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信用卡套现的范围有哪些

2021-10-21 21:45

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2021-10-21回复

专业分析:

信用卡夹克的司法说明:中国人民银行发表的《关于妨碍信用卡管理刑事案件的具体应用法律的几个问题的说明》中,信用卡夹克的司法说明,信用卡夹克的本质特征是通过欺诈直接将信用卡内的信用额转换为现金夹克。在说明中,违反国家规定,使用POS机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应根据刑法第25条的规定,以非法经营罪处罚。

法律依据:

《中华人民共和国最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

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章法律师

广东律参律师事务所

信用卡套现的罪名有非法经营罪与信用卡诈骗罪。违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。

张神兵律师

广东律参律师事务所

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