虚假债权转让分析-法师兄

虚假债权转让分析

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-08 04:00:17 154 人看过

从目前出现的虚假债权转让纠纷看，大致可归纳为以下几种类型：

(1)剥离前已受清偿。

剥离前债务人确已向银行全部或部分履行，在某种情况下，如法院已执行，但由于银行自身的失误未能核销，以致将本已受清偿的债权转让。受让人发现后形成纠纷。

(2)剥离前变现抵押物或扣押物。

债权设定有抵押权，或债务人同意以物抵债，银行通过对物的处置变现实现了部分债权。仅如此，与第1种类型并无不同，实践中的情况是：由于银行在变现时，大多与债务人未再订立合同，故受让人往往并不按银行实际变现数额来请求，而是按抵押物所担保的全部债权来认定虚假债权数额。在债务人同意以物抵债的情况下，受让人则主张银行接受了以物抵债，如未明确约定按变现价值确定抵债数额，则应视为是对全部债之冲抵。双方就此意见分歧引起纠纷。

(3)真债权假合同。

银行在转让债权时，债权是真实存在的，但因借款合同等手续欠缺而伪造合同等借款手续。受让人行使权利时，债务人不予认可，或即使银行提供证据证明债权真实存在的，受让人以与转让的合同非同一笔债权之由而要求银行承担责任而形成纠纷。

(4)新贷还旧贷。

银行已通过新贷还旧贷的方式变更合同，但转让时失误将旧贷手续作为债权依据交付，或旧贷手续本不规范，在审计检查活动中为掩盖不规范贷款，自行划转资金还旧贷，但未订立新的合同，转让时仍将原手续作为债权依据。受让人受让债权后，以手续所表明的债权已清偿之由对银行提起诉讼。

(5)法律上不能。

债权转让前，因银行原因造成债权难以实现，但转让时未明确说明。受让人以银行未尽义务之由要求银行承担责任。

(6)转让后银行又接受债务人清偿而产生的纠纷。

债权转让相关知识，推荐阅读：

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多债权转让相关文章

法律综合知识
虚假债权转让是不是构成虚假诉讼？

拒不执行判决裁定罪由谁决定逮捕？拒不执行判决裁定罪同样也是由检察院来进行决定逮捕；但一般是由公安机关提请，只要检察院在确定了之后那么就意味着此案件的证据基本上齐全，最后就可以直接进入到审判的阶段。一、虚假债权转让是否构成虚假诉讼？虚假债权转让是不构成虚假诉讼，《刑法》规定虚假诉讼罪是为谋取不正当利益，以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。本罪可以是单位犯罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前述行为，非法占有他人财产或逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。根据修正后《刑法》第三百

2024-02-05

144人看过
债权转让
怎样认定债权转让确认为虚假转让

认定债权转让是虚假转让如下：订立真债权假合同、由于债权人失误转让但剥离前债务人已全部履行的、剥离前变现抵押物的、债权人已通过新贷还旧贷的方式变更合同但转让操作失误的、转让后银行又接受债务人清偿而产生纠纷的、法律上不能的。债权转让的类型根据转让理由的不同，可以将债权转让划分为以下类型：1．债务重组型持有债权债务的各方通过协议或者其他途径协商债权转让的行为。2．非货币型企业进行以非货币性资产交换非货币性资产的交易中，含有部分应收款项，此时，应当计算应收账款占非货币性资产的比例，以便确认是非货币性交易还是货币性交易。3．有负债型转让应收账款时，转让方对未来应收账款的实现与否负有连带责任的转让行为。《中华人民共和国民法典》第五百四十五条债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，但是有下列情形之一的除外：（一）根据债权性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。当事人约

2023-08-14

146人看过
债权转让
认定债权转让虚假的情形

1.剥离前债务人已全部履行，但由于债权人失误转让的；2.剥离前变现抵押物；3.真债权假合同；4.债权人已通过新贷还旧贷的方式变更合同，但转让操作失误；5.法律上不能；6.转让后银行又接受债务人清偿而产生的纠纷。一、债权转让对外效力有哪些债权转让对外效力有：1、债权转让应通知债务人，否则对债务人无效；2、债务人不得向转让人即原债权人履行债务；3、债务人在合同转让过程中对原债权人的抗辩权不会因合同权利的转让而消除；4、同一债权转让数人的，应当首先通知债务人转让或者在确定时间内首先接受的转让，效力优先。《中华人民共和国民法典》规定，债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，当事人约定非金钱债权不得转让的，不得对抗善意第三人。当事人约定金钱债权不得转让的，不得对抗第三人。二、债权转让与债务转让有什么区别债权转让与债务转让的区别是：1.债权转让采用通知主义，而债务转让采用同意主义；2.债权转让合同

