货币基金的未付收益-法师兄

货币基金的未付收益

来源：法律编辑整理时间： 2022-11-14 08:20:05 78 人看过

收益分配原则1、“每日分配、按月支付”。本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付收益。投资者当日收益的精度为0．01元，第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余额归入基金资产，参与第二个工作日的分配。

2、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，为投资者不记收益。

3、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金份额时，其收益将立即结清，若收益恰好为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。

4、T日申购的基金份额不享有当日分红权益，赎回的基金份额享有当日分红权益。

5、本基金收益每月集中支付一次，成立不满一个月不支付。每一基金份额享有同等分配权。

6、在不影响投资者利益情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

未付收益每天等候会涨，那是基金每日收益，只是因为未分配，所以叫未付收益。每日增加是因为货币基金每天都有收益。等到每个月分红登记日，就把未付收益转成基金份额。所以基金份数增加了。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

货币
货币市场基金收益率有望走高

货币市场基金收益率除了货币市场基金以外的其他基金品种(偏股型基金、债券型基金、保本型基金等)都是用净值增长率指标来衡量基金的业绩和收益率，而货币市场基金则不同，由于其净值恒定在1元，基金的盈亏通过定期结转，体现为投资者持有的基金份额的变化。比如，如果在一定时期内货币基金整体盈利，那么在收益结转后，投资者持有的份额总数增加，份额净值不变;如果货币基金亏损，那么结转后，投资者持有的份额总数减少，份额净值不变。需要注意的是，不同货币基金对于收益结转频率的规定可能不同，一般分为“按月结转”和“按日结转”两类。既然份额净值始终维持在1块钱，就没有净值增长率一说，那么我们用什么指标来衡量货币市场基金的收益率呢?货币基金公布的收益指标有两个：日万份基金净收益和7日年化收益率。其中日万份基金净收益表示的是每10000份货币基金当日产生的净收益(之所以用万份不用单份主要是因为单份货币市场基金的收益率太小了)

2023-06-12

403人看过
货币
东方金账簿货币型基金收益结转公告

一、收益结转说明本基金管理人将对每位基金份额持有人所拥有的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。基金份额持有人的累计收益计算公式如下：基金份额持有人累计收益=∑投资人日收益(即基金份额持有人日收益逐日累加)二、收益结转份额时间1、收益结转基金份额日期：2010年6月1日。2、本次累计收益计算期间：2010年5月4日-2010年5月31日。3、收益结转的基金份额赎回日期：2010年6月2日。三、有关税收和费用的说明1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字[2002]128号)，对投资人(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。2、本基金本次收益结转免收手续费。四、提示本基金基金份额持有人的收益每日进行分配，并于每月的第一个工作日集中按1元面值自动转为基金份额。累计收益的计算期间为上次

2023-06-18

378人看过
货币
收益率倒退货币基金遭遇大比例赎回

东方网5月8日消息：据青年报，随着收益率的下降，规模在2008年急速膨胀的货币基金在一季度成为最大的输家，统计数据显示，一季度货币基金遭遇大幅赎回，份额减少43%。货基收益率大幅下降相关的资料统计显示，2008年四季度，历经几次大幅度降息，货币基金的年化收益率达到了4.92％的惊人水平，货币基金依靠长债短做、藏券等非常规手法在银行间市场与交易对手博弈收益，从而将货币基金收益水平带上历史高位。然而，迅速提升的收益水平好景不长。证监会于去年11月做出风险提示，严禁基金公司进行长债短做与藏券等操作，今年2月证监会与中央国债登记结算有限责任公司签署合作监管备忘录，中债登将向证监会提供货币基金交易数据，从而对交易行为实时监控。与此对应的是，自今年1月份以来，货币基金收益率的明显下滑。截至一季度末，货币基金的年化收益为1.4％。对此，海通证券娄静认为，这一收益主要来自于货币基金的利息收入，这才是反映了

