企业债务融资的形式与策略
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一、债务融资方式 企业进行债务融资可以采用银行信贷、企业债券、商业信用和租赁融资等方式。银行信贷是最重要的一项债务资金来源,在大多数情况下,银行也是债权人参与公司治理的主要代表,有能力对企业进行干涉和对债权资产进行保护。然而,债务人存在道德风险,银行无法对其债权资产及时准确地做出价值评估,因此难以得到有效的控制。 二、企业债券 企业债券是一种重要的债务融资方式,具有银行信贷不可替代的重要作用。企业债券通常存在一个广泛交易的市场,投资者可以随时予以出售转让。这为债权投资人提供了充分的流动性,降低了投资的“套牢”效应,也降低了投资的专用性。 三、商业信用 商业信用是期限较短的一类负债,一般与特定的交易行为相联系。由于商业信用比较分散,单笔交易的额度一般较小,债权人对企业的影响很弱。因此,即使企业出现滥用商业信用资金的行为,债权人也很难干涉。 四、租赁融资 租赁融资是一种债务融资方式,最大的特点是不会产生资产替代问题。租赁品的选择必须经过债权人(租赁公司)审查,并由债权人实施具体的购买行为,再交付到企业手中。在债务清偿之前,债权人始终拥有租赁品在法律上的所有权,对企业可能的资产转移或隐匿行为都能产生较强的约束。
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企业融资不同的融资方式的选择策略如下： 1、遵循先“内部融资”后“外部融资”的优序理论； 2、考虑实际情况，选择合适的融资方式： （1）考虑经济环境的影响； （2）考虑融资方式的资金成本； （3）考虑融资方式的风险； （4）考虑企业的盈利能力及发展前景； （5）考虑企业所处行业的竞争程度； （6）考虑企业的资产结构和资本结构； （7）考虑企业的控制权； （8）考虑利率、税率的变动。
1．债券融资是指企业通过向个人或机构投资者出售债券、票据筹集营运资金或资本开支。个人或机构投资者借出资金，成为公司的债权人，并获得该公司还本付息的承诺。 2．债务融资可进一步细分为直接债务融资和间接债务融资两种模式。一般来说，股权融资方式预期收益较高，需要承担较高的融资成本，而经营风险较大；而债务融资方式，经营风险比较小，预期收益也较小的。
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