浅析的贷款诈骗犯罪的防范-法师兄

浅析的贷款诈骗犯罪的防范

来源：互联网时间： 2023-06-03 04:10:35 122 人看过

为了遏制这一跨国性犯罪，国际社会制定了若干刑事法律文件，但对网络信用卡诈骗的法律性质，各国还存在不同看法。网络信用卡诈骗犯罪给我国刑事立法也带来了新问题，主要表现为使用信用卡后拒付的犯罪化问题、信用卡诈骗的信息化问题等

网络信用卡诈骗犯罪与可网上支付的信用卡业务活动紧密相关，在分析网络信用卡诈骗犯罪前，有必要了解这类信用卡业务的主要特点。

计算机、网络技术日趋成熟，且成功地应用到经济领域，使得网络经济迅速发展起来。但由于网络经济的安全保护和法律保障体系存在严重缺漏，使得网络经济领域成为犯罪滋生的温床，其中网络诈骗犯罪尤为严重。与传统诈骗犯罪一样，网络诈骗犯罪也与一定形式的网络经济活动密切相关，并表现出相应的形式，例如与网上拍卖活动相关的是网络拍卖诈骗，与跨国资金转账相关的是跨国金融网络洗钱，与电子商务和信用卡业务相关的是网络信用卡诈骗等，以上网络诈骗犯罪中发生最多的是网络拍卖诈骗，(注：据2000年5月23日《联合早报》刊登的“eBay首季出现2100起网上交易诈骗案”一文提供的数据，美国联邦贸易委员会1999年接到10700宗有关网上拍卖的投诉，是1997年的100倍，美国联邦贸易委员会副主席保罗称，超过一半有关互联网的投诉是网上拍卖诈骗。)而危害最严重、带来的新法律问题最多的是网络信用卡诈骗犯罪。本文对网络信用卡诈骗犯罪及其刑事立法进行研究。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多贷款诈骗相关文章

证券投资
浅析债券投资的风险及防范

债券投资是投资者通过购买各种债券进行的对外投资，是一种风险性投资，其风险的表现形式主要有可分散风险和不可分散风险。投资者必须全面认识各类风险，并采取多种方式规避风险，力求在一定的风险水平下使投资收益最高。关键词债券投资风险防范债券投资是投资者通过购买各种债券进行的对外投资，它是证券投资的一个重要组成部分。一般来说，债券按其发行主体的不同，分为政府债券、金融债券和公司债券。债券投资的风险是指债券预期收益变动的可能性及变动幅度，债券投资的风险是普遍存在的。与债券投资相关的所有风险称为总风险，总风险可分为可分散风险和不可分散风险。1债券投资风险的表现形式1.1不可分散风险不可分散风险，又称为系统性风险，指的是由于某些因素给市场上所有的债券都带来经济损失的可能性，具体包括政策风险、税收风险、利率风险和通货膨胀风险。1.1.1政策风险政策风险是指政府有关债券市场的政策发生重大变化或是有重要的举措、法

2023-06-12

130人看过
合同诈骗
浅析合同诈骗罪的主观要件

合同诈骗罪是修订后的刑法将其从普通诈骗罪中分离出来的新罪名，独立成罪的目的是为了更加有效的打击现实中愈演愈烈的利用经济合同诈骗财物的行为，维护社会市场经济秩序。然而在司法实践中很多人往往将合同诈骗与一般的利用合同进行民事欺诈的行为相混淆，造成案件的定性错误，究其原因主要是对合同诈骗罪主观要件的把握不清。根据刑法第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人财物数额较大的行为。其和利用合同的民事欺诈行为客观行为表现极其相似，都表现为虚构事实或隐瞒真相等欺骗手段，所以要区别两者的关键还在于行为人主观方面的认定。一、合同诈骗罪的主观方面表现为直接故意，且具有非法占有公私财物的目的。之所以说该罪的主观方面表现为直接故意，原因很简单：根据刑法的二百二十四条的规定，以非法占有为目的是合同诈骗罪的必备要件，又因为刑法理论认为

