企业持承兑汇票想企业贴现合法吗

2024-06-19 48

普法内容

买卖银行承兑汇票贴现，在法律上是一个比较模糊的界定犯法做法，具体坐牢需要视事实上情况而定。 1、现行刑法及“违法经营罪”相关的12条司法解释未限定民间“票据贴现”为犯罪。《刑法》第225条及“违法经营罪“相关的12个司法解释未将“票据贴现”列举为犯罪做法。1999年12月25日《中华人民共和国刑法修正案》限定“对未经国家有关主管部门准许，违法经营证券、期货或者保险业务的做法也以违法经营罪论处”。该修正案列举了违法从事“证劵”“保险”“期货”业务均隶属构成违法经营罪之做法，而对违法“票据贴现”未列举。 2、国务院行政法规将“票据贴现”界定为“违法金融活动”。国务院1998年7月13日颁布的《违法金融组织和违法金融业务活动取缔办法》第二条、第四条、第二十二条限定，未经中国人民银行准许从事票据贴现的，为违法金融活动，必须予以取缔。 3、公安部经济犯罪侦查局2009年11月26日作出《关于对倒卖银行承兑汇票做法性质认定问题的批复》该批复限定“此类与他人串通注册成立公司，虚构贸易合同，虚构贸易背景，从银行开出多份银行承兑汇票进行倒卖，及从他人手中买下银行承兑汇票进行倒卖，从中牟利的做法，数额巨大，严重扰乱正常的票据管理秩序，能够认定为刑法修正案第五条限定的“违法从事资本支付结算业务”的活动。

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民间贴现商业承兑汇票犯法吗
此举已经触犯了法律法规。在处理民商事纠纷时，倘若法院发现有当事人违背国家规定，擅自进行无资质的商业活动，利用所谓的“贴现”来获利，这类行为实际已构成刑事犯罪。因此，法院有权依照相关程序，将相关资料移送至公安部门作进一步调查。关于民间资本从事

2024-05-15 29
企业收到承兑汇票承兑给个人
咨询银行。。。。

2024-06-20 26
企业网银怎么查承兑汇票
企业网银查承兑汇票的方法： 1、查询承兑汇票，你需要通过网上银行、银行柜台或其他电子终端登录企业网银，在电子票据中像查询普通的网银中的交易明细一样进行查询； 2、如果是你已经背书，对方要查询并接收电子银行承兑汇票，那你也要确保对方开通了企业

2023-12-20 40

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企业的银行承兑汇票可以直接向银行贴现吗？
企业的银行承兑汇票可以直接向银行贴现吗银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。一、申请

2022-04-08 15,340
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2022-10-02 15,340
什么是商业承兑汇票贴现, 商业承兑汇票如何办理, 如何办理商业承兑
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2022-03-08 15,340
民间贴现商业承兑汇票是否违法？
某些行为已经违反了法律法规。在处理民商事纠纷时,如果法院发现当事人违反国家规定,擅自进行无资质的商业活动,并利用所谓的“贴现”来获取利益,那么这些行为实际上已经构成了刑事犯罪。因此,法院有权依照相关程

2024-12-17 15,340

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商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别
商业承兑汇票和银行承兑汇票主要有下面几点区别： 1、两者的承兑人不同。商业承兑汇票的承兑人是银行以外的付款人；银行承兑汇票的承兑人是银行。 2、出票与承兑方式不同。商业承兑汇票即可以由付款人签发并承兑，也可以在收款人签发后由付款人承兑。相比

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承兑贴现违法吗?
承兑贴现违法。银行承兑汇票的贴现申请人，只能是依法登记注册并有效的企业法人，或者其他经济组织。私人是不具备资格的，属于非法经营。非法经营罪是指，行为人实施《中华人民共和国刑法》所述非法经营活动，从而构成犯罪。违反国家规定，有下列非法经营行为

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倒卖承兑汇票犯法吗
票据诈骗是严重犯罪行为，虽然刑法修正案取消了票据诈骗的死刑，但情节严重的仍然可以判无期徒刑。除了商业银行外，任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，可以向商业银行申请贴现，其贴现利率远低于私下买卖的利率。在现

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