如何区分诈骗和民间借贷
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1、审查行为人借款前是否具有还款能力。 如果行为人借款前已债台高筑，或没有任何财产和正当职业，却大量向人借款，则即使借款时有出具借条，仍可以判断其具有非法占有目的。 反之，如果行为人借款前经济状况良好，则即便使用了一些欺骗方法如夸大偿还能力等获得了借款，事后因天灾、经营亏损等客观原因导致无法按时归还借款，但因其所拥有的房产等其他财产能保证出借人利益不受损，因此可认定行为人在借款时不具有非法占有目的，不应认定为诈骗。 2、审查行为人借款时是否采取了诈骗手段。 诈骗案件中，行为人为了诈骗得逞，在借款时往往会采用虚构事实或隐瞒真相的手段，或虚构借款用于一种投资或营利性活动，或承诺高额的利息，导致被害人产生错误的认识，从而使被害人误信其能连本带息还款。 而在正常借贷中，借款人因不具有非法占有借款的目的，往往会告知自己的真实情况和借款用途，很少采用欺骗的方法。 3、审查行为人借款后的实际用途。 诈骗犯罪的行为人在骗得财物后通常不打算归还，因此会在获得财物后肆意挥霍，如用于赌博、还债、挥霍、放高利贷等。而民事借贷中的行为人一般会按约定将借款用于做生意、投资等正当用途。 4、审查行为人不能归还借款的原因。 诈骗犯罪的行为人在借款到期后，如果是能归还而拒不返还，或者是因将借款用于挥霍、赌博、吸毒等违法犯罪活动而造成无法归还的，可推断其主观上具有非法占有目的。 而一般的民事借贷纠纷，借款人不能还款的原因主要是由客观原因造成的，如经营亏损、不可抗力等。通俗地讲，诈骗犯罪的行为人是根本不打算偿还，即能还而不还；而民事借贷纠纷是由于客观原因一时无法偿还，即想还而还不了。 5、审查行为人不能归还借款后的态度。 诈骗犯罪的行为人对欠款的事实或以各种理由搪塞应付，或转移资金、逃避隐藏，拒不返还。而民事借贷纠纷的借款人在因客观原因导致不能归还借款后，会想方设法采取各种补救措施，以弥补和减少被害人的损失。 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
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1.审查行为人借款的用途是否具有非法性。行为人对于借款用途的非法性是判断行为人主观上具有非法占有他人财物目的的重要依据。当然,也有少部分行为人在用于非法目的后按时归还的,但审判实践中多见之于获取了非法利益或暴利 2.审查行为人在借款时是否实施了诈骗手段。以借款方式形成的诈骗罪中的诈骗行为与民间借款纠纷中的借款未还行为,都包含有一定的欺骗成分,但诈骗罪的欺诈行为对于行为人的借款不还的非法占有目的起着决定性的、根本性的作用。
民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议，由借款人向出借人借款，因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系，其借贷关系属于民事法律关系，由民法调整。 诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。其模式一般为：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为--对方陷入错误认识--对方基于错误认识而“自愿”处分财产--行为人取得财产--被害人受到财产损失。
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如何区分借贷式诈骗与民间借贷纠纷(一)行为人的主观意图不同 诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，诈骗人“借钱”只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。而正常的借贷人在借款时却具有
2021.03.12 178 -
如何区分民间借贷与诈骗行为区分民间借贷与诈骗行为的方式是二者主观意图上不同，民间借贷行为的借款人没有将借款据为己有的意图，有明确的还款目的及还款行为；诈骗行为人主观上就是想将钱款占为己有，自始至终就没有还款目的。
2021.01.26 162 -
如何区分民间借贷,非法集资,诈骗民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。 非法集资泛指非经国家法律、法规所规定的条件和程序所进行的各种资金融通行为。 诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
2020.10.12 112
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如何区分民间借贷和诈骗？
民间借贷与诈骗的不同在于获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。以非法占有为目的，是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权，从而侵犯他人对某一特定财物的所有权的正
2022-04-29 15,340 -
如何区分民间借贷诈骗？
民间借贷与诈骗的不同在于获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。以非法占有为目的，是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权，从而侵犯他人对某一特定财物的所有权的正
2022-04-24 15,340 -
如何区分民间借贷诈骗
民间借贷与诈骗的不同在于获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。以非法占有为目的，是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权，从而侵犯他人对某一特定财物的所有权的正
2022-04-29 15,340 -
如何区分民间借贷关系和诈骗
民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议，由借款人向出借人借款，因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系，其借贷关系属于民事法律关系，由民法
2021-06-22 15,340
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01:31
合同诈骗和经济纠纷二者之间如何进行区分合同诈骗触犯的是刑法，行为人需要承担刑事责任；而经济纠纷仅仅涉及民法，当事人只需要承担民事责任。因此，被认定为合同诈骗的，行为人要受到的处罚远远超过经济纠纷涉及的惩罚。而要区分合同诈骗与经济纠纷，就要判断行为人是否实施了诈骗行为。具体可以按
1,102 2022.04.17 -
01:08
借条和欠条该如何区分实质上，欠条和借条不存在哪个好、哪个不好的情况。根据最高人民法院关于民间借贷的司法解释规定，欠条、借条甚至是收据，都能够证明债权债务关系确实存在的证据。当事人也就是债权人，在起诉的时候，必须向人民法院提供相应的证据，也就是证明民间借贷法律关
1,172 2022.04.17 -
01:10
非法集资和民间借贷有什么区别非法集资和民间借贷的主要区别包括：1、法律并不禁止民间借贷，但明文禁止非法集资。合法的民间借贷行为受到法律的保护，但非法集资行为构成犯罪，应受到刑事处罚。2、民间借贷一般是由借款人向特定对象借款，而非法集资的行为人是向不特定的社会公众吸收资
3,844 2022.04.15
