怎么认定“职业放贷人”
来源：法律编辑整理
时间： 2024-04-25 01:20:49
230 人看过
职业放贷人的认定一般应当符合以下条件：
1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的；
2、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的；
3、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上，或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的。
《刑法》第186条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；
数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
什么是职业放贷人，如何认定
488人看过
-
民间借贷纠纷中职业放贷人如何认定
360人看过
-
职业放贷人怎么构成情节严重
183人看过
-
职业放贷人定罪的标准探讨
208人看过
-
2021年职业放贷人认证的标准和流程
83人看过
-
职业放贷人如何处罚
139人看过
律师服务
热门律师推荐
更多法律综合知识相关文章
-
法律综合知识一、如何起诉职业放贷人涉嫌犯罪的，可以直接去公安机关举报。依据《中华人民共和国刑法》的有关规定，职业放贷人的标准为：1、以连续三年为准，同一个或有关联的原告在基层法院起诉20件以上，中级人民法院30件以上的民间借贷；2、在同一年里，同一或关联原告在基层法院起诉10件以上，中级人民法院15件以上的民间借贷；3、在同一年里，同一或关联原告在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的民间借贷。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、商业贷款如何贷借款人需要贷款，应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请2024-02-02229人看过 -
有期徒刑职业放贷人涉嫌刑事责任是需要公安立案的。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。职业放贷人邪恶呢吗处罚违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据法律规定银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。职业放贷人的认定标准是怎样的？职业放贷人的认定一般应当符合以下条件：1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告2023-08-02404人看过 -
有期徒刑一般职业放贷人不会被判刑。但是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再转让高利转贷给他人，根据法律法规的相关规定，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。因此，职业放贷人所从事的放贷业务也就属于从事非法金融业务活动，所签订之民间借贷合同因违反强制性规定而无效。借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。职业放贷人判刑几年我国《刑法》第186条明文2023-07-06423人看过 -
法律综合知识根据情况而定，如构成虚假诉讼，根据情节轻重予以罚款、拘留，构成违法犯罪的依法追究法律责任。相关法律知识《银行业监督管理法》第十九条未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。第二十条国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。《中华人民共和国银行业监督管理法》（2006修正）：第三章 监督管理职责 第二十条 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。2023-12-03196人看过
-
法律综合知识一、公职人员放贷怎么处理对在职公务员进行放贷，通常情况下会受到所在政府机构给予的明确处分。然而，若所犯纪律行为程度较轻且经过适当的批评教育后及时改正者，则有可能避免受到处分。遵照相关法律法规，公务员不得违反相关规定参与任何营利性质的活动，亦不得在任何企业或其他营利性组织中担任兼职职务。《中华人民共和国公务员法》第六十一条公务员因违纪违法应当承担纪律责任的，依照本法给予处分或者由监察机关依法给予政务处分；违纪违法行为情节轻微，经批评教育后改正的，可以免予处分。对同一违纪违法行为，监察机关已经作出政务处分决定的，公务员所在机关不再给予处分。第六十二条处分分为：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。二、公职人员打人怎么处理公职人员殴打他人的处理，需要根据受害的伤情判断如何处理。如果导致受害人的伤情构成轻微伤的，按照治安管理案件处理，由公安机关予以行政处罚；如果受害人的伤情达到轻伤的，则是按照刑事2024-08-03143人看过 -
有期徒刑职业放贷人的处罚：如果职业放贷人的行为已构成高利转贷罪，会被判处三年以下的有期徒刑或者拘役，同时处罚其违法所得一倍以上五倍以下罚金；其中涉案数额巨大的，会被判处三至七年的有期徒刑，同时处罚其违法所得一倍以上五倍以下罚金。对职业放贷人的处罚要根据其具体情况及涉案金额来定，我国法律命令禁止高利放贷行为，借款的利率不可以违反国家的相关规定。职业放贷人司法解释职业放贷人指的是从事高息放贷，即民间俗称的“放高利贷”的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。2018年11月16日，浙江省高院、省检察院、省公安厅、省司法厅、省税务局、省地方金融监督管理局等单位达成共识。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下2023-07-02199人看过 -
高利转贷一般职业放贷人不会被判刑。但指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，此时是会被判刑的。一、高利贷犯法吗高利贷本身属于民法问题，但是如果放贷人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人并且违法所得数额较大，则就构成了高利转贷罪。此时高利放贷就由民事问题上升为刑事责任。如果借贷双方约定的利率没有违反国家有关限制借款利率的规定，则属于民事问题；如果约定的利率超出了国家规定的利率，则可能会涉及高利转贷罪，由民事转为刑事责任。二、高利转贷罪的构成要件包括哪些?高利转贷罪的构成要件包括：1、高利转贷罪的主体要件为一般主体；2、主观要件即故意的心理态度；3、客体要件是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；4、客观要件即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。三、高利转贷罪的主体有哪些，高利转贷罪怎么认定高利转贷罪，是指2023-03-13428人看过 -
法律综合知识一、职业放贷人可以起诉借款人吗若借款人无法充分履行还款义务，未能按照约定按时支付利息及本金等相关费用时，债权人依法享有对违约方提起法律诉讼的权力。然而，债权人需综合考虑自身状况以及诉讼成本，评判是否有必要采取法律手段解决争议。通常来讲，借款人一旦欠债过多，那么正义之剑——诉诸法庭，也就成了不可避免的选择。《中华人民共和国民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款2024-04-0552人看过
