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违规放贷罪怎么判定

2023-06-28 19:59

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四川在线咨询顾问团

2023-06-28回复

专业分析:

我国刑法没有关于违规放贷罪的规定,只有违法发放贷款罪,违规发放贷款可以根据违法发放贷款罪的认定标准进行认定。 根据《刑法》规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 违法发放贷款罪的认定标准具体如下: 1、行为人是否违反国家规定。如果行为人是直接违反国家规定,则可以追究行为人的刑事责任。 2、贷款数额是否巨大。如果没有达到数额巨大标准,则不能构成违法发放贷款罪。 3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的,不能以违法发放贷款罪论处。

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章法律师

广东律参律师事务所

违法发放贷款罪的量刑标准是:对犯此罪的行为人,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体为特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员。

孟金龙律师

北京市京师律师事务所

我国刑法中规定了违法发放贷款罪,是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。认定违法发放贷款罪要注意区分罪与非罪的界限,主要表现在:1、行为人是否违反规定而玩忽职守或滥用职权。如果行为人既未玩忽职守,也未滥用职权,而是符合有关规定向借款人发放贷款,借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的,因行为人对损失的发生既无故意,也无过失,当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的,不能以犯罪论处。

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