您的位置:法师兄 > 专业问答 > 职业放贷者需要入罪吗

职业放贷者需要入罪吗

2023-06-13 17:32

该咨询为用户常见问题,经整理发布,仅供参考学习!

我也有类似问题!点击提问

推荐答案

湖南在线咨询顾问团

2023-06-13回复

专业分析:

一、《治安管理处罚法》暂时没有对其进行惩罚规范,也就是说放高利贷不算是犯罪行为。 二、以放贷为职业的,可能构成非法经营罪。具有下列情形之一,属于非法经营罪中规定的“情节严重”,可以以非法经营罪定罪: 1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的; 2、个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的; 3、个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的; 4、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

展开更多

对内容有疑问,可立即反馈反馈

同类普法

张神兵律师

广东律参律师事务所

需要具体情况具体分析。一般情况下,职业放贷人不会被判刑,但是违反我国利率进行高利贷转贷牟利的行为,需要承担相应的刑事责任。

孟金龙律师

北京市京师律师事务所

职业放贷人的行为可能构成非法经营罪,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。非法经营罪的立案标准为扰乱市场秩序,情节严重的,情节严重的标准为:个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的、个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的、个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

律师普法更多>>
  • 职业放贷人定罪标准
    职业放贷人定罪标准

    职业放贷人构成违法放贷罪,参考以下标准判刑:违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其

    2022.04.13 3,999
  • 职业放贷人定罪标准
    职业放贷人定罪标准

    职业放贷人涉嫌违法发放贷款罪,违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

    2020.02.16 185
  • 自由职业者需要缴税吗?
    自由职业者需要缴税吗?

    自由职业者的劳务报酬所得、稿酬所得等等,也是需要交税的。

    2020.07.20 490
专业问答更多>>
  • 入职需要需要失业证吗

    关于入职必需要失业证吗的回答:失业证直接关系到以后你领取失业金,办理再就业优惠证之类的事情,所以如果单位给你缴纳社保的,必须办理失业证,也是对你权益的维护《失业证》在遇有以下情况之一时为有效证件: (

    2022-08-12 15,340
  • 入职入学需要就业创业证吗

    新员工入职流程需要的材料如下: 1、员工填写《应聘登记表》,并交验各种证件: 2、一寸免冠照片3张; 3、身份证原件或户口复印件; 4、学历、学位证书原件(学生提供学生证原件); 5、资历或资格证件原

    2023-04-02 15,340
  • 单位入职需要发放身份证吗?

    用人单位不得扣押劳动者证件和要求提供担保。如果公司扣押劳动者的身份证或学历证书等材料文件,劳动者向劳动行政部门举报的,用人单位将会面临劳动行政部门责令限期改正并予以处罚。

    2022-11-04 15,340
  • 从事职业放贷构成犯罪吗

    【法律依据】 《刑法》第一百八十六条规定, 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造

    2022-12-01 15,340
法律短视频更多>>
  • 民间放贷属于高利转贷罪吗 01:14
    民间放贷属于高利转贷罪吗

    行为人实施的民间放贷行为,是否涉嫌触犯高利转贷罪,要看行为人的行为是否符合该罪的构成要件:1、本罪的主体是特殊主体——借款人。这里的借款人可以是企事业法人、其他经济组织、个体工商户,也可以是自然人;2、本罪的主观方面是故意。行为人必须有以转

    1,807 2022.04.17
  • 入党需要查征信吗 00:57
    入党需要查征信吗

    入党没有明确要求需要查个人征信。按照当前党的组织工作要求,申请入党需要本人先向,所在单位的党组织提交入党申请书,之后一个月之内党组织相关负责同志,会通申请人进行谈话,谈话的目的就是为了了解申请人的基本情况、入党动机等等。如果在征信系统有失信

    33,820 2022.04.12
  • 自由职业者怎么交社保 00:48
    自由职业者怎么交社保

    自由职业者购买社保的,应当去当地的社会保险经办机构办理登记。向社会保险经办机构提出申请,并且提供本人的照片、身份证和户口簿,社会保险经办机构受理申请后,应当询问自由职业者购买社会保险的档次,自由职业者确定社会保险的档次后,可以直接向社会保险

    7,787 2022.04.17
刑事辩护不同阶段法律问题导航
有问题
就会有解决办法
在线咨询

离婚、工伤、刑事、债务... 最快3分钟内有答案

法师兄法务
您好,请问有什么可以帮助到您的?