冒名挂失并取款该定何罪案情
该咨询为用户常见问题，经整理发布，仅供参考学习！
我也有类似问题！点击提问
冒名挂失并取款该定何罪案情：2006年7月，陈某以找工作为由借得杨某身份证，并获知其在某银行存有一笔款项，遂利用该身份证向某银行申请存单挂失，并重新获取存折及密码，最终将杨某在该银行的1.4万元存款取走。分歧意见：第一种意见认为，陈某的行为构成诈骗罪。第二种意见认为，陈某的行为构成盗窃罪。理由是，陈某向银行挂失、补卡、取款等一系列行为，都为被害人陈某所不知晓，陈某的行为方式符合盗窃罪所要求的“秘密窃取”的行为方式。另外，银行将款项支付给陈某并非基于认识错误处分财产，而是基于交易惯例进行的正常的交易，不应定诈骗罪。赞同第一种意见。理由如下：首先，从主体角度和行为方式看，本案属于三角诈骗。三角诈骗是指被害人与受骗人不是同一人的诈骗。三角诈骗的三角是行为人、被害人和受骗人。三角诈骗的成立，要求现实的财产处分人具有处分被害人财产的权限，或者处于可以处分被害人财产的地位。陈某利用杨某的身份证进行挂失、补卡，使具有处分财产权限和地位的银行陷于认识错误而处分了财产，致使杨某财产权益遭受损害。因此，陈某的行为方式构成(三角)诈骗罪。其次，在存在多方主体案件当中，并不能仅仅以“秘密窃取”来认定盗窃。以刑法第一百九十四条规定的票据诈骗罪为例，如果行为人冒用他人的汇票、本票、支票，从银行等金融机构获取财物，相对于被害人而言，取得财产行为确实具有“秘密窃取”性，但是并不能基于此而认定该行为构成盗窃罪。就本案而言，银行具有处分储户财产的权限与地位，因此行为人的行为不符合盗窃罪的特征。第三，银行在依照交易惯例进行交易的前提下，仍然可能因为“受骗陷于错误而做出处分行为”。当前银行等金融机构对客户身份情况等相关资料只进行形式审查，而不是对每一笔交易都进行实质审查。形式审查存在的问题之一是一些人可能通过欺骗手段瞒过银行的形式审查，从而骗得被害人的财物，使大量诈骗犯罪尤其是金融诈骗犯罪得以发生。
对内容有疑问，可立即反馈反馈
-
冒名贷款立案标准冒名贷款会以贷款诈骗罪立案，其立案标准为： 1、主体是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人； 2、客体侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权和国家金融管理制度； 3、主观上由故意构成； 4、在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方
2020.08.16 227 -
如何认定冒名顶替罪往往涉及到冒名顶替的罪名有交通肇事罪、伪证罪、包庇罪、伪造、变造、买卖身份证件罪或使用虚假身份证件、盗用身份证件罪。这几个法定罪名犯罪嫌疑人的犯罪行为的客观方面往往涉及到冒名顶替。交通肇事罪中可能是同车证人冒名顶替开车之人；伪证罪、包庇罪可
2022.04.16 1,963 -
冒充司法人员被抓并且欠钱该如何定罪?根据《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁罪、第二百七十四条敲诈勒索罪，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第六项的相关规定，非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处
2020.11.27 139
-
记名存款人挂失时向其提供相应的存折或者取款，应如何办理挂失手续
依据《储蓄管理条例》规定：“未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的身份证明办理。”根据银行的惯例，记名存款人挂失时银行会出具相应的单据，七日后记名存款人凭此单据到银行换取新折、或者
2022-03-05 15,340 -
借钱人冒名贷款罪立案标准
假冒贷款，在刑法规定的情况下，构成贷款欺诈罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条：贷款欺诈有下列情形之一，以非法占有为目的，欺诈银行或者其他金融机构的贷款，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元
2021-12-22 15,340 -
冒名顶替罪该如何判刑
我国刑法中并无冒名顶替罪这一罪名。 冒名顶罪案件在刑事的交通肇事案件中时有发生，冒名顶替的有的是同车的证人。 《刑法》第三百零五条规定的伪证罪，是指在刑事诉讼中，证人、鉴定人、记录人、翻译人对与案件有
2022-05-15 15,340 -
如何取消挂名监事
挂名监事可与公司签订取消监事的协议书或股东决议，向工商局申请变更登记。在中国，由监事组成的监事机构称为监事会，是公司必备的法定监事机构。监事通常由股东代表和员工代表组成，不得兼任董事或经理。
2021-10-27 15,340
-
01:10
如何挂失社保卡社会保障卡遗失后，持卡人应当携带以下材料，到市劳动和社会保障计算机信息管理中心，办理挂失补卡手续： 1、本人居民身份证或户口本及复印件； 2、遗失证明。中华人民共和国社会保障卡，是由各地方人力资源和社会保障部门面向社会发行，用于人力资源和社
1,992 2022.05.11 -
01:44
身份证如何挂失今天和大家分享一下身份证如何挂失 公民的居民身份证丢失或者出现被盗的，一般可以持本人居民户口簿至常住户口的所在地公安机关申报挂失并且办理身份证的补领相关手续；如果补办申请人是离开常住户口所在地的，可以至所住地就近的户籍派出所或者户政大厅进行
19,656 2022.04.17 -
01:10
冒用他人信息贷款构成什么罪名冒用他人的信息向银行进行贷款构成贷款诈骗罪。诈骗罪侵犯的法益不仅仅只有一项，此罪既侵犯了银行或者其他金融机构对其发放贷款的所有权，还对国家的金融管理制度进行了侵犯。如果行为人以非法占有作为目的，向银行或者是其他金融机构进行贷款，数额较大的，
4,718 2022.04.15
