贷款诈骗罪中单位是否可被判定-法师兄

贷款诈骗罪中单位是否可被判定

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-06 23:59:44 149 人看过

一、贷款诈骗罪中单位是否可被判定

贷款诈骗罪中单位是不可被判定的。

贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，但是单位不属于一般主体，所以单位不能构成贷款诈骗罪。

《刑法》第一百九十三条，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

二、贷款诈骗罪的追诉时效

贷款诈骗罪的追诉时效可以达到二十年。

《刑法》第八十七条【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉：

（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；

（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；

（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；

（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。

三、贷款诈骗罪和集资诈骗罪的区别

1．侵害的对象不同。集资诈骗罪侵害的对象一方面是社会上不特定的公众的资金，而诈骗罪侵害的对象往往是特定人的财物或财产性利益；另一方面，集资诈骗罪侵害的对象仅限于资金，而诈骗罪侵害的对象不限于资金，还可以是资金以外的财物或财产性利益。

2．诈骗的方式不同。集资诈骗罪由非法集资行为和诈骗行为符合而成，即只能是以非法集资的方式进行诈骗；而诈骗罪只能是以集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗和合同诈骗以外的其他方式实施。

3．构成犯罪“数额巨大”、“数额特别巨大”的具体标准不同。

4．法定最高刑不同。

《中华人民共和国刑法》第八十七条

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

贷款诈骗
通常单位贷款诈骗定什么罪

一、通常单位贷款诈骗定什么罪?涉嫌集资诈骗罪，单位不能构成贷款诈骗罪。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、贷款诈骗的表现形式有哪些?(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。三、单位贷款诈骗公安机关立案后提请批捕的条件有哪些?(一)有证据证明有犯罪事实;(二)可能判处徒刑以上刑罚;(三)采取取保候审、监视居住等方法，尚不足以防止发生社会危险性，而有逮捕必要。四、单位贷款诈骗移送审查起

2023-06-16

159人看过
管制
单位诈骗罪立案标准：如何判断单位是否构成诈骗罪？

单位诈骗罪是指单位的主要负责人及直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有。根据数额不同，刑罚也会有所不同。数额在5万元以上10万元以下的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制；数额在20万元以上30万元以下的，处十年以下有期徒刑、拘役或者管制。单位被判处十年以上有期徒刑，没收财产。诈骗罪属于数额犯罪，骗取公私财产的犯罪人必须达到数额相对较高的标准，才构成诈骗罪，并予以立案调查。单位诈骗罪的定罪标准是：单位的主要负责人及直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有。数额在5万元以上10万元以下的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制；数额在20万元以上30万元以下的，处十年以下有期徒刑、拘役或者管制。单位被判处十年以上有期徒刑，没收财产。诈骗罪属于数额犯罪，骗取公私财产的犯罪人必须达到数额相对较高的标准，才构成诈骗罪，并予以立案调查。诈骗罪的定罪标准：数额与责任有何关系？诈

2023-08-25

375人看过
贷款诈骗
单位也应被纳入贷款诈骗罪主体

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚假理由或手段等骗取银行或其他金融机构贷款数额较大的行为。1997年刑法首次在刑法中明确规定贷款诈骗罪，但从法条规定看，贷款诈骗罪的主体排斥单位，即任何单位以非法占有为目的骗取巨额贷款，均不能构成此罪。这不能不说是立法上的一大缺陷。为维护正常的金融秩序和最大限度地保证贷款资金的安全，笔者建议将单位贷款诈骗罪纳入立法。主要理由是：一、单位具有贷款诈骗罪的可能性和客观现实。从贷款业务上讲，申请贷款的大多数是公司、企业等单位。在现实生活中，公司、企业等单位诈骗贷款的现象时有发生，其严重程度已超出了行政、经济或民事法律的调整范围。发生单位贷款诈骗后，若法律无法对其作出应有的处罚，会使一些不法分子有机可乘，因此迫切需要刑法的介入。二、单位贷款诈骗比个人贷款诈骗的危害性更大。在现实生活中，由于个人与单位的信用有别，贷款诈骗行为尤其是数额巨大或者数额特别巨大的贷款诈

