怎么认定为套路贷

2020-06-10 219

普法内容

所谓“套路贷”，并不是一个新的法律上的罪名，而是一类、一系列犯罪行为的统称。司法实践中，“套路贷”类型的诈骗犯罪主要包括以下几种： (一)以民间借贷为诱饵，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并以银行走账方式虚构债务骗取被害人钱款。 (二)诱骗被害人办理抵押借款，又以“违约金”、“保证金”、“行业操作惯例”等名义侵吞被害人财产。 (三)以中介形式将被害人介绍给出资团伙，后者通过空放，银行走流水，诱使被害人写下虚高借条，再通过暴力索债、非法拘禁，勒索被害人财产。

根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条规定：在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。

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法院认为是套路贷的怎么处理
人民法院对套路贷刑事案件作出判决后，按法院的判决书执行，而民事债务部分，由于套路贷是违法的，所以签订的合同是无效的，不需要执行。

2020-06-20 187
套路贷涉案金额怎么认定
套路贷涉案金额包括贷款的本金、贷款人偿还的利息、抵债的财物等。涉案金额是指案件当事人的实际犯罪金额或违纪金额，以所认定当事人的犯罪性质和违纪性质确定。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈

2024-06-23 28
套路贷必须是认定为诈骗罪吗
套路贷不必须认定为诈骗罪。诈骗罪是“套路贷”犯罪中可能构成的一个主要罪名。诈骗罪来说，要求行为人以非法占有为目的、实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，被害人陷入错误认识而处分了自己的财产，行为人获得利益这一系列构成要件。“套路贷”中的诈骗行

2022-06-06 326

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“套路贷”的共犯是怎么认定？
对于“套路贷”犯罪案件中的共犯问题作出了规定。实践中，“套路贷”犯罪多为共同犯罪，分工日趋细化，环节众多，其中“拉客户”、协助制造走账记录等配合、支持、帮助行为对于“套路贷”犯罪顺利实施并最终达成非法

2023-06-12 15,340
套路贷可以认定为合同诈骗罪吗
1、依据相关法律的规定，套路贷可不可以认为是合同诈骗罪，要依据具体的案情才能确定。 2、《刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物

2022-11-09 15,340
套路贷认定都有哪些
法律咨询解答可以从贷款人的行为表现、行为目的、追讨债务的手段等情形进行认定，如果其目的是非法占有财物的，通过虚构合同、诈骗等方式实施的，就可以认定为套路贷。相关法律规定《关于办理“套路贷”刑事案

2023-12-09 15,340
怎么认定是套路贷，有哪些相关规定
可以从贷款人的行为表现、行为目的、追讨债务的手段等情形进行认定，如果其目的是非法占有财物的，通过虚构合同、诈骗等方式实施的，就可以认定为套路贷。

2023-08-29 15,340

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01:28
遇到套路贷该怎么报案
套路贷通常表现为借款人与被害人签订民间借贷合同并制造虚假银行流水，在表面上达成合法的借款事实，实际上通过砍头息等方式虚增贷款金额、恶意制造违约，通过诉讼仲裁或者其他非法方式占有借款人财物，该行为实则已触犯诈骗罪。现实情况中，有部分团伙妄图

3,113 15,340
01:18
套路贷犯法吗
套路贷是犯法的，实践中套路贷经常被认定构成诈骗罪。因为套路贷事实上是通过各种方式包装成普通的民间借贷，通过诱导、欺骗甚至威胁、逼迫等等各种方式让借款人，也就是被害人，签订所谓的借款合同或者抵押借款合同、担保合同、保证合同等等，在借款人签订合

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01:08
套路贷的立案标准
套路贷以借贷为名给借款人设下陷进，其本质就是通过各种非法的手段骗取他人的财产，按照我国刑法的有关规定，套路贷的操作者必须要承担刑事责任的，通常涉及诈骗金额在3000元以上就可以立案，受害人在遇到套路贷被骗是，需要尽量多收集对方的作案证据，例

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