-
有期徒刑一般职业放贷人不会被判刑。但以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。职业放贷人的标准为：1、以连续三年为准，同一个或有关联的原告在基层法院起诉20件以上，中级人民法院30件以上的民间借贷；2、在同一年里，同一或关联原告在基层法院起诉10件以上，中级人民法院15件以上的民间借贷；3、在同一年里，同一或关联原告在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的民间借贷。职业放贷人是否构成犯罪以放贷为职业的，可能构成非法经营罪。具有下列情形之一，属于非法经营罪中规定的“情节严重”，可以以非法经营罪定罪：1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；2、个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；3、个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的2023-07-1256人看过 -
法律综合知识一、职业放贷人判刑标准是哪些职业放贷人构成违法放贷罪，参考以下标准判刑：违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、职业放贷人属于犯罪吗根据情况而定，如2024-01-07498人看过 -
有期徒刑一般职业放贷人不会被判刑。但以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。职业放贷人的标准为：1、以连续三年为准，同一个或有关联的原告在基层法院起诉20件以上，中级人民法院30件以上的民间借贷；2、在同一年里，同一或关联原告在基层法院起诉10件以上，中级人民法院15件以上的民间借贷；3、在同一年里，同一或关联原告在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的民间借贷。职业放贷人是否构成犯罪以放贷为职业的，可能构成非法经营罪。具有下列情形之一，属于非法经营罪中规定的“情节严重”，可以以非法经营罪定罪：1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；2、个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；3、个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的2023-07-12437人看过 -
法律综合知识一、职业放贷人就不能起诉了吗关于对职业放贷人提起诉讼的具体步骤包括：首先，必须提交详尽的起诉状，并按照被告方的数量提供与其对应的相应数量的副本；其次，应当明确列明被告人的姓名、出生年月日、民族以及性别等基本信息。在起诉状的正文中，应该清晰地陈述出请求事项以及起诉的事实依据与法律理由，结尾处务必签署个人姓名或者加盖单位公章。根据“谁主张谁举证”的原则，原告在向法院提起诉讼时，需提交相关规定的材料作为证据支持其诉求。至于法院如何判断是否属于职业放贷人，主要有以下几个方面的考量因素：1、以连续三年收结案数为基准，如果同一位或多位原告在同一个基层法院的民事诉讼中涉及到超过20起民间借贷纠纷；2、在同一年内，如果同一位或多位原告在同一个基层法院的民事诉讼中涉及到超过10起民间借贷纠纷；3、在同一年内，如果同一位或多位原告在同一个基层法院的民事诉讼中涉及到超过5起民间借贷纠纷，并且累计涉案金额达到102024-07-09468人看过
-
犯罪目的一、放火罪如何认定1、侵犯的客体是公共安全，即指不特定多数人的生命健康及重大公私财产的安全。侵犯的对象，主要是公私建筑物或者是其他公私财物。实施的对象包括工厂、矿山、油田、港口、仓库、住宅、森林、农场、牧场、重要管道、公共建筑物或者其他公私财物。2、客观方面表现为实施放火焚烧公私财物，危害公共安全的行为。放火危害公共安全，一般包括三种情况：(1)危及不特定的多数人的生命、健康的安全；(2)危及重大公私财产的安全；(3)既危及不特定的多数人的生命、健康安全，同时又危及重大公私财产的安全。3、主体为一般主体，并且已满14周岁不满16周岁的人犯本罪的，应当负刑事责任。4、主观方面只能是故意，包括直接故意和间接故意。二、怎么认定放火罪1、区分放火罪与一般放火行为的界限一般放火行为，是指情节显著轻微危害不大、不危害公共安全的放火行为。放火罪与一般放火行为，在客观上都可能造成轻微的危害结果。因此，它们2023-03-2664人看过 -
一、职业放贷人立案标准是如何的?1、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照《刑法》第二百二十五条第(四)项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。2、非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。非法放贷行为未经处理的，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象2023-04-20405人看过
#法律综合知识
北京
律师推荐
展开
#法律综合知识
词条
#法律综合知识
最新文章
-
2024-12-26 -
2024-08-27 -
2024-08-27
-
2024-08-27 -
2024-08-26
#法律综合知识
相关咨询
-
银行借贷纠纷怎样认定职业放贷山西在线咨询 2023-07-09违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第 （四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。 贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。 -
职业放贷人怎么举报甘肃在线咨询 2022-10-14职业放贷人，指的是从事高息放贷，俗称“放高利贷”的个人,或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头,向个人或企业从事民间放贷的单位。高利贷利息不得超过年利率36%。超出此限度的利息不予保护。如果借贷人愿意还高额利息，并不违法，所以说放高利贷，不会被判刑。 -
职业放贷人认定标准和依据有哪些香港在线咨询 2023-03-07职业放贷人的认定一般应当符合以下条件： 1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的； 2、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的； 3、在同一年度内，同一或关联原告在同 -
2022年民间借贷纠纷中职业放贷人如何认定青海在线咨询 2022-11-12未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款的人员就可以认定为职业放贷人。 《刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专 -
民间借贷纠纷中职业放贷人怎么判定河北在线咨询 2023-07-08违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第 （四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。 贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
