您的位置:法师兄 > 专业问答 > 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第5条具体内容是什么是什么?

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第5条具体内容是什么是什么?

2022-09-11 09:35

该咨询为用户常见问题,经整理发布,仅供参考学习!

我也有类似问题!点击提问

推荐答案

台湾在线咨询顾问团

2022-09-11回复

专业分析:

金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内,执行本办法的有关要求,驻在国家(地区)有更严格要求的,遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民银行报告。

展开更多

对内容有疑问,可立即反馈反馈

同类普法

张神兵律师

广东律参律师事务所

五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定。

张丽丽律师

北京市京师律师事务所

金融机构保障客户依法行使权利。金融机构是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构,按地位和功能分为四大类:1、中央银行,中国的中央银行即中国人民银行;2、银行业金融机构。包括政策性银行、商业银行、村镇银行,农村信用合作社、城市信用合作社;3、非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等;4、在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。

律师普法更多>>
  • 金融机构保障客户的什么权利?
    金融机构保障客户的什么权利?

    金融机构保障客户依法行使权利。金融机构是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构,按地位和功能分为四大类: 1、中央银行,中国的中央银行即中国人民银行; 2、银行业金融机构。包括政策性银行、商业银行、村镇银行,农村信用合作社、城市信

    2020.03.02 119
  • 姓名是身份权的客体么?
    姓名是身份权的客体么?

    姓名是身份权的客体,姓名权是公民依法享有的决定、使用、变更自己的姓名并要求他人尊重自己姓名的一种人格权利。

    2021.04.21 77
  • 小孩办身份具体需要什么资料
    小孩办身份具体需要什么资料

    小孩办身份需要的资料是居民户口簿;申请办理身份证的,到常住户口所在地的县级人民政府公安机关申请办理,公民应当自年满十六周岁之日起三个月内,向常住户口所在地的公安机关申请领取居民身份证。

    2020.03.24 71
专业问答更多>>
法律短视频更多>>
  • 第三代身份证和第二代身份证的区别 01:08
    第三代身份证和第二代身份证的区别

    第三代身份证和第二代身份证的区别如下:第三代身份证在第二代身份证上进行升级,在集约型身份证信息上下功夫,如集约多卡功能于一身,可以植入银行卡信息、交通卡信息、日常生活信息如购物卡、打折卡、医疗卡等在内。根据相关法律规定,居民身份证登记的项目

    14,603 2022.05.11
  • 办理身份证需要什么材料 01:21
    办理身份证需要什么材料

    身份证,全称为“中华人民共和国居民身份证”,通常分为实卡身份证和电子身份证两种,主要是用来证明持有人身份的法定证件。根据《中华人民共和国居民身份证法》的相关规定,我国公民应该在年满十六周岁起三个月内,需至常住户口的所在地派出所申请领取个人的

    86,386 2022.04.15
  • 异地补办身份证需要什么资料 01:10
    异地补办身份证需要什么资料

    异地补办身份证需要的资料有: 1、居民户口簿、居民身份证和居住证或者学生证、学籍证明等有效证件,到当地公安机关居民身份证异地受理点申请,填写一份居民身份证异地受理登记表,缴纳证件工本费; 2、公安机关应当按照规定及时予以办理,并将受理信息传

    263,705 2022.04.15
公司法不同阶段法律问题导航
有问题
就会有解决办法
在线咨询

离婚、工伤、刑事、债务... 最快3分钟内有答案

法师兄法务
您好,请问有什么可以帮助到您的?