信用卡套现是否犯罪行为？-法师兄

信用卡套现是否犯罪行为？

来源：互联网时间： 2023-07-17 02:10:18 232 人看过

信用卡套现是犯罪。情节严重的涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。套现商户串通持卡人利用信用卡进行虚假交易，实际上是对金融秩序的扰乱与侵犯，严重者涉及洗钱，因此国家予以严厉打击。对于持卡人而言，一般没有刑事责任，但是如果属于恶意透支，那么仍然会构成信用卡诈骗罪。

信用卡套现违法吗

信用卡套期保值是违法行为，信用卡套期保值最多判处10年以上有期徒刑或无期徒刑，信用卡套期保值偿还的，不承担刑事责任的，根据相关法律规定。任何单位和个人发现犯罪事实或嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或人民法院报罪嫌疑人。受害人有权向公安机关、人民检察院或人民法院举报或控告侵犯其人身和财产权利的犯罪事实或嫌疑人。公安机关、人民检察院或人民法院应当接受举报、控告和举报。对不属于自己管辖范围的，应当移交主管部门处理，并通知报案人、控告人、举报人；对不属于自己管辖范围且必须采取应急措施的，应当先采取应急措施，再移交主管部门。罪犯向公安机关、人民检察院或人民法院自首的，适用第三项规定。通报、控告、通报可以书面或口头提交。接受口头通报、通报、通报的工作人员，应当写下记录，在正确阅读后，由通报人、通报人、通报人签字盖章。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

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