拘留或者约束，同时处以罚金或者罚款；如果是数额规模庞大或是存在其他严重情况，那么将会面临三年以上直至十年以下的有期徒刑判罚，并附加相对应的罚金处分。在此基础之上，如果银行卡持有人能够积极主动地配合调查工作，提供必要协助，证明自己对此类犯罪行为毫不知情，可以视情形给予从轻减轻甚至直接豁免刑事责任的处理方式。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法

2024-04-03

344人看过
管制
帮诈骗犯收款需要负法律责任吗

一、帮诈骗犯收款需要负法律责任吗?需要负法律责任，帮诈骗犯收款属于从犯，结合诈骗罪的犯罪情节，可以判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，情节严重的从重处罚。《刑法》第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、帮诈骗犯收款拒不承认怎么办?帮诈骗犯收款拒不承认的，只要其他证据确实、充分，一样可以定罪。刑事案件中对一切案件的判处都要重证据，重调查研究，不轻信口供。只有被告人供述，没有其他证据的，不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供

2023-04-19

479人看过