银川诈骗罪与私利贷款的认定
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拆借资金与挪用公款，作为两种对公款的处置方式，在认定两者的界限时，应把握以下几点: 1、概念上的区别。前者是指银行或企业之间相互融通短期资金的一种借贷的行为方式，是一种合法行为;而后者是将原定用于某方面的公款移作他用的行为，它侵犯了公共财产的占有、使用和收益权。 2、行为方式上的区别。前者是建立在双方自愿的基础上，是经有权出借的人同意，并通过合法手续，如拆借协议、贷款合同，这是民事法律关系上的债权关系;而后者是行为人利用其职务上的便利，私自将公款挪用，使国家或集体对公款失去控制，具有行为上的隐蔽性和手段上的违法性。 3、从社会危害性上看。前者是一种融通资金的行为，它为解决公司、企业生产、流通资金暂时短缺起积极作用。如违反有关规定则是一种违规违纪行为;而后者侵犯了公共财产所有权中的占有权、使用权和收益权，干扰和破坏了经济体制改革和社会主义市场经济建设的健康发展。 4、对那些以拆借资金为名，逃避信贷规模控制和监督制度的非法拆借行为，情节严重的，对负有直接责任的单位主管人员和经办人员，应以挪用公款罪论处。 5、认定拆借行为是否合法，是否构成挪用公款罪，既要根据国家有关拆借行为的金融法律、法规、规定，也要根据本法第185条、第272条和本条规定进行确定。其中，《中华人民共和国商业银行法》(1995年5月10日)第46条规定:“同业拆借，应当遵守中国人民银行规定的期限，拆借的期限最长不得超过四个月。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。拆出资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算，联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。”这一规定，是认定银行间拆借资金是否合法的最直接根据。
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骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别是：概念不同。骗取贷款罪是以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。贷款诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大或者有其他严重情节的行为。
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贷款诈骗罪的认定标准贷款诈骗罪认定标准有四：1、犯罪行为侵犯的客体是银行等金融机构对贷款的所有权以及国家的金融管理制度。2、犯罪构成的客观要件为行为人虚构事实、隐瞒真相骗取银行及其他金融机构的贷款。主要有编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚
2022.04.12 594 -
诈骗银行贷款怎么定罪银行人员诈骗贷款的定罪：应当以贪污罪、职务侵占罪或者挪用公款罪、挪用资金罪的规定定罪处罚。构成贪污罪的，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
2020.11.11 195 -
银行贷款诈骗怎么定罪银行工作人员帮助贷款诈骗是以贷款诈骗罪的共犯定罪论处。构成贷款诈骗罪，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。
2020.06.15 159
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银行贷款诈骗罪的认定
涉及银行贷款的犯罪主要有骗取贷款罪和贷款诈骗罪两个罪名，这两者主要区别在于，前者不以非法占有为目的，而后者必须是以非法占有为目的。骗取贷款罪是《刑法修正案（六）》新设罪名，“以欺骗手段取得银行或者其他
2022-02-04 15,340 -
贷款诈骗罪的认定是怎么样的贷款诈骗罪与非罪
罪的界限 1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂
2022-04-07 15,340 -
贷款诈骗罪与骗取银行贷款罪的区别
(1)骗取贷款的目的和用途 如果骗取贷款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分资金也确实用于生产经营，应定骗取贷款罪；如果骗取贷款是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，应定贷款诈骗罪。 (2
2021-01-11 15,340 -
该如何认定贷款诈骗罪与借贷诈骗罪
贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、
2022-04-12 15,340
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骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别骗取贷款罪和贷款诈骗罪有以下区别： 1、主观不同。骗取贷款罪是在金融机构贷款时隐瞒贷款用途或者虚构事实来满足贷款条件，但主观上仍有归还贷款目的；贷款诈骗罪通过虚假合同等方式诈骗贷款，主观上具有非法占有目的； 2、主体不同。骗取贷款罪主体可以
2,611 2022.11.21 -
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高利转贷罪与骗取贷款罪的区别高利转贷罪与骗取贷款罪的区别有： 两者的概念不同；前者是以转贷谋取私利为目的，套取金融机构的信贷资金再以高额的利息转贷给他人，违法所得金额较大的行为；后者则是通过欺骗方式取得银行或其他金融机构的贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他
1,642 2022.04.15 -
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骗取贷款罪数额认定骗取贷款罪，主要是指行为人采用欺骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，给银行或第三方金融机构造成重大损失或导致其他严重情节的行为。根据刑事案件立案标准的规定，行为人以非法占有为目的，采用诈骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，金额在
2,350 2022.04.17
