由信用卡诈骗认定的依据是什么?
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(一)认定有效催收，应当对银行是否实施催收、持卡人本人是否获悉催收信息进行审查 在恶意透支型信用卡诈骗罪中，银行催收方式多样，一般采用短信、电话催收、向户籍地或者持卡人预留的其他地址发催收信函以及上门催收等。持卡人恶意透支后往往采取各种方式逃避银行催收，拒接银行电话、更换手机号码或者拒收催收信函。司法实践中，对于有效催收的事实如何认定争议较大。主要涉及两个问题： 一是银行催收的形式。催收信函记载了透支信用卡的卡号、欠款金额、催收日期等详细信息，可直接证实催收的内容。但银行电话催收记录具有其单方面性，往往无录音或者其他证据佐证，难以反映催收内容。 二是持卡人收悉有关银行催收的信息。银行提供催收信函，证明根据持卡人所留的地址，实施过催收行为J.实践中存在持卡人长期在外地工作，同住人签收信件后未转交给持卡人等情况。因此，仅凭银行提供的催收信函存根及挂号信记录仍无法证实持卡人确已收悉的，不能确以该催收的法律效力。银行必须提供证明持卡人收悉银行催收信函的信息，否则不能认定催收的有效性。 我们认为，银行信函催收还是电话催收，都是催收方式之一，无论哪种方式，均需要其他证据的印证，即查证属实的，方能认定为有效催收。 (二)恶意透支行为发生在缓刑考验期前，但银行催收的截止期发生在缓刑考验期内的，其所犯罪行系新罪，应当撤销缓刑，予以并罚 一种观点认为，房某的恶意透支行为均发生在前次判刑之前，属于漏罪，不应撤销缓刑，数罪并罚。具体理由如下： 1、“经两次催收超过三个月不还”的规定可以理解为对被告人非法占有主观故意的推定要件，在确定被告人有非法占有故意的情况下，被告人实际犯罪的时间仍是其恶意透支的时间，此时犯罪已经处于既遂状态。如果将“经银行两次催收超过三个月不还”机械理解为确认犯罪时间节点的要件，则会使犯罪时间因银行的催收行为处于不确定状态，不利于对犯罪的认定和追究。 2、房某实际持卡透支消费及取现的时间均在2011年3月之前，此时，房某实施恶意透支的行为已经完成，非法占有银行资产的行为处于既遂状态，因此，房某实施犯罪的时间节点应当确定在2011年3月前，即前次判刑之前，不属于缓刑考验期内犯新罪的情形，应当认定为漏罪予以处罚。 3、“经银行两次催收超过三个月不还”的法律规定，实际上是为了避免实际生活中对恶意透支信用卡的打击面过大而增加的限制要件，不能因为存在该限制要件，而在银行怠于催收的情况下造成犯罪时间延后，最终形成对被告人不利的后果。特别在.涉及撤销缓刑等情节时，若因银行方面的原因将犯罪时间延至缓刑考验期内，造成被告人犯新罪并撤销缓刑、数罪并罚的后果，有失公允。 此可见，信用卡诈骗催收认定主要是根据银行对信用卡持有者的一些催收的信息进行认定的，比如说银行会给当事人发短信，打电话，甚至是直接发催收函的，但是这些催收都必须要有确切的证据，因此银行在催收的时候一定要注意保留，实际上笃定当事人就是诈骗的这种心态，也是持卡人无视银行催收的这种态度。
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信用卡诈骗罪起刑点：进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。
信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 处罚情形： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。
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信用卡诈骗罪根据什么认定被认定信用卡诈骗罪处理如下； 1、犯此罪的，诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无
2020.10.21 159 -
信用卡诈骗罪的认定是什么？信用卡诈骗罪的认定规定在《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条中： 进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使
2020.01.02 129 -
信用卡诈骗罪量刑标准的依据是什么依据是刑法第196条的规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大
2021.02.14 339
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认定信用卡诈骗罪的依据是什么？
信用卡诈骗罪的构成要件如下： 1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。 2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。 3、本罪的主体是一般主体
2022-05-19 15,340 -
信用卡诈骗罪的认定依据是什么
1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。 2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。 3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。
2022-05-21 15,340 -
信用卡诈骗罪认定的依据是怎样的
《刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支
2022-05-08 15,340 -
信用卡诈骗罪的认定依据有哪些
信用卡诈骗罪的构成要件如下： 1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。 2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。 3、本罪的主体是一般主体
2022-05-19 15,340
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信用卡诈骗刑法规定信用卡诈骗的刑法规定，主要是指刑法第196条的规定。对犯信用卡诈骗罪的犯罪分子的量刑轻重，与其诈骗数额的大小有关，一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，犯罪分子进行信
1,576 2022.04.17 -
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信用卡诈骗怎么判犯信用卡诈骗罪的犯罪分子，一般应被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，有使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡等行为的，都可认定为犯信用卡诈骗罪。如果诈骗数
1,004 2022.04.15 -
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信用卡诈骗罪量刑标准是什么信用卡诈骗罪的量刑轻重，与其诈骗数额的大小有关，诈骗数额越大的，所应承担的刑罚就越重，犯该罪的犯罪分子一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。具体量刑标准如下：根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，犯罪分子
773 2022.04.17