2023-03-02

56人看过
举证责任
转让虚假债权的合同效力

根据《民法典》规定，“一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益”的合同是无效的，如果虚假债权合同损害了国家利益，合同是无效的，如果仅仅是欺诈手段，属于可撤销的合同。一、什么是虚假债权转让？虚假债权转让是指银行在对不良资产打包处理的过程中由于操作失误或者其他原因将本来不存在或者已经清偿的债权转让给他人。虚假债权转让通常有以下表现形式：（一）不良资产剥离前已受清偿。剥离前债务人确已向银行全部或部分履行，在某种情况下，如法院已执行，但由于银行自身的失误未能核销，以致将本已受清偿的债权转让。受让人发现后形成纠纷。（二）不良资产剥离前变现抵押物或扣押物。债权设定有抵押权，或债务人同意以物抵债，银行通过对物的处置变现实现了部分债权。仅如此，与第1种类型并无不同，实践中的情况是：由于银行在变现时，大多与债务人未再订立合同，故受让人往往并不按银行实际变现数额来请求，而是按抵押物所担保的全部债权来认定虚

2023-03-20

370人看过

法律综合知识
虚假转让债权是否构成侵权呢

律师解答：不违法。一般不违法。虚假债权转让是指银行在对不良资产打包处理的过程中由于操作失误或者其他原因将本来不存在或者已经清偿的债权转让给他人。虚假债权转让通常有以下表现形式：（一）不良资产剥离前已受清偿。（二）不良资产剥离前变现抵押物或扣押物。（三）真债权假合同。（四）新贷还旧贷。《民法典》第555条当事人一方经对方同意，可以将自己在合同中的权利和义务一并转让给第三人。

2024-04-20

420人看过
法律综合知识
恶意转让债权是虚假诉讼吗

一、恶意转让债权是虚假诉讼吗恶意编造债权的转让在性质上并非仅仅归类于虚构案件处理，更应当视为一种骗局。这种行为往往源于行为人抱持着非法的意图与目的，借助于法律所赋予他们的诉讼权力，运用伪造的诉讼主体资格、虚假的事实依据及其相关证据，对民事争议事项进行起诉，进而导致法院出现误判、误决或不当调解等后果。如若行为人通过以上手法达成虚假诉讼的目的且构成犯罪，那么他将面临最高三年以下有期徒刑、拘役，甚至管制的刑事处罚，以及罚金的附加或单独适用。《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯

2024-03-31

410人看过
法律综合知识
虚假债权转让算诈骗行为吗

关于虚假债权转让，我们可以明确地指出这一行为实际上属于典型的欺诈行径，即利用虚假债权进行的转让活动，它实际上是一种被称为“合同诈骗”的违法犯罪行为。当进行此类欺诈所涉及到的金额已经达到了一定规模，便足以构成刑事罪名。须知，所谓的债权转让，其实质上不过是在原有的债权关系界定内，债权人通过签订相关协议的方式，将其对第三方的债权权益全部或者部分地转移至该第三方手中而已。《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没

2024-07-31

196人看过
债权转让
有哪些虚假的债权转让纠纷？

虚假债权转让纠纷的类型包括：债务人以明显不合理的低价转让财产的纠纷；夫妻一方转移夫妻共同财产，损害夫妻共同利益的纠纷；以及转让已受清偿的债权的纠纷。一、债权人行使撤销权应满足什么条件债权人行使撤销权需要满足以下条件：1、债务人放弃债权，无偿转让财产或以明显不合理的价格转让财产，对债权人造成损害；2、债务人以明显低价转让财产时，要求受让人知道该行为可能损害出让人债权人利益；3、债务人和第三人的行为是免费的或者以明显不合理的低价进行的。二、起诉期间房产过户算恶意转移财产么涉嫌恶意转移财产，不合法的。原则上，公民有权处分属于自己的合法财产，但涉嫌恶意逃避债务的，债权人能申请撤销。因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人也可以请求人民法院撤销债务人的行为。三

2023-03-29

370人看过

法律综合知识
利用债权转让进行虚假诉讼

处理利用债权转让进行虚假诉讼的办法有由当事人自行协商解决，或者如果债务人虚假转让其债权，损害了债权人的到期债权实现的，债权人可以依法向法院提起撤销权之诉。虚假债权转让转让人逃避债务的后果：（一）第三人取代原债务人，成为新债务人，由第三人直接向债权人承担债务；（二）抗辩权随之移转，新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩；（三）新债务人应当承担与债务有关的从债务，但从债务专属于原债务人自身的除外。虚假债权转让的类型有：夫妻中一方虚假转移夫妻共同财产，而损害夫妻的共同利益。债务人为逃避债务，假意以明显不合理的低价转让财产、以高价受让财产。《民法典》第五百四十五条债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，但是有下列情形之一的除外：（一）根据债权性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。当事人约定非金钱债权不得转让的，不得对抗善意第三人。当事人约定金钱债权不得转让的，

