在民间借贷中非法集资常见方式都有哪些-法师兄

在民间借贷中非法集资常见方式都有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-13 21:05:53 142 人看过

1、没有经过有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。法律上是支持集资的，但集资之前需要经过有关部门批准才可以，否则就是非法集资了。

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。这一点，在民间借贷中，主要就是以发传单的形式。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。在实际中，非法集资的人怕集不到钱，就会说以投资的形式回报利息等方式来诱惑群众拿钱。

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这一点需要注意地是，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

借款
民间借贷风险提示：非法集资方式务必了解

集资行为需要满足资金来源未经行政部门批准或以非法经营的形式筹集、未经过有关部门批准向社会公开宣传、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报、向社会公众即社会不特定对象吸收资金四个条件。在实际操作中,非法集资者常常通过发传单、以投资的形式回报利息等方式来吸引公众投资,但这并不代表其行为合法。资金没有通过行政部门依法批准，或者以合法经营的形式筹集。法律上是支持集资的，但集资之前需要经过有关部门批准才可以，否则就是非法集资了。2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。这一点，在民间借贷中，主要就是以发传单的形式。3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。在实际中，非法集资的人怕集不到钱，就会说以投资的形式回报利息等方式来诱惑群众拿钱。4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这一点需要注意地是，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定

2023-12-02

374人看过
银行贷款
常见的汽车贷款都有哪些方式

一、银行贷款利率较低但审批严格相比信用卡以及金融公司来说，银行贷款的利率要低一些，但是手续也会要复杂一些。在银根收紧的情况下，银行贷款的条件比较苛刻，也是所有贷款中最难的一个操作方式。因为银行贷款一般需要不动产(如房产)作为抵押，而且很多银行只针对高端客户，小额贷款很难获批，有的银行还需要有担保人方可以申请贷款。二、信用卡贷款信用卡贷款在目前的汽车市场里比较常见，而且近年来用信用卡贷款的消费者也比比皆是，只要想买车的客户选择用这个方式来贷款，贷款银行就帮消费者办理一张信用卡，只要消费者每个月往这张卡里存入车款来还贷就可以了，确实比较方便。一些资金不足的消费者若有购车计划，不如考虑这种贷款方式。三、汽车金融公司贷款汽车金融公司的车贷是目前贷款购车最为普遍的方式。而且目前众多的汽车品牌都提供有自己的车贷服务。但是，金融公司的贷款利率往往要比其他的贷款方式要高，这也让一些消费者难以接受。但值得关

2023-05-05

348人看过
商业票据
非法集资常用方式有什么

非法集资主要有以下几种形式：1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；3、用民间会社形式进行非法集资；4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；5、利用传销或秘密串联的形式非法集资。一、中介帮客户弄购房资格违法吗？违法。党员干部和公职人员要带头遵纪守法，自觉遵守相关法律、法规，不得参与民间非法金融活动，不准有以下行为：1、组织、从事、参与非法集资活动;2、组织、从事、参与民间高利贷活动;3、组织、从事、参与高利转贷行为;4、为民间高利贷活动提供担保;5、为高利借贷活动、非法集资活动提供方便和保护;6、利用职权或职务上的影响，以投资或出借资金等形式获取高额收益回报;7、利用职权或职务上的影响，向管理和服务对象无偿或低息借款，高利出借资金给管理和服务对象。对党员、国家公职人员违反本通知“七不准”的相关行为

2023-06-26

280人看过
小额贷款
非法集资常见手段有哪些如何识别非法集资行为

1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司，批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司，就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司，其利益将不受法律保护，风险和损失自行承担。2.面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有

2023-02-07

401人看过

单位犯罪
民法典中非法集资和民间借贷如何界定

一、民法典中非法集资和民间借贷如何界定民间借贷是一种合法的借贷行为，而非法集资是以非法占有为目的，向不特定公众大量募集资金，不返还资金的行为。简单来说，民间借贷一般是一对一的借款。非法集资是面向不特定对象开展的。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。二、非法集资罪的构

2023-06-19

290人看过
债权凭证
借钱炒股非法集资的方式有哪些，非法集资有什么特点？

一、借钱炒股是什么?1、概念借钱炒股，就是借用他人或者借用相关机构的资金，用于股票交易。借钱一般都会有利息，用于对借出人的报酬。建议：借钱炒股如果没有十足的把握股票能获利的情况下，最好不要借贷炒股，特别是不要触碰违法的高利贷。2、几种炒股非法集资的方式(1)融资融券借钱炒股融资融券，这是一种非常有效的方法。但是融资融券的风控是非常的严格的。公司对于客户设置了两道保险措施，第一个为预警线，即当维持担保比例达到150%时，券商会预警提醒客户。第二个则为平仓线，低于130%时客户不补仓就会被强行平仓。门槛高也是融资融券的一个特点，要求在相应融资券商必须开户半年以上，且市值超过50万。(2)股票配资借钱炒股股票配资是另外一种借钱炒股模式，是一种投资顾问的模式出现的。股票配资公司要求投资者首先交一定比例保证金，然后给予客户为保证金5-10倍的资金炒股。当然，为了资金安全，会有很多炒股的限制。但是门槛

2023-04-28

332人看过
有期徒刑
民间借贷中非法吸收公众存款的处理方式有哪些？

民间借贷中，非法集资的常见方式如下：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。需要注意地是，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。民间借贷涉及非法集资如何处理刑民交叉问题刑民交叉问题《规定》第五条：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。”《规定》第八条：“借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有

