借条的套路是如何的？如何认定？
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“套路贷”是指通过签订虚高借款协议，制造资金走账流水，肆意认定违约、转单平账等方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有公私财物的犯罪。“套路贷”并没有法定的概念，容易与民间高利贷行为发生混淆。对于此类案件的定性，一般应以侵财类犯罪认定。其中未采用明显暴力或者威胁手段的，一般可以认定为诈骗罪；如果采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段的，应当数罪并罚或者按照处罚较重的罪名定罪处罚。对于以犯罪集团形式实施“套路贷”犯罪的，对首要分子应当按照集团所犯的全部罪行处罚了对于参与人员，如果明知他人实施“套路贷”犯罪的，应当以共同犯罪论处。以诈骗罪为例，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
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套路贷应如何认定套路贷认定： 1、制造民间借贷假象，如以低息无抵押为诱饵吸引被害人借款； 2、制造资金流动等虚假支付事实； 3、故意制造违约或者肆意认定违约； 4、恶意提高贷款金额； 5、软硬兼施索债。应注意非法讨债引发的案件与常规贷款案件的区别。犯罪嫌疑
2022.05.11 422 -
如何认定借条是伪造的要确认借条是伪造的，应当由提出该主张的当事人来证明。当事人可以依法收集证言证言、鉴定意见、书证等证据来证明，对于依法不能自行收集的证据，还可以请求法院收集。
2020.07.28 163 -
如何认定套路贷主从犯如果是套路贷组织的业务员，起到了次要辅助作用，可以认定为从犯。组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”
2020.08.03 160
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如何认定借条的效力
一方以欺诈、胁迫等手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所形成的“字据”，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销;婚姻、感情之债的欠条，不受法律保护，应为无效;借款时，出借人务必要问
2021-09-29 15,340 -
如何认定的二套房
(1)贷款买过一套房，商业贷款已结清的，再贷款买房属于首套。若贷款未结清的，则属于算二套。 (2)个人名下有两套房的商业贷款记录，一套已还清，另一套未还清，此时再贷款认定二套房以上。 (3)夫妻两人，
2022-07-11 15,340 -
如何认定是伪造借条
你可以申请笔迹鉴定。一方应当在证据期前向法院提出申请；经双方质证后，确定提供鉴定样本；双方协商选择或抽签选择鉴定机构；鉴定机构收到鉴定申诉后，依法提出专业技术和鉴定意见；双方收到鉴定意见后对鉴定结论有
2021-12-31 15,340 -
第二套房或多套房如何认定, 认定标准是什么？如何规定的？
“第二套房”或“多套房”的认定标准： 一、以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定房贷次数。 二、对于已利用银行贷款购买首套自住房的家庭，如其人均住房面积低于当地平均水平，再次向商业银行
2022-03-20 15,340
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霸王条款如何认定霸王条款是指自然人或者经营者为了逃避法定的义务，减少自身所负的责任，而制定的一种不平等的格式条款。根据《中华人民共和国民法典》的相关规定，格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。采用格式条款订立合同的，提供
4,076 2022.06.22 -
01:07
犯重婚罪是如何认定的如果犯罪嫌疑人符合下面四个要件，就构成了重婚罪： 第一，犯罪嫌疑人属于达到了法定刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。具体包括两类：一是明知道他人有配有，虽然自己未婚，仍然与他人结婚的；二是自己已经结婚并且没有离婚，却仍然与他人再次结婚的
8,253 2022.04.15 -
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关于贪污罪是如何认定的贪污罪的认定主要通过以下方面：1、主观上必须是直接故意，并且是以非法占有公共财物的目的；2、贪污罪的主体必须是国家工作人员或受委托经营、管理国家财产的人员；3、侵犯的客体为公共财物的所有权和国家机关的正常活动；4、客观方面表现为利用职务之便
1,613 2022.05.11
