违法发放贷款罪第一责任人是谁?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-08-03 17:13:26 352 人看过

违法发放贷款罪第一责任人是银行或者其他金融机构的工作人员。

违法发放贷款罪银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的的行为,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

违法发放贷款罪司法解释

违法发放贷款罪司法解释是怎样的

违法发放贷款罪(刑法第186条第2款),是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)违法发放贷款,数额在一百万元以上的;

(二)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

《刑法》第一百八十六条规定:

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月04日 05:34
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多有期徒刑相关文章
  • 违规发放贷款担保人有哪些责任
    一、违规发放贷款担保人有哪些责任违规发放贷款的,担保人应当承担担保责任,只要完成了担保合同的签字手续,就不能以银行违规放贷担保人免责了。除非能证明贷款人与银行恶意串通,骗取担保,或者有证据证明银行违反约定规放贷担保人才能免责。《中华人民共和国民法典》第六百九十九条同一债务有两个以上保证人的,保证人应当按照保证合同约定的保证份额,承担保证责任;没有约定保证份额的,债权人可以请求任何一个保证人在其保证范围内承担保证责任。二、担保人还债后能否向借款人追偿担保人还债后能向借款人追偿。担保人追偿的范围是以担保人承担的保证责任的范围为限。担保人在承担保证责任后,可以享有债权人对债务人的权利,但是不能够损害债权人的利益。《中华人民共和国民法典》第六百八十八条当事人在保证合同中约定保证人和债务人对债务承担连带责任的,为连带责任保证。连带责任保证的债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时,债权人可以请
    2023-10-19
    117人看过
  • 银行职工违法发放贷款,被判违法发放贷款罪
    一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年,刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款,当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单,已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时,刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某,要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后,虽然知道这是违法操作,但也很快为刘某办理了相关手续,5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年,王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元,用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月,张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款,而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查,犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规,明知借款人非实际使用人,安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款,未严格审查贷款用途、还款能力的情况下,在2011年至2014年期间违法发
    2023-02-22
    367人看过
  • 谁有可能被指控违法发放贷款罪?
    违法发放贷款罪的主体是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构;以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。违法发放贷款罪与玩忽职守罪的界限1、侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序;后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动;2、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为,其造成的损失一般指经济损失;后者则只表现为玩忽职守的行为,其造成的损失可能是经济损失,也可能是人身伤亡,还可能是严重的政治影响等;3、主体要件不同。前者的主体是中国经营贷款业务的金融机构及其工作人员;后者的主体是一般的国家工作人员,国家机关不能成为主体要件。《刑法》第一百八十六条,银行或者其他金融机构的工作人员违
    2023-07-06
    81人看过
  • 违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑
    一、违法发放贷款罪怎么处罚根据《刑法》第一百八十六条的规定:“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪如何认定(一)本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点:(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守,也未滥用职权,而是符合有关规定向借款人发放贷款,借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷
    2024-04-04
    456人看过
  • 火灾后谁是第一责任人?
    单位的主要负责人是本单位的消防安全责任人。作为火灾发生地现场人员要履行如下职责和义务:1、任何人发现火灾都应当立即报警。2、人员密集场所发生火灾,该场所的现场工作人员应当立即组织、引导在场人员疏散。3、对初期火灾,如果你身边有灭火器材,你可以尽你所能的把火灾消灭在萌芽状态。对于单位员工你应该在接受这方面的消防培训,负责消防安全的有关人员要做到会检查火灾隐患,会扑救初期火灾,会引导人员疏散的“三会”能力要求。4、火灾扑灭后,发生火灾的单位和相关人员应当按照公安机关消防机构的要求保护现场,接受事故调查,如实提供与火灾有关的情况。火灾后处理责任人如下:1、首先要看火灾的大小,其次要看管理人是否履行了职责。2、消防安全管理人如果履行职责不好,可能会负有行政责任、刑事责任。3、刑事责任大概会涉及到消防责任事故罪、渎职罪、玩忽职守罪等。【法律依据】《中华人民共和国消防法》第十六条,单位的主要负责人是本
    2024-05-11
    127人看过
  • 违法发放贷款罪如何处置,违法发放贷款罪的构成要件
    一、违法发放贷款罪如何处置违法发放贷款罪的处置方式主要是刑事处罚,会根据情节严重性进行处罚,即违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。二、违法发放贷款罪的构成要件违法发放贷款罪的构成要件如下:1.客体要件违法发放贷款罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。违法发放贷款罪的对象是贷款,即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。注意,贷款既可以是人民币,也可以是外币。2.客观要件本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,发放贷款,造成重大损失的行为。3.主观要件违法发放贷款罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般是过于