2023-06-05

116人看过
管制
透析诈骗罪的法律风险及防范策略

1、开头：首先自我介绍。概括表明自己通过教育认识到犯罪危害2、中心内容（重点部分）：详细写出自己犯罪的原因（要写出自己的错误）。写出认识到哪些犯罪危害3、结尾：写出今后努力方向：好好学习法律，认真改造自己，要重新做人。诈骗罪诉状怎样写诈骗案的起诉书一般需要先写清楚大标题，接着：1、原告的个人信息；2、被告的个人信息；3、诈骗案的案由；4、起诉方的起诉请求；5、诈骗案件的事实和理由；6、诈骗案件的证据来源；7、最后还要写清楚起诉人和落款信息。最后写明刑事诉状所提交的人民法院名称，具状人签名并盖章，具状的年月日。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照

2023-07-12

136人看过
有期徒刑
对挪用公款犯罪动因的浅析

我国刑法规定：挪用公款罪是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大，进行营利活动超过三个月未还的行为。记者近日从山东济南市历城区检察院了解到，该院近三年来共查办挪用公款犯罪案件42件。办案检察官介绍说，虽然此类犯罪的涉案人员的犯罪动因各不相同，但归纳起来，不外乎为“利”、为“情”、为“欲”三种情况。为“利”所“差”常言说：“人为财死，鸟为食亡。”据介绍，在该院查办的挪用公款犯罪案件中，行为人为财和利而以身试法者约占发案总数的50%.这些人挪用公款的主要用途是：1、炒股。该类情况约占为财和利而挪用公款犯罪案件的60%.1997年5月7日，某银行信贷员张某，私自将其保管的某服务公司用于贷款的80万元人民币的银行承兑汇票取出，到某单位换取了金额分别为70万元和9.7万元的支票各一张，次日将其中的70万元通过某单位转入其个人帐户，用于个人申购“华光科技

2023-06-11

243人看过

犯罪动机
浅析犯罪目的与犯罪动机

我们办理的任何一个案件，犯罪嫌疑人都同时存在着犯罪的动机和目的。犯罪目的和动机是两个有着严格区别的不同概念，它们两者之间既有密切的联系，同时又有本质的不同，我们在工作实践中决不能模糊两者之间的区别，否则就要影响我们正确地分析每一个具体犯罪的性质，影响我们对刑罚的正确运用。所谓犯罪目的，是指行为人实施犯罪行为所希望达到的某种危害结果的一种心理态度。犯罪目的是一种主观愿望，是行为人对某种结果的追求。行为人对实现这种追求的目的，所采取的方法就是实施犯罪行为。犯罪目的并不是一切犯罪构成所必备的主观要件，只有在法律有明文规定的具有特定目的的犯罪中，它才能成为某些犯罪构成必备的主观要件。例如：《刑法》第152条规定：以牟利或者传播为目的，走私淫秽的影片、录像带、图片、书刊或者其他淫秽物品的。构成走私淫秽物品罪。这也就是说，不以牟利或传播为目的，走私淫秽物品只属于一般违法行为，应受行政处罚，而不构成犯罪

2023-06-11

286人看过
正当竞争
浅析不正当竞争的新形式及防范

所谓不正当竞争，是指经营者违反《反不正当竞争法》的规定，违背自愿、平等、公平、诚实信用原则，违背公认的商业道德，损害其他经营者的合法权益，扰乱社会经济秩序的行为。目前，我国现实经济生活中的不正当竞争行为复杂多样，规模上逐步升级，同时出现了许多新的形式，已成为严重破坏公平竞争、导致市场运转不畅、损害广大经营者和消费者合法权益的一大社会公害。准确辨认现实经济生活中各种不正当竞争行为，对于反不正当竞争的执法实践有着重要的意义。一、不正当竞争行为的几种新的表现形式1993年《反不正当竞争法》对于我国现实社会经济生活中的不正当行为主要列举了十一类，据其特征，我们可将其分为:假冒行为;行业垄断行为;行政垄断行为;商业贿赂行为;虚假宣传行为;侵犯商业秘密行为;低于成本的倾销行为;搭售或附加不合理条件强行交易行为;不当有奖销售行为;商业低毁行为;串通投标行为。除以上列举的11种不正当竞争行为之外，目前有的

