非法集资的危害及预防措施分析-法师兄

非法集资的危害及预防措施分析

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-06 03:30:42 164 人看过

非法集资是指是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要从以下几方面进行防范：

1、认清非法集资的本质和危害。

2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

非法集资包括集资诈骗和非法吸收公众存款等行为，这两种违法行为都规定在了《刑法》中，国家严厉打击非法集资等行为。

个人怎么防范非法集资陷阱

1．以看广告、赚外快、消费返利为幌子的；

2．以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3．以投资养老产业可获高额回报或免费养老为幌子的；

4．以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5．以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6．以扶贫、慈善、互助等为幌子的；

7．在街头、商超发放广告的；

8．以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9．投资、理财公司、网站及服务器在境外的；

10．要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

法律综合知识
酒后驾车的危害性及预防措施是怎样的

酒驾的危害性：酒驾会增加交通生的风险概率，极具危险性。酒驾的预防措施：道路交通安全法规定了酒驾的处罚措施，饮酒后驾驶机动车的，处暂扣六个月机动车驾驶证，并处一千元以上二千元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚，再次饮酒后驾驶机动车的，处十日以下拘留，并处罚款，吊销机动车驾驶证。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十一条饮酒后驾驶机动车的，处暂扣六个月机动车驾驶证，并处一千元以上二千元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚，再次饮酒后驾驶机动车的，处十日以下拘留，并处一千元以上二千元以下罚款，吊销机动车驾驶证。醉酒驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门约束至酒醒，吊销机动车驾驶证，依法追究刑事责任；五年内不得重新取得机动车驾驶证。饮酒后驾驶营运机动车的，处十五日拘留，并处五千元罚款，吊销机动车驾驶证，五年内不得重新取得机动车驾驶证。醉酒驾驶营运机动车的，由公安机关交通管理部门约束至酒醒，吊销机动车驾

2024-04-25

58人看过
产品
浅谈静电对化工生产的危害及预防措施

化工企业尤其是医药化工企业在生产过程中经常要使用并输送易燃易爆物料。由于工艺、装置或人员的因素都会产生静电，如果静电得不到有效的控制就有可能酿成重大事故。因静电而引起事故的情况，在精细化工企业曾多次出现过，国外安全专家对国内化工企业安全检查时，都十分重视对静电防范措施的检查，因此在生产中要认真分析静电产生的原因，预测它的危害，对静电防范工作引起足够的重视，把静电防范措施落到实处。一、静电产生的原因静电产生可以从内外因两方面来分析。首先从静电产生的内因来看，有三种情形：一是因物质的溢出功不同而产生，任何两种固体物质，当两者相距小于25×10-8cm的距离紧密接触时，在接触界面上会产生电子转移现象。溢出功较小的一方失去电子带正电，而另一方就获得电子带负电。二是因物质的电阻率不同而产生，电阻率高的物体，其导电性能差，带电层中的电子移动较困难，构成了静电荷集聚的条件。三是因介电常数(电容率)不同而

2023-04-24

492人看过
有期徒刑
国有档案罪的危害和预防措施

我国的刑法对擅自出卖、转让国有档案罪的立案标准作出了明确的规定。一般情况下，出现以下情况之一的，公安机关可以立案追究：1、情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役；2、犯本罪，又有其他犯罪，按较重的处罚；3、情节严重是指，出卖、转让有关政治、军事、经济、科学、技术、文化、宗教等重要档案；多次出卖、转让，牟利较大，造成恶劣社会或政治影响；曾因此罪受过处分，不思悔改又实施该行为：出卖、转让给境外机构或人员的。抢夺、窃取国有档案罪第三百二十九条抢夺、窃取国家所有的档案的，处五年以下有期徒刑或者拘役。违反档案法的规定，擅自出卖、转让国家所有的档案，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。有前两款行为，同时又构成本法规定的其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第三百二十九条第二款、第三款违反档案法规定，擅自出卖、转让国家所有的档案，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。有前两款

