违法发放贷款罪与非罪的界限是什么
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1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定,而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款,该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖,则不能对其追究刑事责任。 2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大,则不能构成本罪。 3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的,不能以本罪论处。
《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。 关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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行为人的行为违反了《刑法》,社会危害性必须达到严重程度,应当接受刑事处罚的,构成犯罪;反之行为人的行为属于民事违法、行政违法等等,或者社会危害性较小的不构成犯罪。
非法发放贷款罪:指的是银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关联方以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。
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什么是违法发放贷款罪
一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度; 二、本罪在客观方面的表现为: 1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为; 2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生; 3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。
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什么是违法发放贷款罪
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2022.04.12 728 -
什么是违法发放贷款罪?
一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度; 二、本罪在客观方面的表现为: 1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为; 2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生; 3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。
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违法发放贷款罪与非罪界限是什么
区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点: 1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定,而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款,该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖,
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违法发放贷款罪与非罪的界限应是什么
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违规发放贷款罪罪与非罪的界限是什么
区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点: (1)行为人是否违反规定。如果行为人是向符合有关规定向借款人发放贷款,借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的,由于行为人对损失的发
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