事业单位贷款要注意哪些情况
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违法发放贷款罪表现有哪些: (一)采取化整为零的手段,违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定,将大额贷款分解成多个小额信誉贷款,由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息,编造小额信誉贷款申请书、贷款调查报告,虚拟贷款资料,发放贷款。注:以农村信用社最为常见,因此,信用社信贷人员应当高度重视。 (二)未依法对借款人身份条件进行严格审查,明知借款人和实际用款人不一致的情况下,发放冒名贷款。 (三)明知用款人提供虚假贷款资料,未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程,发放贷款。 (四)在信贷受理、发放业务过程中未认真履行工作职责,在担保人未到场的情况下办理贷款手续,未对担保人身份进行调查核实,违规发放贷款。 (五)未严格审查实抵押房产、土地、车辆权属、重复担保情况等资料,及未对担保人的担保能力、资信情况开展实质调查的情况下,发放贷款。 (六)未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、股东变更情况进行严格核查,杜撰与事实明显不符的授信报告,而发放贷款。 (七)受单位领导安排或要求,不作贷前调查,违规审批发放,贷后对其贷款用途也不作检查,致使贷款逾期未收回。 (八)在发放贷款之前没有对借款人贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估,没有认真履行自己的工作职责,未与借款人订立书面合同,导致贷款逾期无法收回。 (九)在办理项目按揭贷款过程中,违反《中华人民共和国商业银行法》相关规定,在未审核贷款申请资料中收入证明真实性,违规出具贷款人信用报告,发放银行贷款,致使贷款逾期未收回。 (十)违反国家及该行流动资金贷款实施办法的相关规定,指导借款人虚构交易关系,伪造购货合同,虚构贷款用途,违规发放贷款。 (十一)为完成上级下达的收贷收息任务,通过以新贷还旧贷、以贷收息的方式为逾期还不上贷款本息的客户办理贷款,由贷款人本人在贷款凭证上签字、按手印,所贷款项不发放给贷款人本人,就是走个形式,终使贷款无法收回。 (十二)在保理贷款业务中未严格调查核实卖方的生产经营情况、行业经验、过往贸易记录等、买卖双方之间的真实贸易往来情况及相关资料真实性;应收账款数额未达到保理贷款要求,伪造应收账款转让询证函,虚构应收账款数额,违规发放贷款。 (十三)不认真审查借款人资格、贷款用途、还款能力,未入户调查,代替第二调查人签字,向虚假联保、编造贷款理由、改变贷款用途的借款户发放贷款,致使贷款逾期不能归还。 (十四)对交易关系及背景不核实,利用职务便利,擅自更改银行信贷系统内借款人承兑汇票的保证金数额,虚增借款人授信额度,导致银行以承兑方式发放的贷款无法收回。 根据这类案件的不同情况,对这类案件的犯罪人员进行处罚。检察机关进行案件的审理工作,递交到我国的人民法院,如案件证据不清晰的,还可以要求这类办案单位,对这类案件重新进行调查,确保金融组织的合法权益。
根据机动车辆运行支配与运行利益归属原则,在机动车辆所有人将机动车辆合法转移给他人占有时,车辆的借用人已成为机动车辆运行支配者与运行利益的归属者。因此,如发生交通事故,应由借用人承担赔偿责任。如果机动车辆所有人出借时明知机动车辆有缺陷而仍然出借,或明知借用人不具备使用、驾驶车辆的资格或技能而仍然出借而发生交通事故的。应当由出借人、借用人承担连带赔偿责任。
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用人单位需要注意哪些事项
用人单位需要注意以下事项: 1、认定员工严重违纪,必须遵循合法有效的规章制度,合法有效的规章制度是用人单位解雇违纪员工的重要依据; 2、规章制度只有公示后才能对员工产生法律效力; 3、必须有证据证明工人严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的
2022.06.17 896 -
租房要注意哪些情况
1、房租的付款形式,目前大多采取押一付三; 2、签订合同时,对房屋的缘由物品一定要检查清楚; 3、对于例如拆迁等不可抗力情况下对房子的处理; 4、违约责任一定要写清楚。
2020.04.28 176 -
单位追讨工程款有哪些注意事项
单位追讨工程款的注意事项有:1.收集当事人诉讼主体资格的证据;2.保存好证明建设工程合同关系成立的证据;3.保存好证明建设工程合同履行情况的证据;4.提交诉讼请求的计算依据。
2020.07.24 147
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企业单位担保贷款情况说明
财务情况说明书及内容财务情况说明书是编表人对企业财务状况所做的简明扼要的说明,通常包括以下几个方面的内容:企业生产经营的基本情况把企业的经营情况做一下解释,包括这个企业的主营业务范围及经营情况按销售额
2022-07-14 15,340 -
事业单位贷款这种情况应怎么处理?
事业单位对哪家银行都是优质客户,各家都抢,还有无抵押信誉贷款等你去呢。身份证,户口,结婚证,到单位人事科查下社保编号,就行了
2022-07-16 15,340 -
保单贷款是什么意思,保单贷款的注意事项有哪些?以及有哪些注意?
保单贷款是指投保人将所持有的保单抵押给保险公司,按照保单现金价值的一定比例获得资金的一种借贷方式。一、保单贷款的注意事项是什么?1、保单贷款的前提是,投保两年以上并且其保险账户存在现金价值,通常保险公
2022-02-11 15,340 -
事业单位贷款
你是事业单位,按常理来说贷款应该是轻而易举的事情,毕竟你的工作单位就能证明你的信誉。贷款的步骤为:首先提交你的个人贷款需求和个人资料给银行或者其他贷款机构,然后银行对贷款申请者的贷款申请进行初步审核,
2022-02-06 15,340
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交房要注意哪些事项对于购房者来说,一般都希望能够尽早的入住和使用房屋。因此,在对房屋进行验收的过程中,一定要注意以下两个问题:第一个就是要密切关注房屋的质量,购房者应该根据购房合同中对于房屋的质量以及房屋里面设备设施质量的约定,进行验收检查,如果发现有不符合
666 2022.06.01 -
01:40
并购企业都要注意哪些方面目前,随着新公司法对注册资本数额的降低,广大投资人通过兴办公司来实现资产增值的热情不断高涨。但是,根据我们的办案经验,注册资本在500万以下的公司都有一些注册资本问题。我们办理了大量因出资瑕疵而低价转让股权的问题、虚假出资怎样进行破产的问题
817 2022.04.17 -
01:09
验收房需要注意哪些事项在验收房屋的时候一定不能够草率行事,要非常的谨慎。验收房屋的时候应当注意以下两个方面。第一就是要审查是否达到了商品住房交付使用的条件,比如说开发商是否能够提供住宅质量保证书,住宅使用说明书,开发商是否已经将前期物业制度落实,工程是否已经竣工
1,364 2022.04.17