识别信用卡犯罪的行为特征-法师兄

识别信用卡犯罪的行为特征

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-05 10:10:41 455 人看过

信用卡犯罪的行为有：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

2、使用作废的信用卡的；

3、冒用别人信用卡的；

4、恶意透支的。

信用卡犯罪，是指使用信用卡诈骗、盗窃财物的犯罪活动。信用卡是一种信用工具，持卡人可在指定的场所购物、住宿、用餐，无需支付现金，定期结算即可。

信用卡犯罪类型有哪些

信用卡犯罪类型如下：

（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；

（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；

（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；

（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
详解信用卡套现的具体犯罪特征

信用卡套现的具体犯罪特征是：1、非法套现信用卡，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡套现是犯罪吗信用卡套现犯罪。根据相关法律、法规的规定，如果行为人使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套现，且情节严重的，构成非法经营罪；如果持卡人以非法占有为目的，采用信用卡套现的方式恶意透支，扰乱市场秩序，情节严重的，构成信用卡诈骗罪。非法经营罪的构成要件如下：1、侵犯的客体是市场秩序；2、主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的；3、客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证等行为；4、主体是一般主体，即一切达

2023-07-04

177人看过
故意犯罪
不纯正不作为犯罪的先行行为的特征

不纯正不作为犯罪中的特定义务是由犯罪人的先行行为引起的。不纯正不作为犯罪的先行行为具有以下内在特征：第一，危险性。在客观上，行为人的先行行为要导致刑法所保护的某种社会关系处于危险状态。第二，过错性。行为人的先行行为的过错性或是明显表露于外，或是隐藏于内，需要结合其后续的不作为才能予以判断。但无论如何，具有过错性方成其为先行行为。第三，举动性。消极的不作为不称其为先行行为。如果先行行为是不作为，则意味着法益危害结果均系不作为所导致，对行为人定罪就须依刑法的明文规定。这样定罪就是纯正不作为犯罪问题，而不是不纯正不作为犯罪问题。第四，意志性。该先行行为必须处于行为人的意志控制之内，并体现行为人的意志，即主观方面。第五，同一性。先行行为体现出来的行为人主观状态，同定罪罪名所要求的犯罪行为的主观状态必然一致。先行行为是过失导致危险状态的，只能定行为人不纯正不作为的过失犯罪；反之，故意造成危险状态的，

2023-03-30

427人看过
刑事犯罪
识别哪些行为属于刑事犯罪行为

刑事案件是指被控涉嫌侵犯了《刑法》所保护的社会关系的案件，包括杀人案、伤害案、抢劫案、投毒案、放火案、爆炸案、决水案、强奸案和盗窃案等。这些案件国家会进行立案侦察、审判并给予刑事制裁。刑事案件是指犯罪嫌疑人或者被告人被控涉嫌侵犯了《刑法》所保护的社会关系，国家为了追究犯罪嫌疑人或者被告人的刑事责任而进行立案侦察、审判并给予刑事制裁的案件。有下列情形的立为刑事案件如：（1）杀人案。故意杀人的；“打砸抢”致人死亡的。（2）伤害案。流氓伤害他人的；行凶报复致人重伤的；“打砸抢”致人伤残的。（3）抢劫案。以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的；因“打砸抢”毁坏财物的。（4）投毒案。投放毒物致人伤亡，或者使公私财产遭受重大损失的。（5）放火案。放火烧毁公私财物，危害公共安全或者致人死亡的。（6）爆炸案。使用爆炸方法进行破坏，危害公共安全或者致人死亡的。（7）决水案。故意决开水库、河流等堤坝，毁坏公私

2023-06-30

71人看过
传销
传销犯罪行为特征概述

1、组织严密、行动诡秘。2、杀熟：以“找工作”、“合伙做生意”、“外出旅游”、“网友会面”等为借口，诱骗亲戚、朋友、同乡、同事、同学到异地参与传销。3、编造暴富神话：利用一套貌似科学合理的奖金分配制度的歪理邪说理论，鼓吹迅速暴富，鼓动人员加入。4、洗脑：对加入传销组织的人以集中授课、交流谈心等方面。传销、直销与非法传销的区别传销和非法传销就是一个合法一个不合法。非法传销与直销六大区别：区别一：有无入门费非法传销通常有几大明显的特点，首先是有无相对高的入门费。一些非法传销公司会收取硬性的入门费，数额在三五百到千元不等。当然还有一些“聪明”的非法传销公司，他们会有其他的变通形式，比如：以入门认购产品为由来收取几百到千元不等的费用。据了解，这些非法传销企业参加者通过缴纳入门费或以认购商品等变相缴纳入门费的方式，取得加入、介绍或发展他人的资格，并以此获得回报。而在正规的直销公司是没有这一块费用的。

