银行卡频繁交易，去银行柜台能查出钱款去向吗？

2024-05-25 8

普法内容

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。详细如下： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 3、资金收付流向与企业经营范围明显不符； 4、企业日常收付与企业经营特点明显不符； 5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； 6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； 7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款； 9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； 10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付； 11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付； 12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； 13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测； 14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； 15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注：以上的各类存款均向报告人民银行，报告后由司法机关和人民银行共同确定，哪些需要调查、哪些只是资料备份。扩展资料：金融机构对可疑支付做出举措：1、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。2、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。参考资料来源：百度百科可疑支付交易

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银行卡只能柜台交易多久解封
人民法院冻结资金帐户、证券帐户的期限为三个月。期满未申请继续冻结的，冻结自动解除。冻结期满后需要继续冻结的，申请人应当在期满之日的十日前向人民法院提出继续冻结的申请。人民法院应当在期满前作出是否继续冻结的裁定。

2020-08-03 1,303
频繁交易会导致银行卡被冻结吗
并非频繁交易势必导致银行卡被封锁。事实上，银行卡被冻结的主要因素如下：频繁向陌生账号转款：若某张银行卡在短时间内频繁地向一个并不熟悉的账号进行大额转账业务，银行便可能视其为潜在的诈骗活动或者资金失窃的高危对象，为了保障广大用户资金的使用安全

2024-05-10 30
银行卡冻结可以去柜台取现金吗
一、银行卡冻结可以去柜台取现金吗 1、银行卡被冻结了不能去柜台取钱：（1）银行卡被冻结即冻结了支出功能，但收入功能没有关闭，银行卡还可以接受汇款，转账等业务，但无法支出消费；（2）银行卡被冻结，有可能是输错密码超过银行的规定次数而引起的

2022-07-05 41

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银行卡被冻结去银行柜台多久解冻?
银行卡被冻结去银行柜台多久可以解冻需要视情况而定：1、如果因为其它非法原因被银行自行冻结的，必须有实际证明帐号是没有任何不正当行为，让办理人员觖冻；2、如果是挂失冻结的需要带身份证与原本一起到银行办理

2024-04-19 15,340
银行卡冻结可以去柜台取现金吗
银行卡被冻结了不能去柜台取钱：1、银行卡被冻结即冻结了支出功能，但收入功能没有关闭，银行卡还可以接受汇款，转账等业务，但无法支出消费；2、银行卡被冻结，有可能是输错密码超过银行的规定次数而引起的冻结，

2024-04-19 15,340
去柜台存11万到银行卡收税么
不收的。除非您是异地卡存钱，会收最高50元的手续费。

2022-11-02 15,340
银行卡冻结到柜台能查询余额吗
银行卡被动冻结可以查询余额，也可以查冻结时间，但不允许转出。银行卡被冻结的原因：一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡

2022-12-28 15,340

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银行卡别人拿去洗钱是什么罪
银行卡别人拿去洗钱是洗钱罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为其掩饰、隐瞒来源和性质，应没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期

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去银行激活社保卡流程
去银行激活社保卡流程如下：参保人携带本人有效身份证以及社保卡，前往当地社保卡所属银行办理社保卡激活业务即可。根据相关法律规定可知，社会保障卡作用十分广泛。持卡人不仅可以凭卡就医进行医疗保险个人账户实时结算，还可以办理养老保险事务；办理求职登

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社保卡过期了去哪个银行办理
社保卡过期了，去哪个银行办理要看社保卡所属的银行。由于各地的社保政策不同，所以社保卡的有效期也是不一样的，有的社保卡会直接在卡上显示有效期，而又的社保卡则没有，或者只显示发卡日期。根据相关法律规定，用人单位应当自成立之日起三十日内凭营业执照

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