存款人开立的账户实行核准制度有哪些？
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个人存款银行账户实名制规定如下： 1、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。 2、在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。 3、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。
存款准备金制度是指中央银行依据法律所赋予的权力，要求商业银行和其他金融机构按规定的比率在其吸收的存款总额中提取一定的金额缴存中央银行，并借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 相应地，存款准备金是商业银行和其他金融机构按其存款的一定比例向中央银行缴存的存款。 金融机构只要经营存款业务，就必须缴存存款准备金。目前，存款准备金制度对于保护广大存款人的利益起着重要作用，并普遍被各国中央银行作为货币政策工具广泛运用。 在我国，所有吸收一般存款的金融机构，包括商业银行、信用合作社、信托投资机构、财务公司和外资金融机构等； 都有按规定比例和期限缴存存款准备金的义务。另外，存款准备金率由中国人民银行规定，并根据放松或紧缩银根的需要进行调整。
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存款人违规开立银行结算账户的处罚银行违规为存款人多头开立银行结算账户或明知(应知)是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的
2020.09.08 526 -
存款人可以申请开立基本存款账户吗存款人可以申请开立基本存款账户。可以申请开立基本存款的账户，有以下五点： 1、企业法人； 2、企业法人内部单独核算的单位； 3、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门； 4、实行财政预算管理的行政机关、事业单位； 5、社会团体；单位附设的食
2022.07.15 1,509 -
立功制度存在的缺陷有哪些1.价值取向上急功近利。我国《刑法》中的立功制度对公平与效率两大价值均有体现，但1997年修订刑法中对效率价值的过度追求，使得立功制度的功利趋向太明显。 2.处罚原则上存在空档。“立功表现”、“重大立功表现”以及“自首又有重大立功表现”三种
2020.08.17 126
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存款人申请开立专用存款账户应向开户行出具哪些文件？
存款人申请开立专用存款账户应向开户行出具哪些文件根据《银行账户管理办法》规定：存款人申请开立专用存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 1、经有权部门批准立项的文件； 2、国家有关文件的规定。
2022-10-20 15,340 -
哪些情况，存款人可以申请开立一般存款账户？
哪些情况，存款人可以申请开立一般存款账户根据《银行账户管理办法》规定：下列情况，存款人可以申请开立一般存款账户。 1、在基本存款账户以外的银行取得借款的； 2、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属
2022-10-21 15,340 -
哪些人可申请开立基本账户？哪些存款人可申请开立基本账户支付机构
根据《银行账户管理办法》的规定，银行存款账户分为：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。 基本存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。存款人的工资奖金等现金的支付，只能通过
2022-03-15 15,340 -
异地开立银行存款账户有什么条件
存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：(一)营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。(二)办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。(三)存
2022-03-30 15,340
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开设赌场罪立案标准有哪些根据办理赌博刑事案件相关问题的解释，开设赌场罪的立案标准为：行为人以谋利为目的，在网络端建立赌博网站，或为相关的赌博网站担任代理，接受参与赌博投注的行为，应予以立案追诉；开设赌场罪在主观表现是故意行为，并且以谋利为目的。 根据《刑法》对赌博
1,299 2022.04.17 -
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非法吸收公众存款立案标准非法吸收公众存款罪的立案标准应当综合数额、对象数量以及造成的损失来判定： 首先，在数额上，个人非法吸收公众存款达到20万元以上的，单位吸收存款在100万元以上的；其次，在人数上，个人吸收公众存款的人数达到30人以上的，单位吸收公众存款的数额
2,623 2022.04.17 -
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冻结存款汇款应当由什么规定的行政机关实施冻结存款汇款应当由法律规定的行政机关实施。根据相关法律条款规定，冻结、扣押等行为必须由法律规定的行政机关执行，任何个人、组织不能擅自冻结他人存款、扣押他人及相关财物。行政机关决定实施冻结、查封、扣押的，应当制作并当场交付冻结、查封、扣押决定
7,687 2022.04.17