2023-07-14

138人看过

故意犯罪
过失犯罪的认识特征包括

过失犯罪，是应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的犯罪形式。过失犯罪的认识特征是：1.实际认识和认识能力相分离；2.应为行为和实际所为不一致；3.主观愿望与客观效果相矛盾。一、过失犯罪一定要负刑事责任吗行为人过失犯罪的，法律有规定的才负刑事责任。应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的，是过失犯罪。过失犯罪有疏忽大意的过失犯罪和过于自信的过失犯罪两种。二、什么是过失犯罪罪? 什么是故意犯罪?故意犯罪是指行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果，希望或放任该结果的发生；过失犯罪是指行为人应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生该结果。三、算犯罪吗为什么不作为不作为的行为是不存在构成过失犯

2023-03-11

225人看过
犯罪构成
犯罪行为的特征是怎么规定的

《中华人民共和国刑法》第十三条规定：一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。这是犯罪的概念，犯罪行为具有严重的社会危害性、刑事违法性和应受刑法惩罚性三大基本特征。不属于犯罪行为主要的特征是违法性。即违反刑事法律规定的禁令，是犯罪行为必不可少的一个特征。行为如果缺乏违法性，即不能构成犯罪。犯罪行为是犯罪人所实施的违反刑法规定构成犯罪的行为。是刑法学中犯罪构成的基础和行为人承担刑事责任的根据。

2023-08-16

461人看过
信用卡
窃取信用卡信息罪的主要犯罪特征有哪些

法条对本罪的构成没有规定情节、数额、后果等方面的要求，但并不等于只要实施了本法条规定的行为就一律认定为犯罪。综合案情分析，行为的情节显著轻微危害不大的，应当不认为是犯罪。在相关司法解释出台之前，我们认为具有下列情形之一的，可以本罪定罪处罚：（1）银行或者其他金融机构的工作人员利用工作上的便利，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的；（2）窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料数量较多的；（3）窃取、收买、提供他人信用卡信息资料致使国家和公民的利益遭受较大损失的；（4）造成其他较重后果的。窃取信用卡信息就是属于以非法的手段获取他人信用卡信息的行为，对于此行为是会造成他人的利益受到严重的损失，只要造成数量较大者就可以进行立案追究刑事责任，一般数量越大所要承担的责任就会越重，这样才能让违法者为自己的行为付出该有的代价。窃取信用卡信息罪既遂怎么处罚？窃取信用卡信息罪既遂的，应处以3年以下有期徒刑

2023-08-05

68人看过
信用卡
非法提供信用卡信息犯罪的特征有哪些

1、侵犯的客体是信用卡管理秩序。犯罪对象是信用卡资料信息。2、犯罪主体是一般主体。3、主观方面表现为故意。他人信用卡信息资料为犯罪对象。信用卡信息资料是关于发卡行代码、持卡人账户、密码等内容的加密电子数据，由发卡行在发卡时使用专用设备写入信用卡磁条中，成为POS机、ATM机等终端机识别合法用户的依据，是行为人实施信用卡伪造犯罪的重要资料，因而，窃取、收买他人信用卡信息的行为属于伪造型信用卡犯罪的上游的行为。客观行为方式包括窃取、收买或者非法提供三种方式。“窃取”是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料，其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解；“收买”是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息；“非法提供”是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。立法并未对非法提供行为的有偿性作出规定，但基于刑法解释合理性的要求，无论行为人以无偿还是有偿的方式将他人信用

2023-08-05

336人看过

法律综合知识
侵犯通信自由罪的主体有哪些行为特征

侵犯通信自由罪的责任承担者为一般的社会大众，即具备法定责任年龄且拥有刑事责任能力的自然人。该犯罪的具体表现形式主要有以下几种：首先，隐匿他人信件，即将他人的信函秘密收藏或藏起，使得收信人根本无从察觉；其次，毁损他人信件，将他人的信件肆意破坏、焚烧或丢弃，以至于收信人无法正常阅读和使用；最后，非法拆阅他人信件，即是在没有经过收信人同意的情况下，擅自拆阅他人信件。值得强调的是，不论采取以上任何一种方式，如果情节严重，都将被视为侵犯通信自由罪。《中华人民共和国刑法》第二百五十二条【侵犯通信自由罪】隐匿、毁弃或者非法开拆他人信件，侵犯公民通信自由权利，情节严重的，处一年以下有期徒刑或者拘役。