2023-04-23

492人看过
法律综合知识
贷款构成单位诈骗罪吗？

一、贷款构成单位诈骗罪吗？贷款不会构成单位诈骗罪，诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。二、贷款诈骗罪的界限是什么？1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中，行为人虽然主观有过错

2024-01-13

344人看过

贷款诈骗
骗取贷款罪和贷款诈骗罪区别哪个是单位犯罪

骗取贷款罪是《刑法修正案（六）》新设罪名。刑法第175条规定的多种犯罪之一，＂以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。＂贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。依据我国《刑法》的规定，贷款诈骗罪的犯罪主体除了个人，还包括单位或者其他组织，所以贷款诈骗罪是有单位犯罪的。《中华人民共和国刑法》第三十条【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的

2023-03-28

358人看过
合同诈骗
骗取贷款的单位可能被追究合同诈骗罪的责任

“否认个人责任”的观点认为，刑法没有规定单位贷款诈骗罪，这表明单位贷款诈骗行为虽然具有社会危害性，但缺乏“刑事违法性”犯罪的基本特征，特别是在《刑法》确立了“罪刑法定原则”的前提下，不允许对法律没有明文规定的行为定罪处罚。这种行为可以通过经济制裁和行政处罚来处理。如有必要，立法机关可以修改法律或作出立法解释，以明确单位贷款欺诈的刑事责任。有学者从个人责任刑的依据角度提出：刑法的规定对某些单位犯罪规定了单一的处罚制度，这也是以单位构成犯罪为前提的。出于某些特殊考虑，仅对责任人员追究刑事责任，前提必须是该单位构成犯罪。如果在单位构成犯罪的前提下不追究有关责任人员的刑事责任,必然会有一个难以解决的问题:因为单位有关责任人员的处罚标准往往与其他自然人不同,，如果该单位不构成犯罪，则在确定责任人员的处罚标准时会出现问题“个人责任认定”认为，骗取单位贷款“行为可以追究个人刑事责任。其基本论点是：第一，

2023-05-07

361人看过
法律综合知识
单位是否有可能成为诈骗罪的被害方

一、单位是否有可能成为诈骗罪的被害方单位是有可能成为诈骗罪的被害方的。本罪侵犯的客体是公私财物所有权，包括了单位的财物的所有权。犯诈骗罪的，三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。根据《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、诈骗罪受害人如何要求赔偿诈骗案件中，如果罪犯已经被定罪（即被判刑的），被害人可以另外提起民事诉讼，要求罪犯退还被骗款项。在诈骗犯罪等刑事案件中，被害人要求民事赔偿的的方式主要有2种：1．如果刑事案件尚未判决的，则被害人可以提起刑事附带民事诉讼，要求

2023-10-28

447人看过
货币
单位诈骗罪是否存在？

诈骗罪是一个严重犯罪行为，但单位并非诈骗罪的主体。根据我国法律规定，诈骗罪的主体包括个人和单位，而单位犯罪主体的罪名有保险诈骗罪、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪和票据诈骗罪等。对于单位而言，我国法律是惩罚以单位为主体的犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。抱歉，我需要您提供需要修改的文字内容。因此，诈骗罪没有单位犯罪。单位构成犯罪主体的罪名有以下几个，分别是：1、保险诈骗罪；2、信用证诈骗罪；3、金融凭证诈骗罪；4、票据诈骗罪等。我国法律是惩罚以单位为主体的犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。我国如何惩罚单位犯罪？我国对于单位犯罪的法律制裁主要体现在《中华人民共和国刑法》中。该法明确规定了单位犯罪的主体、种类和刑罚，为惩治单位犯罪提供了法律依据。在单位犯罪中，单位犯罪责任人的刑罚根据其在单位犯罪中所起的作用程度不同而有所差异。对于单位犯罪直接负责的主管人员和其他直接责任人员，我国刑法规定了刑罚，包

2023-11-14

276人看过

贷款诈骗
单位贷款诈骗罪应对措施

单位贷款诈骗罪并不存在，贷款诈骗罪属于一般主体，即自然人犯罪。单位可以犯金融诈骗罪，根据《刑法》第一百九十二条规定，单位犯金融诈骗罪需承担刑事责任。对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。关于如何处理单位贷款诈骗罪，需要指出的是，实际上并不存在单位贷款诈骗罪的说法。贷款诈骗罪属于一般主体，即自然人犯罪。单位可以犯金融诈骗罪，《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。单位贷款诈骗罪如何处理？单位贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗手段，骗取单位贷款或者数额较大的公私财物的行为。对于单位贷款诈骗罪的