2023-07-01

268人看过
律师事务所
隐私泄露的危害及防范措施

隐私权是指自然人享有的私人生活安宁与私人信息秘密依法受到保护，不被他人非法侵扰、知悉、收集、利用和公开的一种人格权，而且权利主体对他人在何种程度上可以介入自己的私生活，对自己的隐私是否向他人公开以及公开的人群范围和程度等具有决定权。隐私权是一种基本人格权利。拆迁中，政府因涉及个人隐私不公开政府信息是否违法？别人的补偿安置情况自己能否通过申请政府信息公开获知？征收补偿协议的内容确系法律意义上的个人隐私么？法律对此问题究竟有着怎样的规定呢？本文，在明拆迁律师王家才以案说法，来深入解析这些问题。【基本案情：信息公开申请遭遇个人隐私】因项目建设需要，四川省某市邓先生等人的集体土地上房屋被纳入搬迁范围。为了解搬迁补偿相关情况，2017年3月，邓先生等人依法向当地镇政府递交政府信息公开申请，要求其公开每户房屋及建筑物调查表、该村已签订的房屋拆迁补偿协议书和每户安置补偿情况等政府信息。2017年5月，镇

2023-07-05

182人看过

法律综合知识
高利贷的危害评估与预防措施

一、高利贷的危害评估与预防措施高利贷的危害：1．高利贷利息过高，债务人难以在约定的期限内及时还款，影响其家庭的稳定和谐；2．高利贷的催收含有暴力性质，容易破坏经济秩序和社会稳定；3．高利息也加重了企业的负担，会导致企业资金使用进入恶性循环。防范高利贷风险的措施：1．增强民间借贷的风险意识与守法意识；2．加强对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务，减少或铲除高利贷的生存土壤；3．在订立借贷合同时仔细审查合同条款，确定借贷利息不属于高利贷的范畴。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、高利贷纠纷诉讼时效是多久3年。《中华人民共和国民法典》第一百八十八条向人民法院请求保

2023-09-07

50人看过
身份证
身份证丢失的危害与预防措施

身价证有被冒用的可能，但不用承担责任。公安部关于对居民身份证丢失补领有关问题综合答复意见中指出：居民身份证是公民的法定身份证件，其主要功能是公民从事有关活动时证明本人身份。公民在使用居民身份证证明身份时，各相关证件使用部门负有核对人、证一致性的义务，确认无误后方可为持证人办理相关业务。如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及相关部门应承担相应的法律责任，丢失证件者无须对自己未实施的行为承担责任。《居民身份证法》也明确规定冒用他人居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。在外省身份证掉了怎么补在异地办理身份证的步骤如下：1、本人到居住地公安机关居民身份证异地受理点申请，填写《居民身份证异地受理登记表》，缴纳证件工本费。2、异地受理点受理居民身份证换领、补领申请后，及时将受理信息传送至申请人户籍地公安机关，户籍地县级公安机关及时审核签发。

2023-07-07

429人看过
经济犯罪
分析非法集资对投资者和市场的危害

非法集资罪的主要特征，一方面是没有经过有关部门的批准，违规向社会生活开展的筹集资金的行为，它主要是向不特定的对象开展集资，比如开展非法发行债券，股票等．非法集资罪的危害是非常大的的，主要表现为：1、严重损害老百姓的利益，危害社会生活的安全稳定2、干扰社会市场经济的秩序。除去上面的2个方面外，它还损害了政府部门的总体形象和威望，它通常喊着生态环境治理还有响应政府的号召的标语，来行使非法犯罪行为。非法集资案件呈现的特点：一是案件高发频发。近几年，全国公安机关年均立案2300多起，非法集资案件一般占同期经济犯罪案件总数的5％以下，但涉案金额占同期经济犯罪案件10％以上，最高达16％。二是涉及面广。非法集资案件涉及全国大部分省市，有的案件涉及多省，甚至波及全国；涉及的领域从农业、林业、房地产、教育、商品流通等传统行业向科技环保、股权投资等领域蔓延；参与集资者既有在职人员，也有离退休人员，既有家境富

2023-07-15

174人看过
有期徒刑
什么是非法集资以及非法集资的危害

特点：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。危害：一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一

