集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别-法师兄

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-02 16:00:39 242 人看过

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪均属破坏社会主义市场经济秩序罪一类，它们侵犯的客体是国家的经济管理制度，客观方面表现为行为人实施了违反国家经济管理法规，破坏国家经济管理活动，危害国计民生，使国家经济遭受严重损害的行为。在主观方面绝大多数是由故意构成，个别由过失构成。

两者的主要区别是：

1、概念不同。前者是指行为人违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。后者是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

2、客观方面表现不同。前者表现为，行为人实施了非法向社会公众吸收存款或者变相吸收公众存款的行为。“非法吸收公众存款”，是指完全仿造银行吸收存款的做法，以确定的存款期限、利率，面向社会公众吸收存款。“变相吸收存款”，是指行为人为回避以“存款”的形式吸收公众资金引起麻烦，受到追究，在未经过中国人民银行或者国务院批准的情况下，擅自开办所谓的“基金”或“基金会”等，再以此名义“合法”地吸收公众资金以开展所谓活动，还有的以吸收投资，扩大企业再生产为名，无固定利率，年底分红，实际许以高出银行利率很多的股息，吸收公众存款。后者表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。“使用诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资额的一种手段。“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有关机关批准，向社会公众募集资金的行为。

3、主观方面不同。前者具有非法牟利的目的。但行为人非法吸收公众存款的行为是否已获利，获利数额大小，甚至亏损，资不抵债，都不影响罪名的成立。只有达到“扰乱金融秩序”的程度的，才构成犯罪。后者具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成犯罪。按照法律规定，非法集资的行为，必须达到“数额较大”的程度，才构成犯罪。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

经济犯罪
非法集资、集资欺诈和非法吸收公众存款的含义和区别是什么

我国刑法不存在非法集资罪。非法集资只是一种行为（或一种犯罪）。非法集资+不同目的+不同后果=相应费用。比如上面引用的百度百科全书,，应该是这样的：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，以欺诈手段非法集资对非法集资和非法吸收公众存款的相关规定的解释基本相同（略），因此，从字面上解释它没有什么意义。一目了然的区别在于这两种行为的对象：“资本”和“存款”，一种吸纳资金，另一种吸纳银行存款法律意义根据最高法院的司法解释，集资诈骗和非法吸收公众存款属于非法集资，两者兼而有之。重点是什么刑法规定了“非法吸收公众存款罪”，即吸收存款行为达到一定数额且有害的，可以将其定为犯罪。如上所述，刑法中不存在“非法集资罪”。也就是说，在各种非法集资犯罪中，只有“非法吸收公众存款罪”是数额犯罪，这是该类犯罪的最底层条款（如果存在非法集资，数额较大，但不能认定为其他犯罪，则应认定该罪）。如果该行为具有非法占有（即不想归还）、

2023-05-07

324人看过
刑事责任年龄
非法集资罪与诈骗罪区别

非法集资罪和诈骗罪区别：1、诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，非法集资罪是使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；2、诈骗罪的侵害对象是特定的，集资诈骗罪侵害的对象是不特定多数人。一、集资诈骗与非法吸收公众存款怎样认定集资诈骗罪的认定标准如下：1、侵犯的对象是复杂的对象，既侵犯了公私财产的所有权，又侵犯了国家金融管理制度；2、客观方面，行为人必须采用诈骗手段非法集资，数额较大；3、主体是一般主体；4、主观上是故意构成的，以非法占有为目的。非法吸收公共存款罪的认定标准如下：1、主体为一般主体；2、客观方面，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以吸收公共存款的名义出具凭证，承诺在一定期限内偿还本息，扰乱金融秩序；3、侵权对象为公共存款；4、主观方面是故意的。二、套路贷立案条件是什么套路贷报案立案条件：1、诈骗他人财物，涉嫌金额较大的，可依法判处诈骗

