违法套现怎么定罪-法师兄

违法套现怎么定罪

来源：互联网时间： 2023-06-22 08:45:16 345 人看过

信用卡违法套现的，涉嫌信用卡诈骗罪。

一、信用卡借别人套现违法吗

1、把信用卡借给别人套现，如果额度较小的话，按时归还，对于银行来说只是违反了约定，属于民事范畴。

2、如果不能按时归还，则影响到自己的信用并产生高额利息。这种恶意透支达到一定的程度，还可以追究刑事责任。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。

二、刷信用卡套现罪被抓会怎么样？

刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。可以分为两类：

1、一类是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人；

2、另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人。

三、用信用卡套现犯法吗？

用信用卡套现犯法。信用卡套现指用违法或虚假的手段交换取得现金利益通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。信用卡多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多占有相关文章

有期徒刑
二维码套现是否违法？

犯法。专门从事套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。偷换二维码犯罪吗？偷换二维码构成犯罪，构成盗窃罪。偷换二维码，行为人主观上具有非法取得他人财物的故意，客观上通过秘密窃取的方式非法转移了他人的合法财物，如果达到法定数额，构成盗窃罪。盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取数额较大的公私财物或者多次秘密窃取公私财物的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并

2023-07-07

350人看过
住房公积金
套现公积金是否违法？

员工通过提供虚假材料等欺骗手段提取住房公积金的行为，不算犯法，但也是不被法律允许的行为，套现会受到相应的处罚。我国相关法律规定，对于违规提现公积金的员工，公积金中心是会把这种行为当作失信记录记载下来的。如果员工已经把资金提出，需要在限期内把钱退回。如果不退回的，将会被列为严重的失信行为。公积金套现中介违法吗中介套现公积金违法。中介通过伪造国家机关证件的方式，间接帮助他人骗提、套取住房公积金的行为构成违法。对违规提取住房公积金的缴存职工实施失信联合惩戒，住房公积金管理中心记载其失信记录，并随个人账户一并转移，有关中介和个人可能涉嫌构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。《住房城乡建设部、财政部、人民银行、公安部关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知》第三条规定，实施失信联合惩戒对违规提取住房公积金的缴存职工，住房公积金管理中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移。对已提取资金的，

2023-06-30

480人看过
信用卡
信用卡合法套现常用四招,信用卡套现违法吗

在我国，恶意套现属于违规行为，要受到法律追究。然而，信用卡是一种重要的个人理财工具，精明的理财高手总是能找到适当的且合法地套现方法从容的实现个人融资。1.朋友消费我刷卡埋单不管是吃饭、购物、娱乐，近年来国内消费场所POS机已经大大地普及。如果是急需现金的持卡人，在和朋友聚会、逛街使用现金消费的时候，用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款，由于银行的收益只是从商户收取1%至2%的结算手续费，持卡人没有任何费用支出，这样又等于借用了银行的钱来免费使用。同样，当参加公司宴请或聚会，也可以争着用信用卡刷卡埋单，然后向大家收取现金或者向公司报账，这样在还款期之前，有很长时间的现金使用了。尽管是帮人埋单，但有一些意外的收获，“套现”的积分还是归自己，用这些积分可以换到一些银行的小物件。不过帮朋友刷卡“套现”有难以“斤斤计较”的地方。由于朋友买的东西都不是整数，比如365元、437元等金额，常常不好

2023-04-21

484人看过
有期徒刑
非法经营罪pos机套现怎么判刑

非法经营罪pos机套现判刑要依据套现的金额而定，如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的，需要追究刑事责任。非法套现属于信用卡诈骗。使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。刑法非法经营罪怎么判刑处罚1、自然人犯该罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。2、单位犯该罪，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依上述规定追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元

2023-07-21

181人看过

贷款诈骗
套现行为的法律风险：使用POS机刷卡套现违法吗？

POS机套现是非法行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现是指用虚假手段交换取得现金利益。实施套现行为情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。如果套现者拒不还款，也触犯了信用卡诈骗罪。使用pos机套现是非法的行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万

2023-11-13

388人看过
刑事责任年龄
比特币套现属于违法吗

当事人使用比特币进行套现的行为是不属于违法行为的，但其不能被作为货币使用，但同时其交易行为也不会受到法律保护。比特币目前在我国只具有商品属性，不具有货币属性。一、虚拟货币在中国是否合法虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的。比特币在国内被定义为一种特殊的互联网商品，现阶段，各金融机构不得提供比特币相关的产品或服务。比特币不能也不应该作为货币使用。瑞波币、莱特币等山寨币也同样适用。二、什么是虚拟货币虚拟货币是指非真实的货币。虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。三、持有假币罪的构成条件?持有假币罪的构成条件为：1、本罪侵犯的客体是国家货币管理制度。2、本罪在客观方面上表现为持有、使用伪造的货币，数额较大的行为。3、本

