银行信贷资金去向追踪调查的主要方法是什么？
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信贷资金流向跟踪调查的主要步骤如下： 1. 选择具有代表性的贷款企业：从某商业银行2008年底有贷款余额的贷款企业清单中抽选了212户贷款企业作为信贷资金流向跟踪检查的对象。这212户贷款企业是按照企业规模、行业、所有制性质、贷款类型等进行抽选的，以保证较高的代表性。 2. 筛选和排查：确定抽查的企业名单后，从该商业银行的信贷系统上调出所有212户企业在贷款发放后2个月内的贷款账户明细，在贷款账户明细中进行筛查。对贷款资金到账后立即一次性或分若干笔将贷款资金全额或大部分转出的企业进行重点关注。 3. 调取相关资料：对重点关注的贷款企业，要求商业银行提供贷款资金转出的传票，包括转账支票及进账单的复印件。从这些传票中，可以看出贷款资金转往的单位名称、账号及开户行。 4. 分析资金去向：对贷款资金去向进行分析，分类处理。对于挪用于其他用途的，不再继续跟踪；对于转到关联企业的，则需进一步跟踪贷款资金去向。 5. 进行外调跟踪：对于贷款资金转到的单位在其他银行开户的，派人前往开户行查询账户明细，并要求开户行提供传票复印件，进一步跟踪贷款资金去向。 6. 查实查证：对发现信贷资金流入股市等严重违规问题的，前往贷款企业调查，进一步取证核实。
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2020.05.02 334 -
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你的情况大致我已经了解，就你咨询的情况我要和你核实几个问题，以便于具体给你合理的分析建议， 建议还是别采取这种方式，你们是有责任的，另外，讨债公司存在黑吃黑等风险，你们的判决何时下达的？来电说。 由于
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5,835 2022.05.11 -
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4,521 2022.04.17 -
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