2023-06-14

326人看过
电力生产
浅析变电运行事故的处理与防范

2005年以来,西北网公司电网事故、设备事故、误操作事故及一类障碍较以往大幅度的增加，安全责任事故有不断的上升的势头。电网不安全运行的局面，加之省公司目前面临的严峻的经营形势，严重制约着我们企业的发展和经济效益的提高。做为从事电力生产一线的职工，在这种时候，更应该理顺自己与企业的关系，立足本职，确保安全生产，真正为企业减轻负担。因此，针对当前事故频发的局面，以及贯彻落实我局正在开展的反事故斗争活动，如何做好变电运行事故的处理与防范，成为了我们变电运行人员刻不容缓的一个问题，以下就此问题进行几点浅要的分析：一、变电运行人员必须具备良好的技术素质和心理素质。变电事故往往是突发性的，而且伴随着事故常有许多不正常的工作状态出现，如保护拒动、开关拒动、直流消失、所用电源消失等。在这种情况下，要求我们变电运行人员必须具备良好的技术素质和心理素质，特别是主岗位人员、值班负责人。如果我们缺乏良好的事故应变

2023-06-06

457人看过
有期徒刑
选举罪的犯罪手段浅析

破坏选举罪的犯罪手段，具体如下：1、暴力手段，即对选民、代表及其工作人员采取殴打、捆绑等人身伤害手段，或者捣乱选举场所，破坏选举设施；2、威胁手段，即以暴力伤害、破坏财产、揭露隐私、破坏名誉等威胁手段，强制破坏选民、代表及相关工作人员的精神；3、欺骗手段，即虚构事实、散布、传播各种谣言或隐瞒事实真相，以混淆视听、干扰和破坏。《中华人民共和国刑法》规定，在选举各级人民代表大会代表和国家机关领导人员时，以暴力、威胁、欺骗、贿赂、伪造选举文件、虚报选举票数等手段破坏选举或者妨害选民和代表自由行使选举权和被选举权，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者剥夺政治权利。以破坏选举罪量刑如何规定现行《刑法》对破坏选举罪的量刑是这样规定的：在选举各级人民代表大会代表和国家机关领导人员时，行为人以暴力、威胁、欺骗、贿赂、伪造选举文件、虚报选举票数等手段破坏选举或者妨害选民和代表自由行使选举权和被选举权，情

2023-07-02

297人看过

信用卡
信用卡诈骗罪的防范要着手犯罪源头的预防

所谓犯罪源头的预防，是指对犯罪分子非法获取持有假信用卡或申领卡人的资信审查上预先采取严格紧密的防备措施和方法以减少为信用卡诈骗罪提供可能的机会和社会环境。利用信用卡诈骗财物有一个活动过程，其诈骗行为的实行大都要有两个阶段方能实行终了。第一，行为人首先要获取信用卡，用以实行骗取财物。信用卡本身仅是一种支付工具和信用凭具的体现，当它与在发卡银行存有保证金或存款联结在一起时，方有代表一定的财产权利的取向，但毕竟它本身不是具有真实价值的财物。但是，无论行为人实行法定的使用伪造的信用卡；使用作废的信用卡；冒用他人的信用卡；利用信用卡恶意透支等哪种行为进行诈骗财物的活动，他都首先要持有信用卡，至于所持信用卡的来源辨析、伪造、变造、盗窃、拾得、冒申领、冒用的一部分都非法获取。就其实质讲都是非效真卡，是假卡。而冒用卡和恶意透支卡，就卡的实质是效真卡，但其持卡人也是非合法持卡人或持卡人的主观目的是持卡为非法

