如何辨别信用卡的恶意透支-法师兄

如何辨别信用卡的恶意透支

来源：互联网时间： 2023-03-21 18:53:24 460 人看过

信用卡恶意透支的数额的确定方式：信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的欠款数额是透支的数额。如果超过一万元的，可构成信用卡诈骗罪。

一、信用卡逾期十万会坐牢吗?

信用卡逾期十万一般不会坐牢。欠信用卡属于民事案件，一般不会判刑的。如果涉嫌信用卡诈骗罪就会被判刑。进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；

2、恶意透支，数额在一万元以上的。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

二、有招商银行信用卡逾期，可以起诉吗

有招商银行信用卡逾期，可以起诉。信用卡诈骗的追诉标准是：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用别人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；

三、欠了信用卡20万无力偿还怎么办

欠了信用卡20万无力偿还的，持卡人应及时将欠款还清；暂时没有能力偿还的，可以向银行申请延期还款或者分期还款。如果持卡人是以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，涉嫌“恶意透支”，按信用卡诈骗罪进行处罚。对于恶意透支20万的，属于法律规定的数额较大，将处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
恶意透支信用卡治安处罚如何规定的

《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。根据《刑法修正案(五)》修改后的《刑法》第196条第1款、第2款的规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行

2023-06-12

350人看过
信用卡
如何判定信用卡透支是否为恶意？

信用卡恶意透支的判断需要满足以下条件：1、经过发卡银行两次催收；2、超过三个月没有归还所欠款项；3、主观上具有非法占有的目的，如：明知无法偿还而大量透支并不归还的，肆意挥霍透支款的等情形。但是，如果当事人在人民法院尚未判决的或公安机关尚立案前归还的，可以从轻处理或不追究刑事责任。信用卡恶意透支的规定是什么1、对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。2、因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。对“以

2023-07-01

97人看过
信用卡
恶意透支信用卡被投诉，判决如何？

信用卡被投诉了恶意透支的判决：1、恶意透支信用卡，构成信用卡诈骗罪的，数额较大的，会处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、信用卡诈骗罪的，数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、犯信用卡诈骗罪的，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡恶意透支判断标准第一，在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还所欠款项。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书而导致过了一定的期限没有归还的，不属于恶意透支．第二，因为恶意透支这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为犯罪非常重要的构成要件。非法占有是区分恶意透支和

2023-07-04

264人看过
信用卡
恶意透支信用卡8万，如何降低风险？

信用卡恶意透支8万被起诉会负刑事责任。恶意透支信用卡在经过发卡行两次有效催收后，仍然躲避还款的，这时行为人可能构成刑法上的信用卡诈骗罪。如果被认定为信用卡诈骗罪，应当依法追究刑事责任，必要时还应承担相应的赔偿。在坐完牢后，行为人与发卡行仍存在债权债务关系，因此还需要继续还钱。信用卡恶意透支的判断标准信用卡恶意透支的判断：恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支信用卡情节严重的，可构成信用卡诈骗罪。《刑法》第一百九十六条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或

2023-07-08

252人看过

信用卡
量刑标准如何界定恶意透支信用卡？

恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪，量刑标准如下：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。诈骗罪量刑标准是怎么样的？诈骗罪量刑标准如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价

2023-06-30

231人看过
信用卡
夫妻信用卡恶意透支：责任如何分担？

视具体情况而定，如果信用卡债务是用于家庭共同生活，应当认定为共同债务，夫妻双方都有责任；否则，均视为个人债务，只有一方有责任。夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。信用卡恶意透支量刑标准第二百六十六：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条相关规定：伪造信用卡被列为情节严重的：伪造信用卡5张以上不满25张；伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的；伪造空白信用卡50张以上不满250张；其他情节严重的情形。刑法第一百七十七条规定情节特别严重的：伪造信用卡25张以上的；伪造的

2023-07-07

267人看过
故意犯罪
善意透支与恶意透支的区别

是否认定为恶意透支是是否构成信用卡诈骗罪，触犯刑法的关键，有关专家表示“区分善意透支与恶意透支的根本标准就是看行为人主观意志内容是否具有非法占有目的，至于客观上是否超过限额、期限透支，透支后经银行催收是否归还等只是认定行为人主观意志内容的征表，只是便于外在、直观地认定行为人主观上的非法占有目的，而不具有决定性意义。”一、恶意透支行为会受刑事处罚吗持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的，构成犯罪性的恶意透支。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、在司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书而没有按时归还的行为持卡人没有接到有关通知或者文书过了一定的期限没有归还的不属于