2023-06-06

407人看过
货币
关于汇添富货币市场基金收益的温馨提示

1、汇添富货币市场基金(以下简称“货币基金”)的收益包括哪些指标?答：包括但不限于：“每万份收益”与“7日年化收益率”。2、“每万份收益”是什么意思?答：“每万份收益”，即表示持有每一万份基金份额可获得的净收益。计算公式如下：上述收益的精度为0.0001元，小数点后第五位采用四舍五入的方式。3、货币基金在周六周日(节假日)期间是否有收益?答：货币基金在周六周日(节假日)期间是有收益的。计算公式如下：其中r1为期间首日基金净收益，S1为期间首日基金份额总额，rw为第w日基金净收益，Sw为第w日基金份额总额，rn为期间最后一日基金净收益，Sn为期间最后一日份额总额。上述收益的精度为0.0001元，小数点后第五位采用四舍五入的方式。4、“7日年化收益率”是怎样计算出来的?答：“7日年化收益率”的计算公式如下：其中：Ri为最近第i自然日(包括计算当日，i=1,2……7)的“每万份收益”，“7日年化

2023-05-03

455人看过

货币
影响货币市场基金收益率的主要因素有哪些

利率因素：货币市场基金的投资对象为货币市场工具，利率的调整对货币市场工具产生直接影响，进而影响货币基金的收益率，一般来说货币市场基金的收益率变化与利率变动方向相同费率因素：在成熟的资本市场上，货币市场基金只是投资者进行头寸和流动性管理的工具，基金费用(管理费;销售服务费;税金等)不同是导致各货币市场基金净收益出现差异的决定性因素规模因素：货币市场基金并非规模越大收益越高，根据美国货币市场基金发展的经验看，单只货币市场基金存在一个最优规模，在该规模内具有规模效应，即规模越大收益越高;超出该规模后就不具有规模效应收益率趋同趋势：随着货币市场的完善、货币市场基金整体规模的扩大及管理法规的规范，我国货币市场基金的收益率将面临着趋同的趋势，而且具有很强的持续性，一般而言，年化收益应该在2.6%左右。

2023-06-12

363人看过
货币
什么是货币基金,货币基金会损失本金吗

一、什么是货币基金货币基金是一种开放式基金，它有基金管理人员来管理运作所聚集的资金，投向风险较低的货币市场。货币紧急也包括数字货币基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性等特点。对风险承受能力较低的朋友们可以选择购买合适的货币基金。二、货币基金会损失本金吗货币基金是非保本浮动型收益的，也就是说存在亏损本金的可能。在货币基金的历史上，确实有过亏损本金的记录。但大部分货币基金产品从成立至今，从未出现过亏损。即使有亏损，也就是亏损某一天的本金，本金大幅度亏损的情况是不存在的。三、货币基金有风险吗货币基金风险小，但是他的收益也相当有限，甚至有时小于债券。但流通性较好，不存在亏本的可能。货币基金投资风险：1、现金，货币基金，短期银行定期存款或大额存单：存在银行破产风险；2、债券及债券回购：可能的风险债券违约和利率风险；3、短期的央行票据：风险利率风险。其实货币基金的风险很小，选对基金，以上许多风险只

2023-06-06

105人看过
货币
紧缩政策将不断推高货币市场基金收益率

近来，央行的紧缩政策密集出台，彰显了央行宏观调控的态度和回收流动性的决心。宏观紧缩政策的陆续出台将稳步提高货币市场利率，后续大盘股的回归发行也将推高交易所回购利率，这些将促使货币市场基金下半年收益率走高。多数债券分析师表示，下半年货币市场利率仍有上行空间。深圳一位货币基金经理表示将继续缩短持仓合久期，谨慎保持较高的流动性，伴随下半年大盘股回归加速，交易所回购利率将有所上升，从而推高货币市场基金的收益率。央票发行将逐渐减少根据天相数据统计显示，截至7月30日，51只货币市场基金的平均年化收益率为2.677%，高于银行半年定期存款税后利率2.48%。“央票在公开市场上对冲流动性的作用正在被替代。”深圳的一位货币基金经理向记者表示，央票的发行规模在缩小，预计特别国债有望在9月份开始发行，央票的发行量可能还会进一步缩小。央票一直是货币市场基金资产配置中的主要投资品种，有的货币市场基金规定央票的最高

