如何认定违法发放贷款罪呢？
该咨询为用户常见问题，经整理发布，仅供参考学习！
我也有类似问题！点击提问
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1.个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的; 2.单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。 本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。 所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。 本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。
对内容有疑问，可立即反馈反馈
关于违法发放贷款罪的认定：应当是银行或者其他金融机构的工作人员，主观方面具有故意，客观上实施了违反国家规定发放贷款，并且数额巨大或者造成了重大损失的行为。
银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: （1）违法发放贷款，数额在一百万元以上的; （2）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 构成要件： 1、违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。 2、在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。 3、违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。 4、违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。
-
违法发放贷款罪认定标准违法发放贷款罪的认定标准主要为： 1、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失，而且会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序。
2020.05.18 174 -
怎么认定违法发放贷款罪非法发放贷款罪的认定标准如下： 1、对象要求：非法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人向借款人提供的货币资金，并按约定的利率和期限偿还本息。贷款既可以是人民币，也可以是外币； 2、客观要求：本罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规、玩忽职守、滥
2022.04.14 303 -
如何确定构成违法发放贷款罪?符合以下要件就构成违法发放贷款罪： （一）主体是由中国境内设立的金融机构的工作人员； （二）在主观方面是过失； （三）客体是国家的金融管理制度； （四）在客观方面表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造
2020.11.21 106
-
违法发放贷款罪如何认定
非法发放贷款罪的认定，即是否符合法律规定的起诉标准，符合标准的，构成非法发放贷款罪。根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件起诉标准（2）》第四十二条的规定，银行或者其他金融机构及其工作人
2021-12-09 15,340 -
违法发放贷款罪如何认定?
金融机构发放的贷款，无论合法还是违法，都可能出现逾期不能归还的问题，但不是所有逾期未收回贷款都构成“损失”。要允许金融机构或违法发放贷款人运用各种合法手段收回贷款。按照立法法的有关规定，对于违法发放贷
2021-10-13 15,340 -
违法发放贷款罪该如何认定
认定非法发放贷款罪，应当从构成要件上掌握。（一）本罪侵犯的客体是国家金融管理制度，具体是国家贷款管理制度。贷款是本罪的对象。所谓贷款，是指贷款人按照约定的利率和期限向借款人提供并偿还本息的货币资金。贷
2021-11-18 15,340 -
如何认定既遂违法发放贷款罪
构成非法发放贷款罪的既遂量刑： 构成本罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款； 2、非法发放贷款金额特别大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以
2021-12-31 15,340
-
01:07
如何认定放弃继承权首先，如果法定继承人要放弃继承的，应当在遗产处理之前，作出放弃继承的明确表示。如果没有表示，或者在此之后表示的，视为接受继承。另外，对于遗赠，受遗赠人应当在知道受遗赠的两个月内，作出接受或者放弃受遗赠的表示，不表示的，视为放弃继承。另外，公
1,254 2022.04.17 -
01:05
骗取贷款罪数额认定骗取贷款罪，主要是指行为人采用欺骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，给银行或第三方金融机构造成重大损失或导致其他严重情节的行为。根据刑事案件立案标准的规定，行为人以非法占有为目的，采用诈骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，金额在
2,345 2022.04.17 -
01:12
霸王条款如何认定霸王条款是指自然人或者经营者为了逃避法定的义务，减少自身所负的责任，而制定的一种不平等的格式条款。根据《中华人民共和国民法典》的相关规定，格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。采用格式条款订立合同的，提供
4,121 2022.06.22
