非法吸收公众存款是哪些p2p平台
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P2P非法吸收公共存款是指利用或伪造P2P该平台脱离其中介性质,通过向社会公开宣传投资信息,向社会不特定公众募集资金,并承诺还本付息。本质上是非法集资,可能违反非法吸收公共存款罪。非法吸收公共存款的特点是未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息;所谓‘变相吸收公众存款’,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款为名,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。P2P非法吸收公共存款多体现为自我融合模式。自我整合是指有资金需求的主体通过自建网贷平台直接向投资者融资,并将融资资金用于自身或关联企业的投资和经营。
《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。
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据不完全统计,2018年6月底到8月初,有近300家P2P平台暴雷。只要是能够被警方立案的平台,其立案回执上均是非法吸收公众存款,个别情节严重的平台会以集资诈骗立案。 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。之所以警方会以非法吸收公众存款对平台立案侦查,是因为P2P平台本身存在自融问题。 而自融就是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。 在投资时,我们一定要保存好投资的各类证据,比如借款合同,项目介绍,转账记录,投资凭证,宣传广告等等,发现平台出现问题,第一时间到现场谈判,谈判不成立即报案,警方立案后,要尽快将自己投资的证据材料交给公安局经侦大队,可以当面或者邮寄,部分公安局的网上平台也可以递交报案材料。
非法吸收公众存款立案标准是: 1、个人非法吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收公众存款,数额在100万元以上的; 2、个人非法吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收公众存款150户以上的等。
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