银行人员伪造材料贷款怎么定罪-法师兄

银行人员伪造材料贷款怎么定罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-20 14:12:11 222 人看过

通过伪造虚假材料的方法来对个人进行“包装”，从而取得银行贷款的，则构成贷款诈骗罪，要承担刑事责任；如果个人明知或故意委托工作人员通过伪造虚假材料的方法骗取贷款的，同样也构成贷款诈骗罪。

本罪的客观方面是在民事、行政审判活动中违反事实和法律，枉法裁判，情节严重的。通过违背事实和法律来作出判决有多种方法。有的故意伪造、收集证据材料；有的引诱、贿赂甚至胁迫他人提供虚假证据；有的篡改、销毁证据材料；有的故意歪曲法律认识，甚至无视法律规定。根据《中华人民共和国刑法》第三百九十九条规定：司法工作人员徇私枉法、徇情枉法，对明知是无罪的人而使他受追诉、对明知是有罪的人而故意包庇不使他受追诉，或者在刑事审判活动中故意违背事实和法律作枉法裁判的，处五年以下有期徒刑或者拘役。

二、骗取贷款罪和诈骗罪的区别

贷款诈骗罪与骗取贷款罪的区别主要在于：骗取贷款的目的和用途不同。如果骗取贷款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分资金也确实用于生产经营，应定骗取贷款罪；如果骗取贷款是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，应定贷款诈骗罪。

三、贷款诈骗罪的立案标准包括哪些？

贷款诈骗罪的立案标准包括如下：

1、以引进资金或者项目等虚假的由头骗取银行等金融机构的贷款；

2、用订立虚假经济合同的形式骗取银行等金融机构的贷款；

3、用虚假的证明材料骗取银行等金融机构的贷款；

4、用虚假的产权证明材料或是超值抵押物骗取银行等金融机构的贷款。

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为，根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯本罪数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

网络犯罪
什么是伪造银行流水罪？

就伪造银行流水的目的不同，可能涉嫌诈骗类有关罪名。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪在客观上表现为使用虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法骗取数额较大的公私财物。本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。有什么罪名属于帮信罪？帮信罪的罪名是帮助信息网络犯罪活动罪。明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，是帮助信息网络犯罪活动罪。《刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-07-10

373人看过
司法鉴定人
撞人后伪造材料骗保巫山一司法鉴定人员造假捞钱

驾驶车辆发生交通事故后，原本可以按正常程序进行保险理赔，但家住巫山县的余某在驾车撞人后，却私下向伤者支付赔偿款了结，尔后再伪造材料向保险公司骗取更多的赔偿。哪想事情败露，余某诈骗的保险赔偿金不仅得不到，而且帮助其造假的巫山司法鉴定所工作人员吴某也没跑脱。近日，奉节县法院作出一审判决：吴某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金3万元。余某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金2.5万元。出车祸私了再造假诈骗保险2013年7月28日，家住巫山的余某驾车到县内一加油站加油，途中因不小心将居民向某撞伤。事故发生后，余某和向某达成赔偿协议，一次性支付向某的医药费2.24万余元，另外赔偿向某经济损失3万元，双方到巫山县司法鉴定所工作人员吴某的办公室，请其作为见证人并签订赔偿协议。余某支付赔偿款后，作为朋友的吴某与余某商量，决定不告知向某可以进行伤残程度鉴定等情况，并向保险

2023-06-06

221人看过
结婚证
申请贷款人向贷款银行需提交的材料

一、申请贷款人向贷款银行提交的材料借款人身份证明，如身份证和家庭户口薄，已婚的需提供结婚证和夫妻另一方身份证件。贷款收入证明文件以及近半年的银行流水，可以是单位出具的收入证明，定期存单、国库券等有价证券，也可以是个人名下资产及收益证明或其他收入证明。二、银行贷款要什么条件（一）申请人必须是有完全民事行为能力的自然人。（二）具有城镇常住户口或有效居留身份，即要求借款人有合法的身份。（三）有稳定的职业和收入，信用良好，有偿还贷款本息的能力。（四）有些银行会要求申请人办过本银行的信用卡或向本银行贷过款且信用记录良好。（五）有的还要求提供银行认可的资产作抵押或质押，或有符合规定条件、具备代偿能力的单位或个人作为偿还贷款本息并承担连带责任的保证人。三、申请贷款流程（一）申请。借款申请人向管理中心或受委托银行提出申请并提交规定的申请材料。（二）调查。受托银行对借款申请人提交材料的真实性进行审核，并对个