2023-02-22

244人看过
财务会计
浅析商业贿赂犯罪的成因及预防对策

我国改革开放以后，经济竞争日渐激烈。由于市场机制不健全，拜金主义和“官本位”，“权本位”等腐朽文化思想的影响以及管理法规的滞后等原因，曾在我国计划经济体制下几乎绝迹的商业贿赂行为又重新出现和泛滥，成为严重破坏经济秩序，腐蚀干部队伍，侵蚀党的肌体，为广大人民群众切齿痛恨的社会公害，运用党纪、法律手段有效制裁商业贿赂行为，维护党的形象，保障经济健康发展，是非常必要和迫切的。笔者现就国有企、事业单位商业贿赂犯罪的成因及预防对策，谈几点自己的肤浅看法。一、商业贿赂犯罪产生的原因（一）唯利是图是从事商业贿赂的主观动机。竞争，是市场经济的灵魂，它始终激烈地存在于市场商品交易之中。一些参与竞争的经营者为了通过“捷径”，取得比其他经营者更大的优势，往往抛开应有的商业道德，违背正当的竞争规则，利用少数人的贪财心理，暗中以金钱或其他好处贿赂交易对方的负责人或对交易有影响的其他个人。追根求源，经营者愿意冒违法犯

2023-05-03

359人看过
犯罪形态
偷税罪的犯罪形态浅析

「摘要」偷税罪是常见的涉税案件之一，偷税罪的主体是特殊主体，在司法实践中，常会遇到类似无证经营者偷税的情况，是否认定为犯罪应具体分析;偷税罪是结果犯，也存在着未遂、中止等犯罪形态。「关键词」偷税罪;犯罪形态;罪与非罪「正文」偷税罪是指纳税人、扣缴义务「摘要」偷税罪是常见的涉税案件之一，偷税罪的主体是特殊主体，在司法实践中，常会遇到类似无证经营者偷税的情况，是否认定为犯罪应具体分析;偷税罪是结果犯，也存在着未遂、中止等犯罪形态。「关键词」偷税罪;犯罪形态;罪与非罪「正文」偷税罪是指纳税人、扣缴义务人采取伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证，在帐簿上多列支出或者不列、少列收入，经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报的手段，不缴或者少缴应纳税款，数额达到法定起刑标准的行为。偷税数额虽未达到法定起刑标准，但是多次偷税，并且因偷税被税务机关给予二次行政处罚的，亦构成偷税罪。随着经济的

2023-06-07

320人看过
国际反洗钱
浅析洗钱罪的上游犯罪

在法学理论上，人们习惯将具有洗钱性质的基础犯罪称之为洗钱的上游犯罪、先行犯罪和前置犯罪，而洗钱罪称为基础犯罪的下游犯罪或后发性犯罪。推荐阅读：洗钱罪洗钱罪的对象浅析洗钱罪的上游犯罪洗钱一词是从英文Moneylandering直译过来，通俗的讲就是将赃钱洗干在法学理论上，人们习惯将具有洗钱性质的基础犯罪称之为洗钱的上游犯罪、先行犯罪和前置犯罪，而洗钱罪称为基础犯罪的下游犯罪或后发性犯罪。推荐阅读：洗钱罪洗钱罪的对象浅析洗钱罪的上游犯罪洗钱一词是从英文Moneylandering直译过来，通俗的讲就是将赃钱洗干净的行为。究其来源，最早可以追溯到美国旧金山一家饭店老板用碱液清洗沾满油污的硬币的典故。后来，美国芝加哥一个以阿里为头目的犯罪组织，为使其犯罪收益合法化，购置了一台自动洗衣机对外承揽洗衣业务，并将犯罪所得混入洗衣服务收入向税务部门申报，使犯罪收入变成了合法收入。此后，人们把这种通过各种手

2023-04-24

466人看过

管制
山东诈骗罪量刑标准浅析

山东省诈骗罪量刑标准细则，达到数额较大起点的，可以在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。达到数额特别巨大起点或者有其他特别严重情节的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。诈骗罪的量刑标准（一）犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；（二）数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；（三）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》（1996年12月16日）的规定：个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨

2023-07-01

348人看过
合同诈骗
浅析合同诈骗常识

诈骗和合同诈骗诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至愉快的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况，或故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示，从而与之签订或履行合同的行为。合同诈骗罪是中国1997年修订后的刑法新设立的罪名，是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物数额较大的行为。根据中国刑法的规定，犯合同诈骗罪数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他严重情节的，处1

2023-06-05

251人看过