2024-07-26

220人看过
法律综合知识
犯罪行为有哪些主要特征

一、犯罪行为有哪些主要特征犯罪行为主要特征如下：1．犯罪是危害社会的行为，即具有一定的社会危害性。2．犯罪是触犯刑律的行为，即具有刑事违法性。3．犯罪是应受刑罚处罚的行为，即具有应受惩罚性。二、犯罪的构成要件有哪些犯罪构成的要件如下：1．犯罪主体是指实际犯罪的自然人或者单位；2．犯罪对象是指我国刑法保护的社会关系；3．犯罪的主观方面是指犯罪主体对其危害行为和危害结果的心理态度；4．犯罪客观方面，指犯罪活动的客观外在表现。根据《中华人民共和国刑法》第十三条规定，一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。三、违法和犯罪的区别

2023-08-02

70人看过
犯罪构成
什么是犯罪行为最本质的特征

犯罪行为的最本质特征是有危害性、违法性、侵害性和惩罚性。1、首先，犯罪是危害社会的行为，即具有社会危害性;2、其次，犯罪是触犯刑律的行为，即具有刑事违法性;3、最后，犯罪是应负刑事责任的行为，即具有惩罚性。一、行政违法的特征行政违法是指行政主体所实施的违反行政法律规范，侵害受法律保护的行政关系尚未构成犯罪的有过错的行政行为。行政违法有广义与狭义之分，狭义的行政违法仅指行政主体的违法，广义的行政违法还包括行政相对人违法。我们采用狭义说。据此，行政违法是指行政主体违反行政法律规范但尚未构成犯罪而依法须承担行政责任的行为。这一概念反映了行政违法的三大特征：（一）行政违法是行政主体的违法。与民事违法和刑事违法不同，行政违法是行政主体在行政法上的违法行为。任何组织和个人只有当他们以行政主体身份或以行政主体名义出现时，他们的违法才能构成行政违法。（二）行政违法是违反行政法律规范尚未构成犯罪的行为。首先

2023-03-08

55人看过
电信诈骗
电信诈骗行为的犯罪特点

电信诈骗的犯罪特点有哪些特点一一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。特点二近期电信诈骗犯罪的严峻形势二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安

2023-05-01

56人看过

刑事责任能力
不属于犯罪行为主要的特征是

违法性。即违反刑事法律规定的禁令，是犯罪行为必不可少的一个特征。行为如果缺乏违法性,即不能构成犯罪。犯罪行为是犯罪人所实施的违反刑法规定构成犯罪的行为。是刑法学中犯罪构成的基础和行为人承担刑事责任的根据。一、非法持有枪支罪怎样认定罪行非法持有枪支罪的要件如下：第一个客体要件。本罪侵犯的客体，是公共安全和国家对枪支、弹药的管理制度。任何单位或个人非法持有、私藏枪支，都是违法犯罪行为；第二个要件为客观要件。本罪在客观方面，表现为行为人违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支的行为；第三个要件为主体要件。本罪的主体为一般主体，即凡年满十六周岁，具备刑事责任能力的人，均可成为本罪的主体。单位也可成为本罪的犯罪主体；第四个要件为主观要件。本罪在主观方面表现为故意，即明知是禁止私人持有的枪支、弹药，而故意隐藏不交的。如果不知道自己收藏的物品中，有枪支、弹药，因而没有交出，便不构成犯罪。二、违法要坐牢吗违法

2023-02-22

391人看过
经济犯罪
商业贿赂犯罪的主要行为特征

商业贿赂犯罪行为是其犯罪心理的外在表现形式，商业贿赂犯罪的行为特征主要表现在以下几方面：1.预谋性心理学研究认为，人的知识水平越高，智力越发达，那么人的心理结构就越完善，相应的行为就越能达到目的。商业贿赂违法犯罪主体主要是从事商业活动的违法经营者，违法犯罪对象大都为掌握实权的国家工作人员。他们都有一定的文化知识水平，在实施犯罪前反复策划，精心预谋，利用管理上和制度上的漏洞进行，是一种典型的智能犯罪。2.隐蔽性商业贿赂是一种人所共知的违法犯罪行为，但为了掩盖事实，逃避追究，贿赂过程往往十分隐秘，基本上是以行贿双方一对一的方式进行。同时，由于受贿方和行贿方都能从中获取各自的利益，行贿方通常不会主动向司法机关举报。3.狡猾性。犯罪分子为了逃避法津的惩罚，一般情况下并不是直接给予对方现金或实物，双方常假借各种名目掩盖犯罪痕迹。如为对方设定债权、转让股权，假借促销费、宣传费、劳务费、信息费、顾问费、

2023-02-28

120人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