2023-06-29

256人看过
鉴定结论
伪造因公死亡认定材料

一、伪造因公死亡认定材料依照法律规定工伤死亡材料不能进行伪造。根据《工伤保险条例》等法律法规的规定，提出工伤认定申请应当提交下列材料：（一）伤者居民身份证或死者居民身份证。（二）伤者或死者家属委托律师或其他人代理申请工伤认定的。1．委托律师代理的，律师需要向劳动局提交律师事务所函和伤者或死者家属的授权委托书，随身携带律师证备验；2．委托其他人代理的，需要向劳动局提交伤者或死者家属的授权委托书和代理人的居民身份证。二、医疗事故死亡鉴定程序怎么进行医疗事故死亡鉴定程序如下：（一）死者家属在一年内向卫生行政部门提出医疗事故鉴定申请；（二）卫生行政部门自收到申请之日起十日内作出是否受理的决定；（三）对于受理的申请，卫生行政部门要对提交的患者的病程记录、死亡病例讨论记录、疑难病例讨论记录、会诊意见、上级医师查房记录等病历资料原件；住院患者的住院志、体温单、医嘱单、化验单（检验报告）、医学影像检查资料

2023-06-06

109人看过

刑事责任年龄
伪造银行流水是什么罪名

就伪造银行流水的目的不同，可能涉嫌诈骗类有关罪名。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪在客观上表现为使用虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法骗取数额较大的公私财物。本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。一、什么是诈骗罪诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。其构成要件如下：1.本罪侵犯的客体是公私财物所有权。2.本罪在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。3.本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4.本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。二、虚假合同属于诈骗吗符合诈骗罪构成要件的，有可能成立诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额

2023-03-09

400人看过
刑事诉讼法
伪证罪材料怎么写

一、起诉伪证罪材料怎么写伪证罪属于公诉案件，公诉案件的起诉机关是人民检察院，公安机关侦查完毕之后就移交检察院审查起诉，检察院依法向法院提起公诉。公安机关提交的起诉书里面详细地记录了犯罪嫌疑人犯伪证罪的所有证据，所以人民检察院向法院递交的起诉书可以作为起诉伪证罪的材料。二、伪证罪的起诉书重庆市江北区人民检察院起诉书北检刑诉[2009]818号被告人XXX，男，1961年6月23日出生，身份证号码XXX，汉族，硕士研究生文化程度，河北省石家庄人，北京XXX律师事务所律师，户籍所在地：河北省石家庄新华区柏林南路XXX号XXX栋XXX单元XXX号，住北京市海淀区XXX公寓XXX号，因涉嫌辩护人、诉讼代理人毁灭、伪造证据罪，于2009年12月12日被重庆市公安局江北区分局刑事拘留，2009年12月13日经本院批准，同日由重庆市公安局江北区分局执行逮捕。本案由重庆市公安局江北区分局侦查终结，以被告人X

2023-06-03

263人看过
银行贷款
银行贷款被骗：如何识别伪造合同？

利用虚假的合同向银行贷款，可能涉嫌贷款诈骗罪。数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；如果数额巨大或者有其他严重情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；如果数额特别巨大或者有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。伪造合同罪的立案标准一、伪造合同罪的立案标准1、我国没有伪造合同这一罪名，但伪造合同涉嫌合同诈骗，根据我国相关法律规定，合同诈骗罪的犯罪嫌疑人通常以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三

2023-07-02

255人看过
银行贷款
伪造公章骗取银行贷款罪立案标准的具体规定是什么？

伪造公章骗取银行贷款罪立案标准为：1、以欺骗手段取得贷款等额在100万元以上，应当立案追诉；2、以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失在20万元以上的，应当立案追诉。根据相关法律规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。伪造公章和伪造印章罪的区别有哪些伪造国家机关印章罪是指伪造国家机关的印章，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪处处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。对象不同，一个是国家机关的印章，一个是一般公司、企业、事业单位或者人民团体的印章。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷

2023-07-02

321人看过

有期徒刑
伪造虚假材料罪量刑标准

依据我国相关法律的规定，办理很多事情的时候，当事人需要提供真实有效的材料，而伪造虚假材料要承担一定的法律责任，情节严重的会构成犯罪。依据我国相关法律的规定，伪造虚假材料构成犯罪的，可按提供虚假证明文件罪追究刑事责任，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。一、提供虚假证明文件罪既遂量刑标准?提供虚假证明文件罪既遂的量刑标准为：犯此罪情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务职责的人员或单位，索取他人财物或者非法收受他人财物，犯此罪的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。二、提供虚假证明文件罪既遂处罚标准是什么提供虚假证明文件罪既遂的处罚标准如下：1、提供虚假证明文件，情节严重的，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、情节特别严重或者致使公共财产、国家和人民利益遭受特别重大损失的，判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚

2023-06-27

300人看过
有期徒刑
伪造贷款资料要判刑吗

一、伪造贷款资料要判刑吗伪造虚假资料贷款，四种情形包括：编造引进资金、项目等虚假理由的；使用虚假的经济合同的；使用虚假的证明文件的和使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的，构成犯罪。依据《中华人民共和国刑法》规定如下：第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。扩展资料司法实践中，行为人具有

2023-04-25

90人看过
财产损失
公职人员伪造、变造档案资料可以怎么处理?

