非法租借银行卡3张怎么处理的-法师兄

非法租借银行卡3张怎么处理的

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-29 11:07:45 292 人看过

1．无合法依据将本人名下的银行卡擅自租赁给他人使用，此举无疑构成违法。

此类行为容易为不法分子在洗钱及其他非法交易过程中提供诸多便利，破坏了金融市场的秩序，对国家经济安全带来了潜在威胁。

我们需要指出，根据我国严厉打击电信诈骗的相关法律法规——《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明确知道他人正在利用公共通讯网络进行跨国境犯罪活动，却仍然为其提供信息支付和结算方面的帮助，如果情节恶劣的话，将被判处三年以下的有期徒刑或者拘役，同时还会处以罚金。

因此，仅仅是将银行卡租出三张，便很有可能已经触犯到了“情节严重”这一法律红线。

2．关于法院对这种行为的量刑问题，中国法律中的相关规定较为灵活，审判结果将充分考虑到行为所导致的实质性影响以及被告人有无主动投案、能否提供有价值线索协助破案等这些重要因素。

通常情况下，责任人将会被追究刑事责任，此外还有可能受到诸如没收财产等刑事制裁措施。

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
出租、出借银行卡如何处罚

将银行账户出租或出借出去乃是一种通例上被视为非法的行为。如果该行为涉及到大量金钱交易，或者其恶劣程度达到一定标准，那么就有可能上升到犯罪的境地。这种无视法律法规的行为为罪犯们的不法之行为提供了便利的资金通道与隐蔽场所，从而对全球金融体系的正常秩序造成了极大干扰。参照中华人民共和国现行的《中华人民共和国刑法》，其中明确指出：若有人明知对方在利用信息技术进行犯罪活动，却依然为他们提供资金支付及结算方面的帮助，若情节严重者，则可判处三年以下有期徒刑，同时处以罚金。在诸如出租或出借银行卡等行为中，我们应该充分意识到自身的风险，因为这些行为不仅可能导致我们个人的信用度大幅下降，甚至还可能引发来自银行方面的限制措施，甚至面临着民事赔偿的巨大压力。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支

2024-07-28

196人看过
法律综合知识
什么是非法出借银行卡账户

非法出借银行账户即代表着将自身名义所拥有的银行卡账户擅自供他人任意使用，这违背了严谨的金融管理规则以及相关法律法规的明确规定。这样的行为有可能引发严重的法律问题，例如，那些被出借出去的银行卡就很可能会被滥用于洗钱、诈骗、非法集资等各类违法犯罪活动之中。从法律视角进行审视，若出借者明明知晓他人可能会利用其银行卡从事不法活动却依然选择出借，那么这便可能触犯成为共同犯罪的罪责。《银行卡业务管理办法》第二十八条银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2024-08-17

440人看过
法律综合知识
非法销售电话卡银行卡怎么处罚

一、非法销售电话卡银行卡怎么处罚1、非法贩卖电话卡银行卡构成犯罪，承担刑事责任。2、构成侵犯公民个人信息罪，情节严重的处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。二、刑事案件不同阶段请律师有什么作用？关于刑事案件，为三阶段的：公安侦查阶段、审查起诉阶段、法院审判阶段。1、侦查阶段：犯罪嫌疑人被关押

2023-11-19

340人看过
网上银行
银行卡减法法则能省钱一个家庭3张卡足够

一直以来，各家银行在信用卡功能创新方面动足脑筋，而市民却往往将借记卡当作了简单的存取款工具。记者在采访中发现，不少银行开始逐渐丰富借记卡创新功能，同时一些特色信用卡能够彰显拥有者的个性，还能为客户省钱。借记卡可以独一无二央行的最新统计显示，银行卡已成中国社会公众消费最频繁使用的非现金支付工具。到2008年底，国内银行卡发卡总量达到18亿张，人均持卡1.36张，城镇人均持卡为2.97张，同比分别增长19.3%和17.4%；与此同时，一些银行也在借记卡创新上动足了脑筋。记者了解到，中信银行香卡选择了醉粉黛、紫罗兰、香薰花与银铃香作为主画面，并配有相应的不同香味，分别展现女性热情妩媚、温柔浪漫、含蓄自信、从容淡定四种特定气质。所谓闻香识女人，女性在愉悦中可以选到符合自身气质的袭人香味。中信晒卡是一张个性十足的借记卡，中信银行网站为其提供了一个特色操作平台，客户通过简单的操作，即可将自己或家人照片

