应该如何判断非法集资行为
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方法一：对照和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为。“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二：通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存业务的主体资格，就涉嫌非法集资。方法三：通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。方法四：通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。此外，如果实在无法判断是否是非法集资，还可向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。
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请问该如何判断是非法集资？判断非法集资：未经有关部门依法批准向社会公众吸收资金；借用合法经营形式非法向社会公众吸收资金,即以生产经营、商品交易等之名行非法集资之实。集资对象为社会公众，即不特定对象，集资者众多。
2020.05.24 131 -
该如何界定非法集资行为非法集资是指单位或者个人未按照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或者给予回报的行为。1非法集资未经有关部门依法批准，承诺在一
2022.04.14 207 -
如何判断是不是非法集资1、没有经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开
2020.05.04 179
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如何判断是不是非法集资行为
方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品看回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，民间借款利率超过银行贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。企业
2021-06-02 15,340 -
如何判断非法集资
依据我国《刑法》相关规定，非法集资刑事案件视其犯罪行为不同，分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪定罪处罚。 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法吸收或者变相吸收
2022-08-02 15,340 -
如何判断是非法集资？
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪
2022-07-08 15,340 -
什么是非法集资，非法集资的行为应该如何处罚呢？
非法集资构成要件如下： 一、客体要件 本形式罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自
2022-04-07 15,340
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01:06
非法集资罪如何判没有非法集资罪，集资诈骗罪是个人用诈骗手段非法集资数额达到10万以上的，属于数额较大，将处以5年以下的有期徒刑或者拘役，并处2万到20万的罚金；非法集资数额达到30万以上的，属于数额巨大，将处5年到10年的有期徒刑，并处5万到50万的罚金；
1,076 2022.04.17 -
01:30
什么是非法集资行为一般情况下，以非法占有为目的，违反国家相关金融法律、法规，通过不正当的渠道，向社会不特定公众（含个人和单位）吸取资金的行为，且又同时具有如下情况的，就有可能被认定为非法集资： 1、未经过有关部门批准或者借以经营形式吸收资金。 2、通过媒体、
3,701 2022.04.17 -
01:11
什么叫非法集资行为非法集资，指的是企业、公司、个人或者其他组织没有经有关部门的批准，在违反法律法规情况下，通过不合法的渠道，向集体或者社会公众募集资金的行为；非法集资不是一个独立的罪名，在刑法上，非法集资通常指的是集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。 该罪的构成
4,808 2022.04.17