2023-04-03

72人看过
犯罪构成
非法吸收公众存款罪与非罪的界限

区分本罪与非罪的界限，主要应考虑以下三个因素：(1)吸收公众存款数额大小。如果吸收公众存款数额较小的，属“情节显著轻微危害不大”，依本法第13条之规定，不构成犯罪。(2)是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。(3)是否违反法律、法规的规定。如果未违反法律、法规规定的不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率吸收公众存款的，不能认为构成犯罪。虽然涉嫌非法吸收公众存款罪，但到底尚未经过人民法院的审判，因此也不能确定嫌疑人、被告人是否真的构成犯罪。而在案件的侦查阶段、审查起诉阶段、审理阶段，嫌疑人、被告人被刑事拘留的，其实都可以申请取保候审，而在符合规定条件的时候才会获得批准。一、非吸和非法集资的区别非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

2023-03-13

285人看过
欠款
非法吸收公众存款是非法集资吗

非法集资与非法吸收公众存款区别有：1、概念方面的区别：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。2、从主观故意来看，非法集资具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人没有非法占有的故意。3、从客观行为来看，非法集资通常是采用虚构事实、隐瞒真相等方式，集资的欠款非法占有，用于个人挥霍、个人私利使用；非法吸收公众存款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营；4、从造成的社会后果来看，非法集资往往造成集资款项挥霍殆尽，无法偿还，造成社会不稳定；非法吸收公众存款，则会有实际投资项目等，通常都是可以偿还的，只是违反了国家的金融管理秩序。一、以诈骗手段集资法律怎么认定1、集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都是属于非法集资类犯罪，在行为方式上具有一定

2023-03-04

115人看过

有期徒刑
非法吸收公众存款和集资诈骗有哪些不同

非法吸收公众存款和集资诈骗区别主要有三方面，分别是：1、犯罪的目的不同。前者的目的是非法占有所募集的资金。后者则的目的则是企图通过吸收公众存款的方式，进行赢利，在主观上并不具有非法占有公众存款的目的；2、犯罪行为的客观表现不同。非法吸收公众存款虽有非法集资的共同外在表现形式工，但具体实施方法也有根本不同。前者的行为人必须使用诈骗的方法；而后者则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一，尤其是在吸收存款或募集资金的目的行为上并没有遮掩赢利的意图；3、侵犯的客体不同。前者侵犯是复杂客体，不仅侵犯了国家的金融秩序，而且侵犯了出资人的财产所有权；后者侵犯的是单一客体，即国家的金融管理秩序，当然在有些情况下，非法吸收公众存款的行为人由于经营不善造成亏损，无法兑现其在吸收公众存款时的承诺，甚至给投资人、存款人造成了重大经济损失，但是，这种损失与行为人目的就是侵犯公私财物的所有权是不同的。非法

2023-08-14

331人看过
法律综合知识
什么是非法吸收公众存款罪？非法吸收公众存款罪怎么判

一、什么是非法吸收公众存款罪？所谓非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序的行为。具体而言，要成立非法吸收公众存款罪，需同时满足以下几个构成要件：（一）犯罪客体要件非法吸收公众存款罪侵犯的的客体是国家的存款管理制度，国家对公众存款的管理秩序。（二）犯罪客观方面非法吸收公众存款罪的客观方面，犯罪人客观上须存在非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。（三）犯罪主体要件根据刑法第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满16周岁且具有刑事责任能力的人。单位也可以构成本罪的犯罪主体。（四）

2024-02-06

287人看过
有期徒刑
非法集资吸收公众存款罪怎么量刑的

非法吸收公众存款罪，一般情况下，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一、非法吸收公共存款罪什么后果构成非法吸收公共存款罪的，要受到刑事处罚，一般是被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、非法吸收公众存款罪是怎么判的对犯非法吸收公众存款罪的人的判罚为：自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。三、什么叫非法吸收公众存款罪的量刑规则是什么非法吸收公众存款罪的量刑：非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以

2023-03-27

387人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪

一、非法吸收或者变相吸收公众存款行为，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；四是造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。二、具有下列情形之一的，属于《刑法》第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众

2023-04-06

423人看过

刑事责任年龄
怎样分别非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。（一）客体要件本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。本罪的犯罪对象是公众存款。所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动。所谓公众存款是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数个人或者是特定的，不能认为是公众存款。（二）客观要件本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。本罪的行为方式主要表现为以下三大类：1.以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。2.以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。3.依法无资格从事吸收公众存款业务的单位非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。本罪是行为犯，行为人只要实施了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，即便构成本罪既遂。（三）主体要件本罪的主体为一般主体，凡是达到

2023-03-15

76人看过