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透支银行信用卡欠40万由哪个部门调查

2023-03-29 22:26

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山西在线咨询顾问团

2023-03-29回复

专业分析:

1、透支银行信用卡欠40万的,由犯罪地的公安机关调查。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。 2、犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。犯罪行为发生地,包括犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪行为有连续、持续或者继续状态的,犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方都属于犯罪行为发生地。犯罪结果发生地,包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地。 3、居住地包括户籍所在地、经常居住地。经常居住地是指公民离开户籍所在地最后连续居住一年以上的地方,但住院就医的除外。单位登记的住所地为其居住地。主要营业地或者主要办事机构所在地与登记的住所地不一致的,主要营业地或者主要办事机构所在地为其居住地。 信用卡欠款数额高达40万元的,就算还不起也要将具体的情况如实告知发卡行。如果持卡人在一开始的时候就知道不具备债务清偿能力,仍然透支信用卡高达40万元,对于这种情况银行一般都会报警处理,因为持卡人的行为涉嫌信用卡诈骗罪

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