2023-03-12

341人看过

法律综合知识
白蚁危害原因及防治措施

随着现代化城市建设不断推进,白蚁危害面越来越广,危害程度越来越严重,主要有六个方面的原因：1、旧城改造或新征土地新建,地基有老白蚁巢或残留下的木料、树根中存在白蚁。2、新建房屋使用的木质材料及大量的装修材料。3、灯光的引航作用，白蚁有趋光性，白蚁飞入新建筑中筑巢，繁衍生息。4、白蚁会爬进现代建筑来，房屋周围树木内有蚁巢，白蚁会因取食通过伸缩缝隙、风道、暖气管道、电梯井、自来水卫生设施、供电、电视线路孔、垃圾道等进入室内危害建筑物。5、空调的大量使用，创造了一年四季适合白蚁生长繁殖的条件。6、转移和携带的原因，有些室内装修材料或外地、外国进口的木质或其他纤维物质中带有白蚁，使用这样材料后引发蚁害。为了有效地防止白蚁入侵危害，采取以下三点针对性的措施：1、防止白蚁爬进居室。在建筑物打地基时要对地基做防白蚁预防处理,即开展新建房屋白蚁预防,这样不会造成白蚁从地基入侵的情况。2、防止白蚁飞进居室。

2023-06-06

200人看过
有期徒刑
防范非法集资诈骗罪的措施

犯罪前返还的数额不计入犯罪数额。因此，如果案发前已将赃款全部退还，将不追究刑事责任。犯罪后被遣返的人将被追究责任。不论其他情形，仅犯此罪的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金。被判处拘役或者三年以下有期徒刑的罪犯，同时符合下列条件的，可以缓刑。非法集资诈骗罪量刑标准是什么集资诈骗罪量刑标准：根据《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华

2023-07-02

373人看过
管制
非法传播污秽物品罪的案例分析和预防措施

非法传播淫秽物品罪，指的是行为人通过传播淫秽的影片、书籍、音像资料、图片、淫秽的玩具、娱乐用品、生活用品或其他淫秽物品，扰乱国家对淫秽物品的管理秩序，且危害到广大人民群众，尤其是未成年人或者青少年的身心健康发展。非法传播污秽物品罪的立案最新标准是什么非法传播污秽物品罪立案标准是：（1）制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电影、表演、动画等视频文件二十个以上的；（2）制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽音频文件一百个以上的；（3）制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子刊物、图片、文章等二百件以上的；（4）制作、复制、出版、贩卖、传播的淫秽电子信息，实际被点击数达到一万次以上的；（5）以会员制方式出版、贩卖、传播淫秽电子信息，注册会员达二百人以上。传播淫秽物品不构成犯罪怎么处罚制作、运输、复制、出售、出租淫秽的书刊、图片、影片、音像制品等淫秽物品或者利用计算机信息网络、电话以及其他通讯工具传播淫秽信息的

2023-07-05

227人看过
有期徒刑
非法集资的处罚措施和处罚程度分析

按照处罚力度与危害程度相匹配原则，规定给予警告、处以罚款、责令停产停业、吊销许可证、吊销营业执照或者登记证书；加大处罚力度，对非法集资人处集资金额20％以上1倍以下的罚款，对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下的罚款等。非法集资应当如何处罚集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。法律依据：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规

2023-08-12

447人看过

有期徒刑
集资犯罪与非法集资的界定及预防

非法集资罪并不是一个独立的罪名，若是非法集资行为涉嫌集资诈骗罪的，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。非法集资罪是指什么？非法集资罪是指以欺诈手段非法集资、数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯上述罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回

2023-08-08

272人看过
高利贷
非法集资有哪些防范措施

非法集资有哪些防范措施p>1.以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资二是以发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权益凭证名义非法集资，或者以期货交易、典当等名义非法集资第三种是认股、分红非法集资第四种是会员卡、会员卡、席位卡、优惠卡、消费卡非法集资第五种是以销售商品、回租、回购、转让等方式非法集资，发展会员、商户加盟、“快融法”（6）利用社团、地下钱庄等民间组织非法集资（7）利用“网店”、“电子百货”等虚拟商品宣传非法集资的投资回报8.分割财产，房地产和其他资产同等，出售处置权股份非法集资9.签订商品销售合同非法集资10.传销、秘密串通非法集资11.互联网投资基金非法集资12.非法集资对“电子黄金投资”非法集资的防范措施和建议。只有准确的定性分析才能帮助人们避免上当受骗。针对当前形势，要及时出台集资政策相关法律，明确非法集资、高利贷、地下钱庄和民间借贷的界限，为

2023-05-03

125人看过