银行为客户垫付资金是否违法

2021-03-06 271

普法内容

银行为客户垫付资金是违法的，按照相关法律规定通过借记卡办理的各项代理业务，发卡银行不得为持卡人或委托单位垫付资金，如果银行有该行为的，会被责令改正，如果有违法所得的，还会处以一定数额的罚款。

《银行卡业务管理办法》第四十四条通过借记卡办理的各项代理业务，发卡银行不得为持卡人或委托单位垫付资金。《银行卡业务管理办法》第五十七条商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元；没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款；情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任，情节严重的追究有关领导人的责任：（一）擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的；（二）违反本办法规定的计息和收费标准的；（三）违反本办法规定的银行卡账户及交易管理规定的。

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