借贷风险如何控制-法师兄

借贷风险如何控制

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-14 01:42:57 251 人看过

借贷风险的控制：

1、要严格审查市场准入机制，对部分民间借贷机构的资质进行审查；

2、允许有一定资金的民间银行在一定期限内依法经营成为民间金融机构；

3、对放高利贷者必须予以严惩和取缔，维持良好的金融秩序。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条

本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。

第二条

出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

欠款
如何防控企业贷款风险

风险防控(一)强化贷前调查评估。与发放房地产等。不动产抵押贷款相比，应收账款质押贷款的贷前调查涉及面较广、调查任务繁重。商业银行不仅要调查贷款企业的生产经营和资信状况，还要核查应收账款债务人的资信与实力；不仅要核实应收账款是否存在，审核应收账款能否转让和质押，还要审视合同价款是否正常与合理，以确保应收账款出质价格未被虚高；不仅要了解出质人、应收账款债务人的资产负债状况，还要关注出质人对销售、资金回笼的管理措施以及应收账款债务人的债权管理水平。(二)选择合格的应收账款。用于质押的应收账款必须满足一定的条件：应收账款项下的产品已发出并由购买方验收合格；购买方资金实力较强，无不良信用记录；购买方确认应收账款的具体金额并承诺只向销售商在贷款银行的指定专用账户付款；应收账款的到期日早于贷款合同规定的还款日等。应当注意，下列应收账款不能用于设立质押，需从应收账款总量中剔除：一是对冲账款，即贷款企业同时

2023-06-08

92人看过
融资风险
如何分阶段控制融资风险

首先要做好财务预测和计划，做好各项预算工作。在外部资金的选择上，应从具体的投资项目入手，采用销售增长百分比法确定外部融资需求。根据以往的经验，可以确定外部资金需求的规模；也可以对财务报表进行分析，使数据直观准确，并对资金量进行量化。由于这种方法比较复杂，需要较高的分析技巧，因此在融资决策中存在许多不确定因素时，应该采用这种方法。准确的财务预算对防范和规避企业融资风险具有重要作用。企业根据短期生产经营活动和企业中长期发展规划，预测自身的资金需求，提前进行财务预算，安排企业的融资计划，估计可能筹集的资金数额。同时，企业可以根据预测的融资情况，确定资金是否能够满足企业资金需求，并安排企业的生产经营活动，使企业的生产经营与筹资有机地联系起来，避免资金周转二者脱节造成的困难，防范了企业的融资风险。企业在编制具体财务预算过程中，可以根据行业特点和宏观经济运行情况保持适当的负债率，根据生产经营需要确定资

2023-05-08

481人看过
催款
风险控制之赊销风险

一、赊销风险表现形式1、资金成本方面：赊销期间收不回货款，占用资金成本，企业资金压力大;2、管理成本增加：供应商为催款要支付不少费用，包括差旅费用、律师费用、诉讼费用及因此而支出的公关费用等，这就大大增加了供应商的管理成本;3、机会成本：资金被客户占用，企业就丧失了这笔资金投入其他盈利项目的机会;4、信用短缺成本：企业没有获得最大销售所产生的损失。计算方式是企业最大销售量与企业实际销售量所能获得的利润差;5、坏账成本：由于各种原因，赊销的货款往往无法回收，造成呆坏帐增加。二、信用管理——有效控制赊销风险信用管理就是对客户的信用状况进行调查、评估，以决定对该客户是否值得赊销以及赊销的额度与期限;在赊销之后，密切监控客户的各种信息，来确定对其采取何种收帐政策。1.选择客户。接触客户是企业销售工作的开始，同时贯穿整个销售工作的全过程。接触客户的一个直接信用管理目标便是评价客户的信用等级，选择信用