2023-06-12

128人看过
货币
部分货币基金单日收益“神奇”走高超过了10%

公开资料显示，近来有部分货币基金的7天年化收益率超过了10%，甚至最高和最低的货币基金更相差约6倍，这对于基本以债券、定期存款央票、债券回购为主要资产配置方向的货币基金来说无疑是悬殊的差距。截至上周五，益民货币、南方现金增利和工银瑞信货币这3只货币基金的7天年化收益率分别为16.03%、13.82%和12.94%。而在当前51只货币基金之中，绝大多数货币基金的7天年化收益率集中在2%~4%区域，其中最低的摩根士丹利货币基金仅为2.27%。单日万份收益出现飙涨，直接导致了这些货币基金7天年化收益率剧烈走高。益民货币在本月20日的万份收益高达25.57元，南方现金增利的上周四和上周五的万份收益分别为13.56元和5.87元，而工银瑞信货币两日的万份收益也达到了10.65元和7.55元。从以往情况看，货币基金短期收益率快速走高往往由两种因素所致。其一，当大盘新股发行时资金拆借利率走高，部分货币基

2023-06-06

307人看过

货币
货币型基金基本情况

货币型基金是一种开放式基金，按照开放式基金所投资的金融产品类别，人们将开放式基金分为四种基本类型：即股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金，前两类属于资本市场，后一类为货币市场。货币型基金主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，又被称为“准储蓄产品”，其主要特征是“本金无忧、活期便利、定期收益、每日记收益、按月分红利”。一般情况下，投资者盈利的概率为99.84%;预计收益率在1.8—2%之间，高于一年期定期存款1.8%的利息，而且没有利息税;随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到帐，非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。2、币型基金与其他开放式基金相比有何不同货币型基金与其它基金比较具有以下特点：l货币型基金与其它投资于股票的基金最主要的不同在于基金单位的资产净值是固定不变的，通常是每个基金单位1元。投资该基金后，投资者可利用收益再投资，投资收

2023-03-17

92人看过
货币
货币基金的买卖技巧

尽量选取“T＋0”货币基金货币型基金的赎回到账时间有长也有短，多数为T＋1或T＋2个工作日，但也有一些基金公司与银行强强联手，对于自己旗下的某些货币型基金推行“T＋0”快速赎回业务，只要投资者提交货币型基金的赎回要求，资金会即时到账。如此一来，对于投资者而言，特别是善于投资，对资金流动性要求较高的理财高手来说，在选择货币型基金时，就必须懂得取舍。买旧不买新基金成立日期，一只货币基金经过一段时间的运作后，其业绩的好坏已经经受过市场的考验，而一只新发行的货币基金能否取得良好业绩还需要时间来检验。就短不就长货币基金是一种短期的投资理财工具，比较适合打理活期资金、短期资金或一时难以确定用途的临时资金；而对于一年以上的中长期资金，投资者则应选择债券、股票型基金等收益更高的理财产品。买高不买低查询货币基金的收益率排行榜，尽量选择年化收益率一直排在前列的高收益货币基金。基金规模要适中对于规模较小的货币基