    2022-07-05
    100人看过
  • 拆迁款的发放责任单位是谁?
    国务院建设行政主管部门对全国城市房屋拆迁工作实施监督管理。县级以上地方人民**负责管理房屋拆迁工作的部门【拆迁办】对本行政区内的城市房屋拆迁工作实施监督管理。建设局的拆迁办公室城管。拆迁办。拆迁办房产局下属的拆迁办公室.简称拆迁办房屋拆迁是一种中介行为,所以它的主管部门是根据各自地方的管理而定的,大的主管部门为各地的建设厅,小的主管部门根据各地有建设局或房管局,还有可能是中介办。独生子女费是哪个部门发放的独生子女补贴一般由户籍所在地乡镇或街道办事处发放,可以直接去户籍所在地领取,也可以持户口簿到村委或者居委领取。该款项会发放到村委或者居委,由他人代为发放到个人手中。办理领取《独生子女证》的程序:夫妻双方及其子女都为本市农村常住户口或者城镇常住户口的领证程序:1、由女方到所在单位领取《独生子女证申请审批表》。2、经双方单位初审同意后,送女方常住户口所在地的乡人民政府或街道办事处审核需携带户口
    2023-07-05
    443人看过
  • 违法发放贷款罪有谁起诉才能立案
    违法发放贷款罪是公诉案件,由人民检察院提起公诉。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定,违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。”银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。违法发放贷款罪特征一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;二、本罪在客观方面的表现为:1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪
    2023-06-14
    413人看过
  • 一般违法强拆责任人是谁
    对于违法强拆责任人一般是政府的拆迁管理部门,起诉时,征收主体为被告确认强拆行为违法,一般情况下是市县级人民政府。首先要确定征收行为的存在,即收集政府征收行为的证据,例如,国有土地上房屋征收的征收决定,就能证明征收行为的存在。其次,在强拆过程中也要收集被强拆的证据,被强拆时一定要报警,保存好报警记录及通话录音,一般出警人员会告知系政府拆迁行为,不属于公安机关受理范围,此时不要认为警察不作为而生气失去理智,这句话儿对日后维权很重要,一定要把证据固定下来并保存好。一、违法强拆负责人承担什么责任?如果违法强拆的是行政部门,依据具体的情况承担责任,主要的责任是行政处罚责任、民事赔偿责任和刑事责任。也就是说,人民政府及房屋征收部门的工作人员在房屋征收与补偿工作中不履行本条例规定的职责,或者滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,由上级人民政府或者本级人民政府责令改正,通报批评;造成损失的,依法承担赔偿责任;对
    2023-02-20
    308人看过
  • 第一责任人和直接责任人谁责任大
    就国内现行法律法规而言,对责任的界定通常涵盖了首责人和直接责任人两方面内容:首先,所谓的首责人,即是在指定的事故或事宜中,依据相关法律必须承担起主要责任的公民或法人团体。相较于其他参与者,首责人通常被视为最直接地诱发事故或是引发损失的元凶,因此他们所应负的责任也往往较为重大。其次,对于直接责任人的认定,则是在特定事件发生时,经由其自身行为或过失直接促使事故发生或导致损失的自然人或法人团体。直接责任人的责任一般源于自身的执行行为或是过失导致的事故或损失,并需承担相应的民事乃至刑事法律责任。在责任归属问题上,普遍原则认为,首责人由于其直接引发事故或事件的行为角色,理应承担更为重大的责任。而直接责任人则是在事件经过中的直接行为方或过失方,同样须承担与其行为或失误相应的责任。由此可见,首责人所应承担的法律责任常常重于直接责任人。然而,在实际案件处理过程中,责任归属可能受诸多因素如具体情境和各类法律
    2024-04-30
    303人看过
  • 2021年最新:违法发放贷款罪既遂的刑事责任是什么?
    违法发放贷款罪既遂会被追究的刑事责任:数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。破坏易燃易爆设备罪既遂会被追究什么刑事责任1、破坏易燃易爆设备,危害公共安全,尚未造成严重后果的,处3年以上10年以下有期徒刑;2、造成严重后果的,处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。3、因过失破坏易燃易爆设备的,处3年以上7年以下有期徒刑;情节较轻的,处3年以下有期徒刑或者拘役。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百一十八条破坏电力、燃气或者其他易燃易爆设备,危害公共安全,尚未造成严重后果的,处三年以上十年以下有期徒刑。第一百一十九条破坏交通工具、交通设施、电力设备、燃气设备、易燃易爆设备,造成严重后果的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。《刑法》第一百八十六条银行或者其
    2023-08-15
    253人看过
  • 违法发放贷款罪可以追究的刑事责任有哪些
    一、违法发放贷款罪可以追究的刑事责任有哪些1、违法发放贷款罪既遂可以追究的刑事责任是:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,一般是处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金。2、法律依据:《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪的关系人范围是怎样的1、“关系人”是
    2023-06-16
    293人看过
  • 违法发放贷款罪会被追究具体哪些刑事责任
    一、违法发放贷款罪会被追究具体哪些刑事责任违法发放贷款罪会被追究以下刑事责任:犯违法发放贷款罪的,一般会被追究五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金的刑事责任;违法发放贷款的数额特别巨大或造成特别重大损失的,则会被追究五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金的刑事责任。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。二、违法发放贷款罪的法律特征有哪些违法发放贷款罪的特征如下:一、本罪侵
    2024-01-23
    87人看过
  • 公司安全第一责任人是谁
    企业安全生产第一责任人是董事长,因为董事长是企业的主要负责人。生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的安全生产知识和管理能力。危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员,应当由有关主管部门对其安全生产知识和管理能力考核合格后方可任职。考核不得收费。一、企业安全五落实五到位是指什么安全生产五落实1、必须落实“党政同责”要求,董事长、党组织书记、总经理对本企业安全生产工作共同承担领导责任。2、必须落实安全生产“一岗双责”,所有领导班子成员对分管范围内安全生产工作承担相应职责。3、必须落实安全生产组织领导机构,成立安全生产委员会,由董事长或总经理担任主任。4、必须落实安全管理力量,依法设置安全生产管理机构,配齐配强注册安全工程师等专业安全管理人员。5、必须落实安全生产报告制度,定期向董事会、业绩考核部门报告安全生
    2023-04-04
    401人看过
换一批
#刑罚种类
北京
律师推荐
    展开