2023-04-29

61人看过
第三者
如何对金融控股公司进行风险控制

一、风险控制的基本原则一国对于金融市场的风险控制，应当根据本国的法律、历史、经济发展传统，而且风险控制是一项非常具体和复杂的制度设计，具有很强的技术性，所以应当首选确定金融控股公司风险控制的基本原则。包括如下三条原则：1、适度从严。确保金融控股公司的安全稳健是风险控制制度设计的首要目的。目前不应当过分追求机构间各方面资源的整合和协同效应，对金融机构之间的结合紧密程度应该从严规范。2、重点加强信息披露。对金融控股公司内部的关联交易和外部交易必须制定强制的信息披露制度，对信息公开的内容、准确性和完整性制定明确的准则。3、外部控制与自律防范相结合。外部风险控制制度设计应该对风险管理政策、框架、内容、指标和方法等做出较为明确的规定，强制金融机构依法建立防火墙。同时，引导金融机构建立健全适合我国国情与各金融机构自身实际情况的风险管理体系，完善自律机制，以充分发挥金融机构自律防火墙的作用。二、风险控制

2023-03-28

346人看过

欠款
有哪些控制民间借贷风险的好办法?

1、要考虑借款人的信誉和偿还能力。2、不能收取高额利息。3、要看借款用途是否合法。4、谨防非法集资。6、注意诉讼时效。7、追讨欠款要依法。一、信用社主任有权批款吗有。农村信用社里的信用贷款，只是面向信誉好有偿还能力，而且要长期居住在信用社辖区内的农业户口完全有民事行为能力的自然人，一般额度相对较低。想要贷到5万元的额度，一般对个人收入会有较高的要求。首先把自己及配偶的身份证、户口本准备好，然后到信用社找到信贷员向其发起贷款申请，信贷员会进行贷前调查，调查的内容一般有借款人的生产经营项目，借款人是不是本地区的长住人口，借款人的民事行为能力，收入，支出，借款用途，借款数额，以往人个人信誉记录，家庭情况等等。如果他觉得你符合小额农户信用贷款的条件，那么他就会为你办理该笔借款。二、贷款者需要满足的条件是什么？1、贷款者需要满足的条件《个人贷款管理暂行办法》第十一条个人贷款申请应具备以下条件：（1）

2023-03-30

302人看过
笔录
面对民间借贷的风险怎么防范控制

一、面对民间借贷的风险怎么防范控制面对民间借贷的风险，进行防范控制的办法有在订立借款合同时前仔细调查对方的民事行为能力和资产状况、还款能力；在订立合同时则明确约定借款合同中的重要条款，约定好违约责任；并且需要审查对方借款的意思表示是否真实。《中华人民共和国民法典》第一百四十三条，具备下列条件的民事法律行为有效：（一）行为人具有相应的民事行为能力；（二）意思表示真实；（三）不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗。二、民间借贷不还钱怎么办民间借款不还的处理方式有：借贷双方可以协商解决，协商不成的，出借人可以向法院起诉或按约定申请仲裁追回债务。在起诉前若证据不够充分，建议起诉前先补正证据，如补签借条、收款收据。若无法补签回借条，则要保留对方承认借款行为的录音、最好是录像，有条件时可对过程进行公证。然后，再准备起诉状和证据材料，尽快地向法院起诉。根据《民事诉讼法》第一百二十条规定，起诉应

2023-05-03

165人看过
债权人
担保公司如何有效控制风险

一、担保公司要对被担保企业的经营状况做阶段性跟踪审查，对于不同时期的风险等级要作出相应的评估，并根据评估采取有效措施，风险评估不能仅仅停留在项目启动阶段。深圳市XX担保投资有限公司是我国担保行业的领军企业之一，是我们的一个客户，2005年3月其为深圳市一家文具公司提供担保，向国开行贷款人民币300万元，期限2年，项目在启动时所做的调查评价报告显示该文具公司营销网络健全、制度规范、职能明确、经营状况良好。xx担保公司要求文具公司的法定代表人提供了连带责任的反担保，并将其个人名下的一套房产、两辆汽车作为抵押。贷款到期后该文具公司无力偿还，xx担保公司为其代偿250万元，而作为提供反担保的连带责任人名下的两辆汽车均被其他债权人哄抢夺走，可供追偿的抵押物只剩一套房产。后经调查，早在2005年6月，该文具公司的两个主要客户：东莞某百货公司及广州某超市均告倒闭，导致该文具公司近百万的应收款无法收回，资