2024-05-14

67人看过
工程承包
转包债权债务概括转让的内涵分析

本文介绍了转包和债权债务概括转移的概念及区别。转包是指工程承包单位将承包的全部或部分转给他人或分包给其他单位承包，但不承担所承包工程的技术、管理、质量和经济责任的行为。而债权债务概括转移是指合同当事人一方将自己的权利义务概括地移转给第三人，包括债权让与和债务承担两个行为，但又不是这两个行为的简单叠加。在我国，这两种行为是分属于不同领域的，从常识考虑也很少会混淆模糊。1.转包是指工程承包单位在承包建设工程后，未履行合同约定的责任和义务，未获得发包方同意，以赢利为目的，将承包的全部或部分转给他人或将其承包的全部肢解或以分包的名义分别转给其他单位承包，但不承担所承包工程的技术、管理、质量和经济责任的行为。2、债权债务的概括移转是指合同当事人一方将自己的权利义务概括地移转给第三人。债权债务概括转移实际包括了债权让与和债务承担两个行为，但又不是这两个行为的简单叠加。实际上从以上分析，我们可以看出在我

2023-09-02

173人看过
债务转让
债权债务转让的多种形式分析

债权债务总结转让的形式有：1、合同承担：所谓合同承担，是指一方经另一方同意，将合同的全部权利义务移交给第三方；2、合同的效力是指原合同当事人的一切债权债务关系由第三人承担，原合同当事人脱离合同关系；3、企业合并：企业合并后，因合并而消除的企业对第三人的债权债务，由合并企业承担。债权债务的概括转移什么意思债权债务概括移转是指把全部或某一特定的债权、债务全部移转给受让人，而不仅仅是权利或义务的移转。债权债务概括移转可为全部债权债务的移转，也可为部分债权债务的移转。债权债务概括转移实际包括了债权让与和债务承担两个行为，但又不是这两个行为的简单叠加。根据民法典的规定，债权债务概括转移又包括意定概括转移和法定概括转移两种，意定概括转移即是民法典第五百五十五条规定的情形，是基于当事人之间民事行为而产生的，而法定概括转移是民法典第六十七条规定的，是基于法律的直接规定而产生的。《中华人民共和国民法典》第五

2023-07-03

185人看过
破产隔离
债权收益权转让潜在风险分析

这段内容讲述了债权收益权转让的风险问题。虽然转让方无需进行公示，但仍存在将债权收益权再次转让给其他第三方或在原债权上设定担保等权利负担的风险，这可能会导致受让方无法直接向债务人主张权利。此外，由于原债权并未实际转让，无法实现债权资产与转让方的破产隔离等风险。因此，债权人进行债权收益权转让时需要注意这些潜在的风险。1.由于债权收益权的转让无需进行公示，存在转让方将债权收益权对应的原债权再次转让给其他第三方或在原债权上设定担保等权利负担的风险；2.若原债务人无法清偿，受让方可能无法直接向债务人主张权利；3.由于原债权并未实际转让，无法实现债权资产与转让方的破产隔离等风险。债权收益权转让影响：受让方无法主张权利根据我国《民法典》第七百五十条规定，债权收益权转让不影响受让方主张权利。因此，受让方在受让债权收益权后，仍可主张权利。这一规定有利于促进债权让与活，

2023-09-05

465人看过

债权转让
虚假的债权转让负刑事责任吗

虚假的债权转让行为是应当负刑事责任的，其属于合同诈骗行为，可以构成犯罪。根据我国《刑法》的相关规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。虚假的债权转让纠纷有哪些情形虚假的债权转让纠纷包括：1、债务人确实在剥离前向银行全部或部分履行。在某些情况下，如果法院已经执行，但由于银行于银行自身的错误未能被核销，已被清偿的债权将被转让。受让人发现后形成纠纷。2、剥离前抵押物或扣押物的债权设定有抵押权，或者债务人同意以物抵债，银行通过处置物实现部分债权。3、真债权假合同银行转让债权时，债权是真实的，但由于缺乏贷款合同等手续，伪造了合同等贷款手续。受让人行使权利时，债务人不予认可，或者即使银行提供证据证明债权真实存在，受让人也因与转让合同不同债权而要求银行

2023-08-13

273人看过
债权转让
分析：债权转让的障碍是什么？

这段内容讲述了不能转让的债权类型，包括根据债权性质、当事人之间的约定以及法律规定。这些债权均不得转让，但当事人可以约定非金钱债权不得转让，同时当事人约定金钱债权不得转让的，不得对抗善意第三人。以下是几种不能转让的债权类型：根据债权性质，这些债权不得转让；按照当事人之间的约定，这些债权也不得转让；以及依照法律规定，这些债权同样不得转让。同时，当事人约定非金钱债权不得转让的，不得对抗善意第三人。当事人约定金钱债权不得转让的，不得对抗第三人。债权转让限制原因：哪些债权不得转让？债权转让限制原因：哪些债权不得转让？债权转让是指债务人将其对第三人的债务权利转移给第三人的一种法律行为。然而，根据我国《民法典》的规定，并非所有的债权都可以转让。那么，哪些债权不得转让呢？根据《民法典》第547条规定，以下债权不得转让：1. 基于当事人特定身份的债权，如抚养费、赡养费、

2023-09-04

169人看过