    有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>

    #有期徒刑
    相关咨询
    • 违法发放贷款信贷员的责任
      山东在线咨询 2022-12-13
      1、法律分析: 依据我国相关法律的规定,银行工作人员违反法律的规定发放贷款的,数额巨大或者造成重大损失的,会构成违法发放贷罪,可以追究刑事责任的。 2、法律依据: 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二
    • 什么是违法贷款犯罪?什么是违法发放贷款罪?
      浙江在线咨询 2021-12-21
      非法发放贷款罪的犯罪构成: (一)主要要素:主体是中国设立的金融机构的工作人员; (二)主观要素:主观表现为过失; (三)客体要素:客体是国家金融管理制度; (4)客观要素:客观表现为违反法律、行政法规、玩忽职守、滥用职权、发放贷款、造成重大损失的行为。
    • 违法发放贷款罪担保人责任是怎样的,法律上的具体规定
      重庆在线咨询 2023-08-20
      在违法发放贷款罪中担保人一般不需要承担担保责任,如果违法发放贷款,这种情况下贷款合同是无效的,担保合同作为债务债权合同的从合同,如果主合同无效,从合同自然也无效,但是有证据证明担保人有过错的,担保人需要承担相应的法律责任。
    • 银行违规发放贷款担保人有责任吗?
      天津在线咨询 2022-10-10
      借款人无力偿还贷款之时借款人所欠银行的贷款应由担保人承担,担保人有义务要求借款人归还
    • 《信用证法》第一付款责任人是谁
      湖北在线咨询 2021-11-15
      信用证第一付款人是指对受益人承担支付责任的人,而不是时间顺序的概念——即信用证第一付款人是开证行。受益人提交符合信用证规定的文件后,开证行将负责直接向受益人支付——这是信用证最基本的性质。换句话说,开证行对受益人承担支付责任,与开证申请人直接无关。所以开证行是信用证的第一付款人。