2023-03-29

265人看过
二次抵押
二次抵押房产风险如何控制

融资机构在接手二抵房产时，息费通常会更高，不过，风险也会更大。因为一旦房屋二次甚至多次抵押，有可能到了最后接手的机构，贷款的总数已经超过了房产本身的价值。特别是现在房地产市场不振，一旦房价发生下跌，都可能造成融资机构的坏账率上升。实际上，从当前一些网络融资平台的做法来看，不难发现，房产抵押类贷款受地域性因素的影响较一般模式平台要大得多，比如一线城市的房产抵押平台较二三线城市要稳健得多。另外，控制借款期限也能在很大程度上保障安全性问题。此外，这些平台对客户的授信额度一般为抵押资产评估价值的一半。实际上，做二次抵押的房产贷款最担心的无非还是产生纠纷，因为从司法程序上看，第二甚至更往后顺位的受偿会越来越显“弱势”。那么，典当行是否可以在这样的业务中与当户约定，在当户无力偿还在先抵押权所担保的主债权时，由典当行先行借款为当户偿还付清欠款，并解除当物上的其他抵押权？值得注意的是，当典当行代当户偿还在

2023-03-12

160人看过

二手房买卖合同
买无证二手房风险如何控制

要想避免陷入购买无证房屋的风险就需要先了解下具体无证二手房买卖的风险有哪些，具体为：（一）二手房买卖合同无效之风险。（二）房屋的交付时间、权属变更登记时间不确定。（三）房屋质量难以保证。（四）“一房二卖”不可不防。希望对您能有一定的帮助。正常情况下，无证房屋在被交易后，仍然无法办理房产证，所以建议购房者在购买该类房屋之前最好是考虑清楚各种风险的存在，最好能合理规避风险。对此，您若还有任何疑问，在此建议您去咨询一下专业的律师，让律师为您提供有效的帮助。无证二手房买卖之风险控制在初步了解了无两证的二手房买卖的各种风险后，接下来必须考虑如何才能有效避免、最少是最大程度地降低可能发生的各类风险。实践中主要采取以下两种做法：做法一，签订二手房买卖预合同，也就是约定将来某个时刻签订二手房买卖合同。这样的话，二手房买卖预合同的法律效力不会存在问题。但是，一旦将来卖房人不愿签订二手房买卖合同，则购房者无法

2023-08-17

170人看过
定金
外贸风险应如何控制与管理？

一、首先从接单风险开始：1、心态要平和，用平等的心态对待客户：对客户提出的要求认真考虑，不可接受的坚决拒绝或提出我方意见。不能觉得客户来之不易，任何条件都答应。2、有所为有所不为：根据实际情况，有些单可以不接。如：有些客户质量要求特殊，包装特别，付款拖欠；我方操作勉强，对我方建议毫不理会时可拒绝接受此单，不能有侥幸心理。3、分类管理：对于信誉好、合作久的客户，提供优先支持；对于了解较少的、或者同行普遍反映信誉较差的客户，接单时要特别小心；或者不同这些上了黑名单的客户发生业务，以避免损失。二、收购环节：1、要增加透明度，让工厂了解外贸出口业务的操作。方式，让工厂明白自己的责任及违约给自己和外贸公司造成的后果。2、要有严谨的收购合同，对品质、交期等要求有明确的描述，避免产生对文字理解上的分歧。3、质量检验，货物做好后，要派业务员检验。出现问题要第一时间通知工厂，在装船前解决；若不能解决的，立即

