怎么防范高利转贷的犯罪行为
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何谓“信贷资金” 信贷资金是银行及其他金融机构准备用于发放贷款的资金。信贷资金不是信用贷款，信贷资金掌握在银行或其他金融机构的手中，是本罪侵害的对象，是将要被行为人套取而高利转贷给他人的资金。而信用贷款，作为动词意义上来讲，是指贷款人(一般是银行)经审查、评估，确认借款人资信良好，确实能偿还贷款的，可不提供贷款担保，而发放贷款给借款人，信贷资金可以通过信用贷款或者担保贷款的方式流入行为人手中;信用贷款作为名词意义上来讲，是指借款人未经提供担保或者质押、抵押，仅因资信良好，经申请审查、确认借款人能如期还本付息，就迳行发放的贷款款额，信用贷款此时是掌握在借款人手中。如果把信贷资金误解为信用贷款，套用到本罪中，那将是行为人从自己手中“套取”资金，产生了矛盾，而且还会缩小本罪的范围，因为行为人套取资金的方式除了信用贷款外，还有担保贷款，并且大量的贷款是以担保贷款的形式发放的，信用贷款只是少数。
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高利转贷罪显然是结果犯，而不是行为犯。《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
高利转贷罪的构成有四个要素，分别是： 1、客体要件，本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。 2、客观方面，本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。 3、主体要件，本罪的主体为特殊主体，即借款人。 4、主观方面，本罪主观方面为直接故意。
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高利贷风险怎么防范高利贷风险的防范是首先,要增强民间借贷的风险意识与守法意识,从法律层面引导规范正当民间融资行为。其次,要进一步倾斜加强对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务,减少或铲除高利贷生存土壤。
2020.01.31 139 -
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高利贷的行为犯罪有哪些违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人； 违法所得数额较大的行为属于犯罪行为，将构成高利转贷罪，会被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2020.04.22 85
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什么是行为犯，为什么高利转贷
高利转贷罪显然是结果犯，而不是行为犯。 刑法第一百七十五条规定，以贷款利润为目的，取得金融机构信贷资金，处三年以下有期徒刑或者拘役，处三年以上七年以下有期徒刑，处五倍以下罚款。 单位犯前款
2021-12-21 15,340 -
高利贷是什么犯罪行为
一、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;二、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;三、以非法占有为目的，使用诈骗方法
2022-02-06 15,340 -
怎样防范银行高利贷风险
防范高利贷风险的方法：增强民间借贷的风险意识和守法意识；加强小微企业信贷服务覆盖和优化金融服务，减少或根除高利贷生存土壤；并在订立贷款合同时仔细审查合同条款，确定贷款利息不属于高利贷范畴。
2021-11-07 15,340 -
高利贷风险怎么防范
防范高利贷风险应从以下方面着手： 首先，要增强民间借贷的风险意识与守法意识，从法律层面引导规范正当民间融资行为。 其次，要进一步倾斜加强对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务，减少或铲除高利贷生存土
2022-06-13 15,340
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高利转贷罪的认定如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点： 第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发
3,257 2022.04.15 -
01:35
放高利贷犯的是什么罪在我国现行有效的法律中，并没有将放高利贷定性为犯罪。一般而言，单纯的放高利贷并不会构成犯罪。 但是放高利贷是一种违法行为，根据民法典的相关规定，借款人与借出人之间的借款合同对需要支付利息如果没有约定或者约定不明确的，视为没有约定利息。借款人
227 2022.04.15 -
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高利转贷罪的追诉时效高利转贷罪的追诉时效为十年。因为根据我国《刑法》的相关规定可以知道，追诉时效是根据具体罪行的法定最高刑确定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追诉时效为五年； 如果法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉时效为十年； 如果法定最高刑
2,466 2022.04.15