予以政务处分，达到追诉标准的，依法追究刑事责任。一、留置要移送检察院人是不是就送到看守所了监察委的案件审理部门对案件内部审理后，向本委委务会议提出政务处分意见、纪律处分意见（党纪也立案的情况）、是否移送检察机关的意见。需要移送检察院的，先将被调查人党纪处分、政务处分作出。移交检察院前，让调查部门制作《起诉意见书》，主要领导审批后由监察委案管部门将案件材料和《起诉意见书》移送至当地检察院案管部门。二、公职人员退休后违法的如何处理已经退休的公职人员退休前或者退休后有违法行为的，不再给予政务处分，但是可以对其立案调查；依法应当予以降级、撤职、开除的，应当按照规定相应调整其享受的待遇，对其违法取得的财物和用于违法行为的本人财物依照本法第二十五条的规定处理。三、财产损失多少才能立案只要财产受到侵害而遭受损失，都可以向派出所报案，数额较小的是行政案件，根据《中华人民共和国治安管理处罚法》规定盗窃、诈骗

2023-03-21

387人看过
银行贷款
申请银行贷款有什么要求去银行贷款需要什么材料

一、申请银行贷款有什么要求？借款人所需要的基本条件是具有稳定职业、稳定收入，具有按期偿付贷款本息的能力的自然人，年龄在18-60岁之间，包括港澳台以及外籍人士。另外，借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁。由于不同的贷款类型，申请贷款条件和材料都不一样，以下将为大家介绍几种常见贷款所需的条件。(一)个人信用贷款个人信用贷款是目前时尚的贷款方式，申请此类贷款需要的条件有：具有二代身份证、稳定的工作证明、收入证明、贷款用途证明；个人信用状况良好；对借款人的收入也有一定条件的限制，一般会要求借款人月均收入不低于4000元。在提交相关申请资料后，银行审核通过就可以申请到月收入的5-8倍的贷款。(二)房屋抵押贷款越来越多人选择房产抵押贷款就在于，贷款利率一般为基准利率，还贷压力较小。那么申请该类贷款需要什么条件呢？一般来说，除了对贷款人收入信用方面有较强的要求外，房屋的年限还要在20年以内，房

2023-03-22

358人看过

汇票
伪造银行卡犯罪多少年

这段内容讲述了伪造银行卡会受到法律制裁,并给出了相应的法律规定和处罚措施。主要思想是强调银行卡伪造行为是违法的,会受到法律的制裁,单位也会受到相应的处罚。同时,也强调了法律的严肃性和权威性,我们要遵守法律法规,不要尝试伪造银行卡等违法行为。伪造银行卡的犯罪行为将受到法律制裁，这种银行卡是指经过商业银行批准，向社会发布具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。一般情况下包括信用卡和借记卡。伪造银行卡，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定，伪造信用卡的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的

2023-09-29

178人看过
传唤
伪造银行电子回单罪名

根据《刑法》第一百七十七条的规定，伪造金融票证罪指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用证或者附随的单据、文件，以及伪造信用卡等金融票证的行为。网上银行电子回单造假，以为收到货款的卖方发货后方知被骗，无奈之下诉至法院索要货款。近日，北京市海淀区人民法院审结了该起合同纠纷案件，支持了卖方甲公司的诉讼请求。甲公司诉称，乙公司系甲公司对某产品的分销代理商，双方在《分销协议》中约定“款到发货”。甲公司因收到乙公司传真的网上银行电子回单，认为乙公司已经通过汇款方式向其支付货款，未核实电子回单的真实性即以汽运方式给乙公司发货。三天后，甲公司查询账户方才得知，该笔款项并未实际入账，其收到的网银电子回单应属造假。甲公司为此损失惨重，故向法院起诉乙公司要求其偿还货款。经法院传票传唤，乙公司无正当理由拒不到庭参加诉讼，故该案缺席审理。法院经审理查明，这份网银电子回单系“中国工商银行

2023-05-01

402人看过