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怎样识别非法集资

2022-07-21 20:32

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山东在线咨询顾问团

2022-07-21回复

专业分析:

接收储户存款是商业银行的法定业务,除此外,任何机构都不得接收存款,所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷,在双方志愿的情况下,形成的借贷,法律是不禁止的,双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害,则可能会触犯刑律。 供参考。

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张丽丽律师

北京市京师律师事务所

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章法律师

广东律参律师事务所

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕: 1、以看广告、赚外快、消费返利为幌子的; 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的; 3、以投资养老产业可获高额回报或免费养老、以房养老等为幌子的; 4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的; 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的; 6、以扶贫、互助、慈善、影视文化等为幌子的; 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的; 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的; 9、投资、理财公司、网站及服务器在境外的; 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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