2023-06-07

109人看过

法律综合知识
出借银行卡判刑后悔怎么处理

为了您的财产安全与合法权益考虑，我们强烈建议您不要尝试将您的银行卡进行出租或出借，这种做法往往会涉及到违法活动并给您带来严重后果，例如误触本应受到法律保护的罪行——“帮助信息网络犯罪活动罪”。若不幸被判刑后产生后悔情绪，应该依据实际情况采取相应措施。如果您发现原判决存在事实认定不清晰、法律适用错误等问题，您有权通过申诉的途径寻求再审。然而，申诉必须具备充足的证据和理由作为支撑。如果您对判决本身并无异议，仅仅是对自身的犯罪行为感到懊悔，那么您应当积极投入改造过程，严格遵守监规制度，以争取获得减刑的机会。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，被判处管制、拘役、有期徒刑以及无期徒刑的犯罪分子，在服刑期间，如能认真遵守监规，接受教育改造，确实表现出悔过自新，或者有立功表现者，均可获得减刑。而具有以下重大立功表现之一者，更应得到减刑：（1）成功阻止他人实施重大犯罪活动；（2）向狱内狱外举报重大犯罪活

2024-08-11

259人看过
法律综合知识
出借银行卡犯法是什么时候开始的怎么处理

作为近年来金融监管趋于严格以及打压违法犯罪行为需求日益凸显的直接结果，“出借银行卡”已然成为正式认定的违法行为。这一行为甚至有可能触及到诸如“帮助信息网络犯罪活动罪”之类的法律红线。说话直白点儿就是，如果有人把自己的银行卡租给别人使用，那么他就有可能在不知不觉中成为了犯罪分子洗钱的帮凶，从而对金融市场的稳定造成极大的冲击。根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定，如果明知道他人正在利用信息网络进行犯罪活动，却仍然为他们提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等方面的协助，且情节严重的话，将会面临三年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能被判处罚金。至于具体的处理方式，则要视乎情节的严重程度来决定。对于那些情节轻微的情况，可能会受到行政处罚，比如罚款、拘留等等；但如果情节严重到足以构成犯罪，那么当事人就必须接受法律的制裁，承担相应的刑事责任。《中华人民共

2024-08-01

448人看过
法律综合知识
怎么冻结一张银行卡

要冻结一张银行卡，如果是持卡人自己冻结，则可以按照以下方式，一般分为短期冻结和长期冻结：1、短期冻结，打电话到银行口头挂失，挂失一次生效5天，5天后自动解挂，可以反复操作，或者直接密码输入三次错误也会被冻结；2、长期冻结，持卡人携带身份证及银行卡，到银行柜台进行注销银行卡操作。如果短期冻结之后当事人要解冻的，可以携带身份证和银行卡到银行营业厅办理。《银行卡业务管理办法》第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。

2024-05-14

353人看过
有期徒刑
利用15张银行卡非法活动，被判刑

15张银行卡被买卖，可能涉及妨害管理罪。根据所涉及的金额，判刑时间将确定。一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。15张银行卡被买卖，可能涉及妨害管理罪。判刑时间将根据所涉及的金额来确定。一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行卡数量多寡对刑罚的影响有哪些？银行卡数量多寡对刑罚的影响主要体现在犯罪嫌疑人的经济能力和消费水平上。若一个犯罪嫌疑人拥有多张银行卡,且使用频繁,其消费水平相对较高,金融机构可能会认为其具有较高的还款能力和风险承受能力,从而增加对其贷款的审批通过率。反之,若一个犯罪嫌疑人只拥有一张银行卡,且使

2023-09-14

283人看过

法律综合知识
非法出借银行卡罪不起诉怎么判刑

对于非法提供银行账户的行为，可能构成了“帮助信息网络犯罪活动罪”。然而，被告人获不起诉并不代表立即对其处以刑罚。不起诉的原因主要有三种，包括法定不起诉、酌定不起诉以及因证据不足而不予起诉。法定不起诉则表明犯罪嫌疑人行未曾实施任何犯罪行为，或是因其处于《中华人民共和国刑事诉讼法》规定的某些情况下而无法负担责任；在此类案件中，犯罪嫌疑人将不会受到刑期惩罚。酌定不起诉，实质是指虽然存在犯罪事实，但因其行为性质较轻且并未对社会造成严重危害，或依刑法规定无需判决监禁的情况；在此情况下，犯罪嫌疑人同样不会被判定面临刑罚处罚。至于证据不足不起诉，若在补充调查后具备充分证据支持，该犯罪嫌疑人仍可能被提起公诉，届时便须由法院依据具体犯罪情节及相关法律条文进行裁量，决定是否予以判刑。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密