2023-06-05

102人看过
债务重组
如何通过债务重组控制风险

一、如何通过债务重组控制风险怎么通过债务重组控制风险，具体步骤如下所述：第一，要进一步完善会计制度和相关法规。俗话说，“道高一尺，魔高一丈。”新的债务重组会计准则，虽能很好地控制上市公司操纵利润，但笔者认为这还并不能完全解决上市公司利润操纵的问题，风险并没有消除。因为新准则规定债务重组收益应被确认为资本公积，但是我国会计制度对资本公积补亏并没有明确的限制，这容易被人钻空子。同时，《会计法》、《破产法》也有需要完善的地方。因此，规范市场运作，制定相应的政策法规，使我国上市公司走上正轨，保证我国的社会主义市场经济持续健康发展是重要的。第二、控制风险需要多方的共同努力。通过债务重组准则本身我们可以看到其对控制风险的重要作用。但有一条，无论会计准则如何强化，最关键的地方在于根据准则规定判断企业经营情况的中介机构。事实上，今年以来，管理层对上市公司业绩的监管力度大大增强，从年初的基金黑幕到关于证券市

2023-05-31

366人看过
法律综合知识
如何有效控制个人债务风险

一、如何有效控制个人债务风险个人债务可以通过协商，诉讼等方式处理，个人债务是指因为其个人行为产生的债务，由其个人财产承担债务的偿还责任。如果不按时偿还债务，则债务人还应承担相应的违约责任等。《中华人民共和国民法典》第六百七十八条借款人可以在还款期限届满前向贷款人申请展期；贷款人同意的，可以展期。《中华人民共和国民法典》第六百七十六条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、个人债务纠纷起诉状怎么写个人债务纠纷的诉状应写明原被告的身份信息；诉讼请求，即债务人须偿还的本金和利息数额；事实理由，即简洁明了的介绍债务发生的时间、地点、原因，本金数额，利息约定，还款情况等。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条起诉状应当记明下列事项：（一）原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式，法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓

2024-01-19

121人看过

期权交易
如何有效控制企业经营风险

据报，2001年11月，笼罩在耀眼光环下的世界最大能源交易商，年营业收入突破1000亿美元，在《财富》杂志美国500强排行第七的安然公司曝光了财务舞弊案。在不到1个月的时间，该公司股票流通市值由颠峰的680亿美元跌至不足2亿美元，公司不得不向法院申请破产保护。安然公司的破产案严重损害了美国乃至世界资本市场的信誉，人们形容它对资本市场的影响比做是资本市场的9.11。随后又发生的美国世界通信公司财务丑闻公司破产案，是美国有史以来最大的破产案。在我国，中石油新加坡公司石油期权交易损失5.54亿美元，造成公司破产，中储棉炒棉造成巨额亏损，曾经在中国股市上呼风唤雨的德隆集团因资金链断裂而破产等等，一个个企业破产的案例，使人们越来越关注企业风险。一、对企业风险的认识企业风险是指某一对企业目标的实现可能造成负面影响的事项发生的可能性，企业在制定和实现自己目标的过程中，会碰到各种各样的风险，所以需要进行风

2023-06-09

69人看过
债务重组
摩根大通如何实施风险控制

摩根大通如何实施风险控制上一篇：债务重组的会计处理下一篇：企业如何申请来料加工协议延期备案众所周知，银行保险业的风险很大，故风险控制就成为金融企业的赖以生存的基础。制度漏洞和执行松懈都会铸成大错，造成不可弥补的损失。而巴林银行就是风险控制不力的牺牲品。与巴林银行相比，作为五百强企业的摩根大通在风险控制方面显出了其高人一筹的能力。摩根大通证券风险管理方法和产品(尤其是RiskMetrics)在华尔街享有盛名。摩根大通除了有完善的风险管理组织架构外，还有一套自己严格的风险管理体系，使得公司可以有效地规避风险。摩根大通控制风险的主旨是从整体上控制风险，其具体招法包括：1、信用风险管理信用风险管理的主要对象是贷款和私募债券等非交易性资产，这些资产具有流动性差，市场价值及其波动性难以直接观测的特点。摩根大通利用其CreditMetrics产品解决了诸如贷款的估值和风险计算问题。CreditMetri

2023-06-09

402人看过