非法吸收公众存款罪是怎样认定的
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P2P网贷平台也称为借贷型众筹，平台和借款人出事，多是因为非法吸收公众存款罪。比如“东方创投”案等。在P2P平台中设立资金池、自融等等，都可能涉及本罪。1、非法吸收公众存款罪法律解读根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第一条规定，同时有这四个行为的就是非法吸收公众存款：第一，没有经有关部门批准;第二，通过包括互联网在内的渠道向社会公开宣传;第三，承诺在一定期限内给予回报;第四向不特定对象融资的。但是，这一规定不仅有例外，而且有例外的例外。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条规定，例外就是：没有公开宣传，只向亲友和单位内部特定对象融资的，不属于非法吸收存款。例外的例外就是：明知亲友和单位内部人员向其他不特定对象融资却放任的，和为了集资把社会人员吸收为单位内部人员的，这两种情况还是属于非法吸收公众存款。2、非法吸收公众存款罪的“起步价”《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，个人的话，集资款达到20万以上或者集资对象达到30人以上，或者造成存款人10万元以上直接损失的，就要负刑事责任了。单位的话，负刑事责任的“起步价”是集资款100万以上，集资对象150人以上;给存款人造成50万以上损失。但是，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，如果“造成恶劣社会影响或者其他严重后果的”，即使达不到上述标准的，也要负刑事责任。非法吸收公众存款罪的金额以集资的总额计算。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，即使案发前后退还了集资款的，也只是作为量刑情节酌情考虑。3、该罪结合互联网金融的解读P2P网贷(借贷型众筹)的借款人(融资方)天然符合本罪的构成要件。严格来讲，只要通过P2P平台融资等达到本罪的“起步价”，就会被追究刑事责任。当然，在司法实践中，往往是因为借出者的收益或本金无法兑付，才会导致案发。其次，P2P网贷平台如果自融资，包括自融资用于投资或生产经营，那么，此时P2P网贷平台只是其非法集资的工具。在P2P平台达到本罪“起步价”时，自然也会犯非法吸收公众存款罪。再次，P2P网贷平台还可能成为平台借款方(融资方)的共犯。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。”那么，在借款人达到本罪“起步价”时，如果P2P网贷平台还收取了借款人的撮合等费用的，构成共同犯罪的，也会承担刑事责任。因此，作为P2P网贷平台，耿某认为应设计一定的法律方案，避免借款方的非法集资的可能，或者证明自己不可能知道借款方会非法吸收存款，则是避免本罪时必须要做的。最后，如果已经涉嫌非法吸收公众存款了，该怎么做呢?根据根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条相关规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”所以，要想不坐牢或少坐牢，那就要及时把集资款乖乖地还回去。非法集资的规定太枯燥。但是错走一步，就能决定了是住洋房还是坐班房。故互联网金融者不可不察。下面继续。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
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非法吸收公众存款罪的主体的认定：包括自然人和单位。再非法吸收公众存款案件中，区分单位犯罪与个人犯罪的关键在于：吸收公众存款是否以单位的名义，所吸收的款项是否归单位所有。如果以个人名义实施的，就不可能构成单位犯罪。
非法吸收公众存款罪这样认定的：主体为一般主体，十六周岁以上具有刑事责任能力的自然人，单位也可构成；行为表现为未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为；犯罪对象为公众存款，结果是扰乱家金融信贷秩序。
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非法吸收公众存款罪的认定是怎样的1.客体要件：本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。 2.客观方面：未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。
2020.01.14 130 -
非法吸收公众存款罪，公众存款吸收非法吸收公共存款罪即非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下
2020.06.13 529 -
非法吸收公众存款罪是怎样的在非法吸收公众存款案件中，不能一刀切将所有业务员一律认定为共犯，业务员是否构成非法吸收罪的共犯，需要看业务员参与没参与，在其中起到什么作用，另外，还需要看业务员对单位及相关人员的违法犯罪是否知情，区分对待。
2020.01.22 94
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如何认定非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款罪的
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款罪构成要件 1、客体要件。本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。存款是指存入金融机构保管
2022-05-02 15,340 -
非法吸收公众存款罪是怎样认定的
非法吸收公众存款罪，是指违反信贷管理法律、法规，吸收或者变相吸收公众存款的行为。司法实践中对本罪的认定应注意以下几个方面的问题：1本罪的主体是一般主体，包括单位和个人。但尤其要注意的是，其中的单位并不
2022-04-07 15,340 -
非法吸收公众存款罪怎样认定
非法吸收公众存款罪的认定，应从以下几个方面： (一)对因受存款方的勒索而非法吸收存款者的定性与处理 实践中，有的存款大户头常常以“搬走”存款要挟其入款行或其他金融机构，要求其尽快提高自己所存款项的存款
2022-08-18 15,340 -
怎样认定非法吸收公众存款罪
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚： 1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的； 2、个人非法吸收或者变相吸
2022-05-26 15,340
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非法吸收公众存款罪怎样判刑根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，非法吸收公众存款罪指的是行为人非法吸收公众存款或者是变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，本罪侵犯了国家的金融管理秩序秩序。 该罪的量刑标准有： 1、非法吸收公众存款数额较大的，依法应当判处拘役或者是3
916 2022.04.17 -
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非法吸收公众存款怎样判刑非法吸收公众存款罪的量刑标准规定为： 1、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单
444 2023.01.04 -
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非法吸收公众存款定罪标准非法吸收公众存款罪定罪标准，和所涉及的金额、人数以及所造成的损失密切相关。具体包括了以下情况： 1、非法吸收公众存款，情节严重构成犯罪的，处三年以下有期徒刑，并单处或并处罚金。这里的情节严重是指，个人吸收公众存款达到20万以上，或参与人数达
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