2023-06-26

132人看过
扶养
医保卡的套现是否违法

目前医保卡套现只有两种情况才可以。1、是参保人突发死亡，其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来，如果继承人参加了医保，可以通过转账的形式转到继承人的医保卡里。2、是参保人需要离开参保城市，那么他必须先将医保卡停保，凭借停保证明才可以提取账户里的钱，但是如果这个人已经在其他城市参保了，就要通过转账的形式将停保的医保卡内的钱转入新账号之中。其他方式的医保卡提现都是属于违法行为，千万不要用自己的医疗保险来开玩笑，否则被查出就会被冻结，你就无法通过医疗保险来保证自己的生命健康安全了。因此合法范围内的医保卡套现并不需要任何费用。一、医保卡能继承遗产吗？医保卡里个人账户余额可以。参保人离世的，其医保个人账户余额一次性转给继承人。医疗保险是由单位和个人共同缴费的，其中个人账户属于被继承人自己的遗产，没有遗嘱或遗赠扶养协议的情况下，继承人能在被继承人去世后依法继承。医保卡中分别有两个账户，

2023-04-11

124人看过
有期徒刑
帮人套现一万元能否违法

帮人套现一万元是违法的，涉嫌信用卡诈骗罪。1、行为人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、如果行为人数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、如果行为人数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。套现收取手续费违法吗套现收取手续费的，属于违法行为。法律明确规定套现是属于违法行为，通过使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，涉嫌构成非法经营罪，会被人民法院判处相应的刑罚，以套现收取手续费的，更加属于违法行为。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万

2023-08-14

78人看过

管制
医保卡套现多少钱算违法

医保卡套现不管金额多少，都属于违法行为。我国法律规定，医保卡内资金专款专用。参保人在定点医院、药店就医购药时，可刷卡消费，但不能提取现金。医保卡里的钱，是由个人和单位共同缴纳的。我国医疗保险制度实行个人账户和统筹基金账户分立的政策。个人缴纳的全部保险费和单位缴纳的一部分费用共同划入个人账户。个人账户既可用于支付定点零售药店购药费用，也可用于支付门诊和住院费用中的个人负担部分。医保卡套现可能带来的后果一般来说，套现的话不可能全部提取，而是要按照一定的折扣来支付给那些帮你套现的人，这个折扣相当的高。这样你的医保卡里的金额就会贬值，等你真正用的时候就没有了。医保卡是记录着你的健康状况的，如果哪天你碰上需要急救，但又没有带病历，此时医保卡里面的消费记录就可以让医生轻松的了解你近期用的哪些药，去的哪些医院治疗等等。医疗卡中的金额是没有截止时间的，因而它长期积累并一直存在，并且还有一定的利息。当你突发

2023-08-11

84人看过
信用卡
如何避免信用卡套现违法？

信用卡套现属于违法行为，具体规定如下：1、如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度，将以信用卡诈骗罪定罪；2、恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年；3、恶意透支1万到10万处有期徒刑五年以上；4、10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下；5、100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。信用卡套现罪：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目

2023-07-04

387人看过
信用卡
用pos机套现违法吗,哪些行为会被认为是套现呢

一、用pos机套现违法吗用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。二、哪些行为会被认为是套现呢1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。3.经常在非

2023-06-19

217人看过
有期徒刑
套现非法经营怎么取证

套现非法经营行为可以通过掌握银行账单、回执单等单据作为书面证据。《刑法》第五十条可以用于证明案件事实的材料，都是证据。证据包括：(一)物证；(二)书证；(三)证人证言；(四)被害人陈述；(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；(六)鉴定意见；(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；(八)视听资料、电子数据。证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构

2023-05-31

104人看过

网贷
大学生使用网贷套现违法吗？

不仅是违法的，很有可能涉嫌到犯罪。如果利用网络信贷套现，达到一定的金额，将构成非法经营罪;如果明知当事人利用网络信贷套现进行诈骗，还予以配合，还将构成诈骗罪。网络信贷套现本身就违反了金融管理秩序，而且存在较高的风险，切勿贪图蝇头小利，如果发现被骗，要第一时间报警。从业人员知悉其存在违法、违纪时，网贷机构有权将其信息，更新至从业人员违规违纪共享信息平台数据库，业内机构可通过点对点方式，对其信息进行查询。同时，网贷机构应对从业人员行为进行严格审查和管理，违规违纪行为由各机构自行认定，并对认定结果有效性负责。网贷从业机构应确保与行业协会数据传输接口实时对接，开放违规违纪信息数据库，实现业内信息共享。根据《刑法修正案(八)》，以及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家规定，使用POS机等销售点终端机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金，

2023-04-21

193人看过
工资
员工工资套现行为是否违法？

利用某公司员工套取花费构成诈骗罪。数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；套现金额按照相关法律规定最低是造成金融机构（比如银行，支付宝花呗等机构）损失10万元就构成非法经营罪。也就是说，套现10万以上都构成犯罪，十万以下是违法行为。私刻公章多少钱犯法私刻公章是违法行为，法律没有明确规定私刻公章多少钱犯法。刻假公章构成伪造印章罪，视情节可以处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。私刻公章罪是指个人或者其他组织私自篆刻其他企业公章的行为。公章，是一个单位、企业、事业、团体、学校的法定代表标志。为了防止某些不法人员私自刻制公章，进行诈骗、破坏国家治安管理活动，侵害单位、企业、团体、学校的合法利益，国家将刻字业（包括刻字工厂、刻字社（店）、刻字摊等）纳入特种行

2023-07-16

228人看过