套现是个违法的行为吗

2020-05-12 422

普法内容

套现是违法犯罪行为。行为人违反国家的相关规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，涉嫌构成非法经营罪，司法机关有权追究行为人的刑事责任，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当涉嫌构成诈骗罪，也可以追究行为人的刑事责任。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

套现被骗报警有用吗套现行为受法律保护吗
只能说报警处理有找回希望由警察根据情况去银行查询对方的转账或取款信息然后利用刑侦手段找到对方就有可能挽回损失的

2024-06-16 20
个人在油站里套现违法吗？
信用卡套现是一种违法的行为，会根据情节的严重性量刑。情节严重与否的依据为《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的

2024-05-13 19
商家帮一个人套现是否违法？
套现属于违法行为，情节严重的可能涉嫌犯罪。这样的空卡行为在银行的系统中非常容易被认定为时套现行为，即便没有将你的卡做套现处理，也会对你的信用卡进行严格的风控，进行一系列的降额处理等等。所以建议你在使用信用卡的过程中，偶然出现一次空卡不要紧，

2020-08-06 792

专业问答更多>>

信用卡套现用招行信用卡是违法行为吗
在一定程度上说，信用卡套现可能会涉及到诈骗罪，那要是用信用卡进行套现合法吗? 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱

2023-07-12 15,340
pos机套现是非法经营行为吗
使用pos机为他人套现，情节严重的，构成非法经营罪。　　根据《刑法》第二百二十五条规定，非法经营，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处

2021-09-28 15,340
微信分期付款套现，其实是违法行为
微信套现通过虚构交易、虚假价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重构成非法经营罪。持卡人以非法占有为目的，以上方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

2021-11-04 15,340
资产重组大股东套现是否是违法行为
1.法律上没有禁止大股东套现这种行为，依据我国公司法的规定，公司的股东出资后是不能撤资的，如果股东想套现的，可以转让手中持有的股份，也可以通过证券市场交易套现。 2.《中华人民共和国公司法》第一百三十

2023-01-28 15,340

法律短视频更多>>

01:01
刷卡套现违法吗法律制裁
刷卡套现违法。用pos机套现是违法的，有可能构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的

2,493 15,340
00:56
pos机套现违法吗怎么处理
用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。若使用销售点终端机具进行套现，情节严重，将处以非法经营罪。违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处五

2,105 15,340
01:43
婚内强奸是违法行为吗
婚内强奸是违法行为： 1、婚内强奸涉及家庭暴力，体现为一方对另一方的身体、精神等进行严重的侵害，所以是一种违法行为。如果性生活方式粗暴，经常不顾女方的身体情况和意愿，强行发生性行为，使女方的身心健康受到了极大的伤害，涉嫌虐待罪。 2、根据目

724 15,340