2023-06-24

389人看过
信用卡
怎样认定信用卡恶意透支？信用卡恶意透支要承担什么责任？

使用信用卡是有一定的额度的，要是超过这个额度，就可能会被银行那边认定为恶意透支。一旦被确定为恶意透支，就需要承担相应的法律责任。信用卡透支额度了，并不是就是恶意透支行为，实际中还有经过有关部门批准后超支的，那个就是属于一种善意透支的行为。而“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。因此，你要是符合恶意透支的条件的话，那就会被认定为恶意透支了，可能需要承担下面法律责任：1、情节显著轻微的如果你恶意透支数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前偿还掉全部透支款息，就会被认为情节显著轻微的，最后你就可以依法不追究刑事责任。2、透支数额较大的你要是在超过规定期限透支、并经发卡银行催收后仍不归还的，使用伪造信用卡等的持卡人，数额较大的，将会被要求承担五年以下有期徒刑或者拘役，并被要求处二万元以上二十万元以下罚金；3、透支数

2023-04-30

331人看过

刑事犯罪
利用银行透支卡恶意透支

刑法第196条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上者。至于其他严重情节，主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的；使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子；多次使用信

2023-02-26

456人看过
信用卡
信用卡恶意透支：招商银行如何应对？

招商银行信用卡恶意透支的量刑标准：1、信用卡恶意透支数额在1万元以上不满10万元，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额在10万元以上不满100万元，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额在100万元以上，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。招商银行信用卡查询密码被锁定了怎么办？招商银行信用卡查询密码被锁定拨打招行信用卡客服热线95555转接人工服务会重新设置查询密码。可登录招商银行官网重设查询密码如果查询密码被锁亦可在此重设。年满18周岁，具有完全民事行为能力，且资信良好的中国居民常住国内的外国人港澳台同胞均可凭本人有效身份证件向发卡机构申请信用卡个人卡主卡。个人卡主卡持卡人还可为其他具有完全民事行为能力的自然

2023-07-20

125人看过
信用卡
什么是信用卡恶意透支?信用卡恶意透支要承担哪些法律责任

一、什么是信用卡恶意透支信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。恶意透支是信用卡业务中的主要风险形式，属于信用卡诈骗的一部分。二、信用卡恶意透支认定的两个界限《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支进行了明确界定：“持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。”而按照刑法第一百九十六条规定，恶意透支“数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”;“数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为，在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收;二是超过

2023-05-05

90人看过
信用卡
恶意透支信用卡包括哪些恶意特征

恶意透支信用卡的特征：（1）超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准；（2）在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的；（3）超限额或超期透支前没有取得发卡行授权的许可，包括逃避授权、伪造授权和骗取授权等情形；（4）透支人主观上有非法占用发行卡资金的故意。恶意透支信用卡算重罪吗恶意透支信用卡属于信用卡诈骗罪，将面临刑法处置。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。一般而言，逾期超过三个月，银行催款两次以上还不还款的，银行会冻结持卡人卡片并将其列为禁入类客户，并且会起诉持卡人信用卡诈骗及恶意透支。起诉后拒不还款且欠款金额超过1万的，法院会依据刑法信用卡诈骗罪来量刑，持卡人将面临罚款甚至有期徒刑。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万

2023-07-22

181人看过

信用卡
银行知识：信用卡恶意透支

最高人民法院、最高人民检察院今日联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,于2009年12月16日起施行.《解释》对信用卡恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定,以及恶意透支认定处罚的相关问题,对以非法占有为目的作了界定,以区别于善意透支的行为.根据《解释》,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支.最高人民检察院副检察长孙谦介绍,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为.这次两高司法解释对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定:第一,在司法解释中,对恶意透支增加了两个限制条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还.这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为,持卡人没有接到有关通知或者文书,过了一定的期限没

2023-06-07

277人看过
信用卡
恶意透支信用卡非法占有目的如何认定

非法占有目的作为人的一种主观意志,除了行为人自认以外,我们只能从该行为人的客观行为表现来进行推定。司法实践中,行为人大都会否认其非法占有的主观故意,因此办案人员往往只能通过推定的方法来评判行为人是否具有非法占有目的。推定分为法律推定与事实推定。法律推定,是指法律明文规定,当确认某一事实存在时,就应当据以假设另一事实的存在,而这种被推定的事实无需加以证明。事实推定,是指在诉讼过程中,根据已经确认的事实,按照一定的经验法则和逻辑归责,推断另一事实的存在。法律推定是建立在事实推定的基础之上的,法律以条文化的方式将司法实践中出现的相对稳定的事实推定予以固定,即上升为法律推定。例如,《两高解释》第六条对“非法占有目的”的表现形式进行了细化,具体包括:1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;4、抽逃、转移资金,隐匿财

2023-05-04

68人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