2023-11-01

125人看过
合同诈骗
探究单位是否能够被定罪为合同诈骗罪

单位可以构成合同诈骗罪。单位作为合同诈骗的主体，必须具备两个条件：一是单位主管人员或直接责任人员对该单位在对外交往中的合同诈骗行为是明知的、默许的或指使的是非法所得归单位所有或基本归单位所有，如用于发放工资、奖金、集体福利或进行其他经济活动，或进行其他违法犯罪活动。合同诈骗罪是否可以自诉不是，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。合同诈骗罪属于公诉案件，并非自诉案件，但是，受害人应及时到公安机关报案。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条合同诈骗罪有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒

2023-07-04

394人看过
合同诈骗
能否将单位定罪为诈骗罪？

一般诈骗罪不会涉及单位作为犯罪主体。根据我国刑法的规定, 单位在一般情况下不属于普通诈骗罪的犯罪主体。因此, 普通诈骗罪的犯罪主体一般不包括单位。单位不可以作为诈骗罪的犯罪主体，但要是属于特殊的诈骗罪，即合同诈骗罪来讲的话，此时允许单位构成此罪。一般诈骗罪不会涉及单位作为犯罪主体。根据我国刑法的规定,单位在一般情况下不属于普通诈骗罪的犯罪主体。因此,普通诈骗罪的犯罪主体一般不包括单位。单位不可以作为诈骗罪的犯罪主体，但要是属于特殊的诈骗罪，即合同诈骗罪来讲的话，此时允许单位构成此罪。诈骗罪可以由单位构成吗？根据1979年刑法的规定，利用合同进行诈骗活动构成诈骗罪的只能是自然人。但随着形势发展，在实践中出现了大量的法人或单位利用合同实施诈骗犯罪的情况。为此，《解释》中对单位合同诈骗犯罪的形式予以了肯定，但在处罚上仍规定只处罚单位中直接负责的主管人员和其他直接责任人员

2023-09-23

166人看过
法律综合知识
贷款诈骗罪是不是能由单位构成

一、贷款诈骗罪是不是能由单位构成不能，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指自然人或者单位以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。在认定本罪时，不能认为任何欺骗行为都属于本罪的欺骗手段，只有在对金融机构发放贷款、出具保函等起重要作用的方面有欺骗行为，才能认定为本罪。另一方面，也不能认为只要行为人提供了真实担保就不成立本罪。因为担保只是取得贷款、票据承兑、信用证、保函的条件之一，而不是全部条件。即使提供了真实

2024-01-19

462人看过

法律综合知识
单位实施贷款诈骗行为的，能够认定为贷款诈骗罪吗

一、单位实施贷款诈骗行为的，能够认定为贷款诈骗罪吗贷款诈骗是指以非法占有为目的，通过诈骗手段，骗取银行或其他金融机构贷款的行为。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，但是，单位不能成为本罪的主体。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、贷款诈骗罪的构

2024-02-01

296人看过
单位犯罪
单位犯罪中的诈骗罪

对于诈骗罪，刑法未规定单位犯罪，单位一般不属于普通诈骗罪的犯罪主体。目前为止我国《刑法》没有将诈骗罪列入到单位犯罪的范围当中。由于我国刑法并没有规定单位可以成为诈骗罪的主体，导致这类行为不构成刑法意义上的犯罪，对打击犯罪、维护社会主义经济秩序产生不利因素。非单位犯罪和单位犯罪而非单位犯罪情形主要看：犯罪主体是否是单位，单位是否支配个人意志，单位负责人是否构成犯罪倾向等等。单位犯罪是有法定性的。单位犯罪是公司、企业、事业单位、机关、团体等法定单位，经单位集体研究决定或由有关负责人员代表单位决定，为本单位谋取利益而故意实施的，或不履行单位法律义务、过失实施的危害社会，而由法律规定为应负刑事责任的行为。《刑法》第二百六十六条，诈骗罪，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有

2023-08-16

105人看过