2024-08-10

91人看过
有期徒刑
男子租借银行卡给他人获利被抓，租借银行卡犯什么罪

一、男子租借银行卡给他人获利被抓湖南娄底新化男子彭某因为贪图小利，把银行卡借给他人使用，结果因银行卡被用于敲诈勒索资金走帐，彭某被列为网逃，最终被新化铁警抓获。长沙铁路公安处新化南站派出所接到警情通报，犯罪嫌疑人彭某将在新化南站乘坐高铁，该所立即部署警力，成功在进站口将彭某抓获。经审查，彭某交代了将银行卡借给他人转账，并获取600元报酬的犯罪事实。经侦查，民警发现犯罪嫌疑人租用了彭某的银行卡，收取其中的2万元，便对彭某开展网上通缉。目前，彭某已被攀枝花市公安局带回作进一步审查。二、租借银行卡犯什么罪出租银行卡可能构成妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元

2023-03-22

93人看过
经理
拥有多张银行卡可申请一张免费借记卡

白领们,福利来了,大家可能还不知道拥有多张银行卡可申请一张免费很多白领不知道,我们常用的银行借记卡,除了工资卡,银行一般每年要收10元年费。如果你的借记卡只用于转账、还贷等,卡内存款余额小于300元,每个季度还要交小额管理费3元。不过,这些规定在8月1日新版《商业银行服务价格管理办法(以下简称《管理办法)实施后改变了,如果你持有一家商业银行的借记卡,又没有这家银行其他的“免费”卡,就可以到银行柜台申请一个免收管理费和年费的账户。可是新快报CBD记者走访发现,对于这项新规定,很多白领都不知道。不少白领办了多张“空卡”,余额不足300元记者走访发现,虽然《管理办法已实施一个半月,但多数白领仍表示不知道可以申请借记卡免费。记者随机采访了20名白领,他们都表示不知道银行借记卡需要交年费和管理费。在IT公司工作的黄先生称,他有几张银行卡,平时用来转账和做些金融投资,转账后一般不留余额,“都是些空的银

2023-05-10

376人看过
管制
卖了4张银行卡有处罚么

卖自己的银行卡属于违法犯罪行为，对于出售银行卡的一般判处三年以下的有期徒刑或者拘役，或者判处一定的罚金。对于贩卖银行卡属于妨害信用卡管理罪，同时也涉及到买卖居民身份证罪。一、银行卡u盾贩卖判刑标准是什么银行卡u盾贩卖判刑标准是：数量较大的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的；处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。信用卡诈骗罪和妨害信用卡管理罪的区别如下：1、前罪是单纯的妨害信用卡管理的行为；而后罪则还必须包括非法占有的目的以及诈骗公私财物数额较大的行为。如果行为人没有非法占有的目的，也没有实施诈骗行为，则只构成前罪；2、使用伪造的信用卡诈骗并持有、运输伪造的信用卡的，或者使用伪造的空白信用卡诈骗并持有、运输数量较大的伪造空白信用卡的，同时触犯了前后两罪，由于两者存在吸收关

2023-04-02

159人看过

法律综合知识
非法出借银行卡处罚依据有哪些规定

擅自将银行账户用于非正当用途可能触犯诸多相关法律法规。首先，此举有可能被视为协助进行信息网络犯罪的活动之一，进而涉嫌构成犯罪。其次，若是因出借银行账户的行为而导致第三方遭受了财产上或其他重大损害，那么出借人亦须对此负起相应的民事赔偿责任。在此需特别强调的是，对于此类违规行为的处罚强度将会视乎其对社会和受害者所带来的影响及出借人的主观恶意程度等多方面因素来综合考量并作出裁定。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-19

228人看过
毒品犯罪
出租银行卡应该怎么处罚

非法租借银行卡属于洗钱罪，应当被判刑五年以下有期徒刑;情节严重的，应当被判刑五年以上十年以下有期徒刑。除此之外，非法租借银行卡也会受到罚金等处罚。非法租金银行卡干扰了经济金融秩序的有序运营，给人民财产造成威胁，应被依法惩戒。一、洗钱罪属于什么罪洗钱罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪。洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱罪的量刑标准如下：1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的

2023-03-27

218人看过