2023-07-05

297人看过
借款
如何分辨非法集资，常见种类有哪些？

非法集资是一种常见的经济型犯罪，确切的说，非法集资不是刑事法律规范中的罪名，而是四种类型的经济型犯罪的总称。由于非法集资的社会危害性是比较大的，而且即使案件被司法机关侦破，也不能保证受害人的集资额能全数返还，故而了解一些识别非法集资的手段是十分有必要的。你是否知道该如何分辨非法集资?一、怎么识别非法集资活动?1、看回报率要看是否以高收益为诱饵。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的，就可能属于非法集资。2、看范围要看是不是针对社会不特定公众吸收资金，一对一，还是一对多，如果是一对多就有可能属于非法集资。3、看资金流向要看筹集资金为谁所用，如果是自己占用，就属于非法集资。二、非法集资活动有哪些常见种类(1)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;(2)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;(3)以代种植(

2023-04-17

158人看过

借贷合同
民间借贷中存在的非法资金来源

民间借贷资金来源不合法情形：1、套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；2、以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；3、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；4、违背社会公序良俗的；5、其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。民间借贷的无效情形1、套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；2、以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；3、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；4、违背社会公序良俗的；5、其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。需要说明的是，借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪时，民间借贷合同并不当然无效。《中

2023-07-07

448人看过
证人证言
民间借贷的常见问题和解决方法

民间借贷关系的处理常识如下：1、原告主张债权必须提供书面借据，无书面借据或无法提供的，应提供必要的事实根据或与自己无利害关系的两人以上的证人证言；2、民间借贷的利率可以高于银行利率，但最高不得超过银行利率的4倍；3、出借人明知是为了进行非法活动而借款的，典型的例子是赌债，其借贷关系不予保护；等等。民间借贷关系处理常识随着市场经济的发展，经济生活较为宽裕，资金使用效益被受到重视，民间债权债务关系日趋增多。那么，怎样才能较好的保护民间债权债务关系的合法有序以及当事人的合法权益呢？我们的处理经验是：1．诉讼时效问题。需要注意：借款没有约定还款期限的，债权人可以随时提出还款主张，不受两年诉讼时效的限制，但提出还款主张后两年内没有继续主张的，视为超过诉讼时效，法律不予支持。2．原告主张债权必须提供书面借据；无书面借据或无法提供的，应提供必要的事实根据或与自己无利害关系的两人以上的证人证言，来支持自己

2023-07-06

198人看过
高利贷
常见的高利贷借贷方式

大耳窿就是借钱一万元，只能得到九千元，但还款时却要支付一万三千元。而且，高利贷的利息是逐日起“钉”(利息)，以复息计算，此谓之“利叠利”。往往借几百元，过了一年半载才还，连本带利可能要还几万。驴打滚多在放高利贷者和农民之间进行。借贷期限一般为1个月，月息一般为3-5分，到期不还，利息翻番，并将利息计入下月本金。依此类推，本金逐月增加，利息逐月成倍增长，像驴打滚一样。羊羔息就是借一还二。如年初借100元，年末还200元。坐地抽一借款期限1个月，利息1分，但借时须将本金扣除十分之一。到期按原本金计息。如借10元，实得9元，到期按10元还本付息。但是如果借了高利贷无法归还的时候，可以等待对方进行起诉处理，如果对方有进行人身威胁的时候，是可以进行报警处理，而高利贷再进行归还的时候，一般只要进行归还本金已经合理的利息的部分，超出法律规定的利息部分，是不需要进行归还的。一、房产证贷款的还款方式有哪些1

2023-03-05

190人看过
债权凭证
聚众借贷有哪些非法集资

有下列常见形式：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。一、民间会钱算非法集资吗民间会钱在中国法律系统并不存在,涉及到相关法律中罪名实际是属于非法吸收公众存款罪。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。根据法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。二、中国刑法非法吸收公众存款罪怎么立案?中国刑法非法吸收公众存款罪的立案标准有：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承

2023-03-01

173人看过

债权债务清理
什么样的人构成民间借贷中非法集资

1、没有经过有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。法律上是支持集资的，但是集资之前需要经过有关部门批准才可以，否则就是非法集资了。2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。这一点，在民间借贷中，主要就是以发传单的形式。3、承诺在一定期限以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。在实际中，非法集资的人怕集不到钱，就会说以投资的形式回报利息等方式来诱惑群众拿钱。4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这一点需要特别注意的是，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。一、企业集资是否受法律保护企业合法的集资受法律保护。企业内部集资作为民间借贷的一种形式，在中小企业普遍面临融资难、融资贵的大背景下，可以有效扩宽企业的融资渠道，有利于企业的生产经营，毕竟企业内部职工对企业的经营情况一般都比较了解。通过合法手段吸收社会

2023-06-29

430人看过
承诺
亲戚借贷属于非法集资吗,如何区分民间借贷与非法集资

只要同时具备以下四个条件，就能认定为非法集资：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。区分：1.非法集资和民间借贷的最根本区别是，是否向不特定社会公众吸收资金。通俗讲，民间借贷是跟特定对象借钱，非法集资是谁都可以参与。2.是否通过媒体、手机、传单等途径公开宣传。3.民间借贷24%的利率受法律保护，而非法集资，哪怕1%利率都不受法律保护。尽管民间借贷与非法集资有严格的法律界限，但民间借贷也可能演变为非法集资：比如一个小微企业主，他在初创的时候为了解决资本金的需要，他会通过地缘、人缘、血缘关系向特定的人筹集资金。随着企业经营规模的扩大，资金需求的扩张，或者在经济下行时，他就可能通过媒体宣传或者招募代理人的形式

2023-06-13

241人看过