收银行卡收款记录发现有客户吸收银行存款较多的情况下应该如何处理
该咨询为用户常见问题，经整理发布，仅供参考学习！
我也有类似问题！点击提问
注意操作、财务、信用、合规和民事责任风险甚至是刑事责任风险的识别与防范。根据“法释[2015]18号”文第二十六条之规定，本金（以实际收到金额为准，且应减去前期已支付费用）、利息（年24%以内绝对保护，年36%以内相对保护）要偿还。但是不合法的利息费用部分，在兼顾诚实信用原则的基础上，可以拒绝支付。根据“法释[2015]18号”文第三十一条之规定，过多支付的部分，债务人可以（协商、调解、诉讼）要回。 如果是每月等额偿还，以后的本金、利息要逐渐减少，这样总共下来，本息还要远远小于本金×2%×借款月数。具体计算，每个月的本金因该为（原始本金-已经支付过的本金），每个月的利息等各种费用=【（原始本金-已经支付过的本金）×2%】。 网络借贷信息中介机构与出借人以居间费用形式规避民间借贷利率司法保护上限规定的，应当认定无效。 网络借贷信息中介机构单方延长借贷期限的，无效，你可以按照原约定的期限执行。 债权人拖延收款的，由此造成的损失由债权人自行承担。
对内容有疑问，可立即反馈反馈
-
如何举报网赌收款银行卡第一直接前往当地公安机关或者通过信函等方式向当地公安机关举报，也可以直接拨打110或者当地报警电话举报。第二向公安部网安局的“网络违法犯罪举报网站”提交举报内容，网址网络违法犯罪举报网站第三通过官方微博和微信公众号私信网警进行举报。举报时需
2020.10.22 2,963 -
公证收费标准现在银行存款公证收费银行存款遗产公证费收取标准要根据存款数额确定。遗产继承公证费用根据实际继承金额大小有不同的收费方式，具体收费如下： 1、10万元(含)以下部分，收取比例为1.2%，不足300元的，按300元收取; 2、10万元至20万元(含)部分，收取1%
2021.02.13 2,770 -
存款人死亡如何取款银行应该如何处理存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)申办继承权证明书，该项存款的继承权发生争执时，由人民法院判处。储蓄机构凭继承权证明书、人民法院的判决书、裁定书或调解书输过
2020.04.20 125
-
收银行卡转账记录发现有客户吸收银行存款较多的情况下应该如何处理
注意操作、财务、信用、合规和民事责任风险甚至是刑事责任风险的识别与防范。根据“法释[2015]18号”文第二十六条之规定，本金（以实际收到金额为准，且应减去前期已支付费用）、利息（年24%以内绝对保护
2022-01-23 15,340 -
收银行卡转账记录发现有客户吸收银行存款较多的情况下应该如何处理？
注意操作、财务、信用、合规和民事责任风险甚至是刑事责任风险的识别与防范。 根据“法释[2015]18号”文第二十六条之规定，本金（以实际收到金额为准，且应减去前期已支付费用）、利息（年24%以内绝对保
2022-02-20 15,340 -
如何查非法吸存个人银行存款和非法吸收公款
本罪的主体是一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。单位是指各种非法金融机构、各种基金会、互助协会、储金协会、资金服务部、股票服务部、结算中心和投资公司。企业集团财务公司
2021-11-17 15,340 -
什么是非法吸收银行存款罪
法律规定称为非法吸收公共存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公共存款罪是指非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公共存款罪的关键是坚持犯
2021-12-21 15,340
-
01:04
非法吸收公众存款罪如何处罚如果犯罪嫌疑人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，进而扰乱金融秩序的，就构成了非法吸收公众存款罪。根据我国刑法相关规定可以知道，非法吸收公众存款罪主要有下面几个量刑幅度： 首先，非法吸收公众存款罪的基本刑为三年以下有期
966 2022.04.17 -
01:46
非法吸收公众存款罪如何量刑非法吸收公众存款罪的量刑为： 1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 3、数额特别巨大或者有其他特别
564 2022.07.02 -
01:05
吸收公众存款罪判多少年根据我国刑法的规定，非法吸收公众存款罪是指：违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。我国刑法对吸收公众存款这一罪名规定了三档法定刑期，分别是三年以下有期徒刑或拘役、三年以下十年以下有期徒刑以及十年以上有期
1,210 2022.04.17
