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个人非法放贷罪立案标准,有哪些相关的规定

2023-06-15 10:57

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2023-06-15回复

专业分析:

我国《刑法》并未规定非法放贷罪,个人非法放贷涉嫌违法发放贷款罪,造成直接经济损失数额在50万元以上的,应予立案追诉。其中“个人”必须是银行或者其他金融机构的工作人员。

法律依据:

《刑法》第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。 关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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非法放贷罪立案标准是,个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上的,或者是有单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的。犯此罪,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。

汪世龙律师

上海靖予霖(南京)律师事务所

非法放贷罪立案标准主要有以下几个方面:1、犯罪的主体是银行或者是奇特金融机构的工作人员、2、要违反国家规定,如果是正常的发放贷款多少都无所谓、3、需要注意的是适格主体如果是向关系人发放的,要从重处理。

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