银行结算账户的实名制管理

2023-01-07 12

普法内容

1、存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户（变更、撤销）申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外； 2、存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用或进行洗钱活动。账户实名制，是指个人到银行、城乡信用合作社、邮政储蓄机构开立账户及办理相关储蓄存款时，应当出示个人法定身份证明，使用身份证件上的姓名；不得使用化名、笔名等，也不得不记名。个人申请开立账户时须出示有效身份证件，银行应按照规定进行核对，并将有效身份证件复印件或电子影像留存归档。持居民身份证开户的，还须通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外

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个人存款银行账户实名制规定如何办理？
个人存款银行账户实名制规定如下： 1、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。 2、在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。 3、金融机构及其工作

2020-03-27 301
银行个人银行结算账户包括哪些账户
（一）单位银行结算账户 1、基本存款账户存款单位的现金支取，只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。 2、一般存款账户该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

2024-07-20 27
银行结算账户有哪些?
银行结算账户如下： 1、是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的存款账户； 2、银行结算账户按存款人不同，分为单位银行结算账户和个人结算账户； 3、其中：单位银行结算账户又分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等。

2022-12-13 14

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银行个人银行结算账户包括哪些账户
(一)单位银行结算账户 1、基本存款账户存款单位的现金支取，只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。 2、一般存款账户该账

2024-08-26 15,340
银行账户冻结与控制的区别
对象不一样冻结是谁都不许动账户抄里的钱，当然需要公检法出文才能冻结。控制是建立专管账户，企业和监管方协商好了就可以了，通常是企业预留印鉴中有监管方的印鉴，即企业要从账户里拿钱，那么必须取得监管方的同

2020-11-25 15,340
银行账户名称
单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致[1]。有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致;无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户

2022-03-30 15,340
XX银行账户，会冻结所有银行的账户吗？
被冻结主要有两大原由。第一个原由是持卡人持续超出三个月无按时还钱，银行有权利让信用卡冻结。信用卡虽然逾期，已被冻结，但滞纳金和息金依然存在。所以最好赶紧把欠款还起。因为逾期冻结，持卡人的征信已经受到

2022-08-14 15,340

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01:54
银行帐户被冻结多久解封
银行卡在出现恶意透支或者密码输入错误时，可能会被银行冻结。同时，如果开卡人存在违法犯罪行为的，银行卡也可能会被冻结。因此，如果开卡人想要知道解冻银行账户需要的时间，就先要区分不同情况下冻结账户的原因。以输入密码错误达到一定次数为例，连续输入

7,282 15,340
01:27
强制执行算是黑名单吗
《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》一般借贷案件审结之后，如果被执行人有能力履行却不履行，那么会被拉入黑名单。将被执行人拉入黑名单，一般是在申请强制执行时，被告人有财产却使用各种强制手段后无法执行到位的情况下，根据实际情

3,711 15,340
00:57
QQ实名制用的别人的身份证
QQ实名制用的别人的身份证，可以通过忘记密码申诉来更改。方法是记住以前用过的密码密保问题，还有几个在现实里朋友协助你的相关信息，按照腾讯QQ的流程操作，填写身份证时，将身份证的号码改成自己的身份证号码即可。这样就会将自己的QQ号实名认证为自

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