2023-04-02

97人看过
货币
货币基金购买的方法

一、什么是货币基金，风险怎样？货币基金主要是投资货币市场上短期有价证券的一种基金，比如政府债券、企业债券、票据等等，货币基金所投入资产风险较小，极少出现本金亏损的情形，但所有的投资都有风险。二、充值“活期宝”基金我们需要在天天基金网站开户，不需要担心个人账户的隐私问题，这里开户的过程就不赘述了，我们点击“用户登录”，输入用户名密码登录网站。三、如何购买货币基金登录成功后进入“我的资产”页面，打开“活期宝”点击右侧“充值”，打开页面，作为一个“负二代”只能选择Ａ类产品（100元起步），选中一个收益高的充值进去，等候“Ｔ＋1”日，既可以看到收益了。在活期宝内，可以实现基金之间在收益不间断的情况下实现互转，还是方便！四、充值其他货币基金当然以上活期宝内的基金都是和天天基金网站有合作的，购买更多的货币基金你可以到主页上选择“基金净值”，我们选择货币基金，并按收益高地排序，这样就一目了然了。看中了哪

2023-02-18

443人看过
货币
短债基金属于货币基金吗

不是，短债基金并不是货币基金，两者区别很大。比如货币基金不会亏损，但短债基金很可能会亏损，但收益要比货币基金高。在股指方面货币基金的估值方式是摊余成本法，短债基金是市价法。短债基金的投资限制比较少，货币基金投资更加安全。短债基金，因投资的债券期限短而得名。投资范围仅限于债券、央行票据等固定收益品种以及银行存款，不投资股票和可转换债券。短债基金主要投资于银行间的债券市场，兼具债券基金和货币基金的优点，这是一种收益高于货币市场基金，净值稳定增长，流动性可以媲美货币市场基金的基金产品。短债基金的设计定位于货币基金和债券基金之间，一般要求组合的加权久期或平均剩余年限在3年以内，其中超短债基金设计久期在一年以内，比货币基金长，比普通债券基金短。通过收益高于货币基金而安全性则大大好于债券基金的产品定位吸引投资者。一、短债和货币基金的区别是什么？【1】估值方式货币基金的估值方式是摊余成本法。打个比方，假

2023-02-24

426人看过

货币
货币市场基金基本知识

一、基本简介货币市场共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。而对于主要在货币市场上进行运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。二、优点货币市场基金除具有收益稳定、流动性强、购买限额低、资本安全性高等特点外。三、特点1.货币市场基金与其它投资于股票的基金最主要的不同在于基金单位的资产净值是固定不变的，通常是每个基金单位1元。投资该基金后，投资者可利用收益再投资，投资收益就不断累积，增加投资者所拥有的基金份额。比如某投资者以100元投资于某货币市场基金，可拥有100个基金单位，l年后，若投资报酬是8%，那么该投资者就多8个基金单位，总共108个基金单位，价值108元。2、衡量货币市场基金表现好坏的标准是收益率，这与其它基金以净资产价值增值获利不同。3.流动性好、资本安全性高。这些特点主要源于货币市场是

2023-06-06

120人看过
货币
货币基金是基金中风险最低的吗

一、货币基金是基金中风险最低的吗任何投资都是有风险的，即使储蓄其实也是有风险的。不过在所有基金产品中，货币基金风险和收益都最低。很小，但一定有风险，只要是投资都有风险的。货币基金是所有基金里风险最低的，和银行存款差不多，资金进出还比存款方便。当然收益率也比较低，比存款利率高些，做的好的基金能有存款利率的三到四倍高。二、货币基金风险：巨额赎回这下知道货币基金有风险吗的答案了吧，不过以上两种情况较为特殊，发生概率也小。而货币基金的巨额赎回风险，则是大多数投资者在“有生之年“有可能遇到的风险。巨额赎回的概念很好理解，是指突然的、资金量巨大的，货币基金赎回行为。货币基金一旦遭遇这样的情况，基金经理则不得不通过卖出基金持有的快到期债券，以应付赎回。而卖出债券的官方渠道，就只有二级市场了。二级市场的债券价格受供求关系影响，当基金经理在二级市场大量抛售债券，又没有足够的买方接盘。那么这种抛售行为会导致债

2023-04-12

287人看过